Las dificultades de SVB son el último ejemplo de la tensión en las partes sensibles a los tipos de interés de la economía estadounidense, y se producen apenas unas horas después de que el prestamista de criptomonedas Silvergate dijera que iba a cerrar.

Las acciones de la matriz de Silicon Valley Bank, con sede en California, se desplomaron un 31% después de horas en el Nasdaq el miércoles.

SVB presta dinero a empresas en fase inicial y afirma que financia a casi la mitad de las empresas estadounidenses de tecnología y ciencias de la vida respaldadas por capital riesgo que cotizarán en bolsa en 2022.

El "consumo de efectivo" de sus clientes aumentó en febrero y está haciendo que los depósitos sean inferiores a lo previsto, dijo el consejero delegado Greg Becker en una carta a los inversores. Combinado con unos costes de capital más elevados, esto está presionando los márgenes y los ingresos, afirmó.

En respuesta, SVB dijo que está tratando de recaudar más de 2.000 millones de dólares, compuestos por 500 millones de la firma de capital privado General Atlantic y 1.750 millones a través de una oferta pública de acciones.

General Atlantic no estuvo inmediatamente disponible para hacer comentarios fuera del horario laboral normal.

La empresa también liquidó la mayor parte de su cartera de valores, recaudando 21.000 millones de dólares, que planea reinvertir en deuda a más corto plazo, al tiempo que duplica su endeudamiento a plazo hasta los 30.000 millones de dólares.

"Estamos tomando estas medidas porque esperamos que los tipos de interés sigan subiendo, que los mercados públicos y privados se vean presionados y que los niveles de consumo de efectivo de nuestros clientes sean elevados", declaró Becker.

"Cuando veamos un retorno al equilibrio entre la inversión de riesgo y la quema de efectivo, estaremos bien posicionados para acelerar el crecimiento y la rentabilidad", añadió, señalando que SVB está "bien capitalizado".

SVB también publicó estimaciones de perspectivas actualizadas, y prevé una caída porcentual de "mediados de los treinta" en los ingresos netos por intereses este año - mayor que la caída de "altos adolescentes" que pronosticó siete semanas antes.

Prevé que los márgenes netos de interés caigan a entre el 1,45 y el 1,55% este año, por debajo de su previsión de enero de entre el 1,75 y el 1,85%.