T. Rowe Price ha anunciado el lanzamiento de Social Security Optimizer, una herramienta diseñada para ayudar a los inversores particulares y a los participantes en planes a maximizar las prestaciones de la Seguridad Social teniendo en cuenta su esperanza de vida. La nueva herramienta es un primer ejemplo de cómo T. Rowe Price está aprovechando las potentes herramientas adquiridas a través de la compra en 2023 de Retiree Inc, junto con las décadas de experiencia de la firma como líder en jubilación, para ofrecer estrategias de jubilación personalizadas para particulares. Esto refleja el compromiso más amplio de la firma con la innovación que ayuda a los jubilados a aprovechar al máximo los ingresos de la jubilación.

La nueva herramienta, que ofrece perspectivas personalizadas a través del análisis de las circunstancias específicas de un individuo, calcula cuándo empezar a reclamar la Seguridad Social y cuánto deberían esperar recibir. El Optimizador de la Seguridad Social también puede modelizar la esperanza de vida para ver qué estrategias de solicitud producirán la mayor cantidad de dinero a lo largo del tiempo en función de la esperanza de vida introducida. Se guía a las personas a través de una breve serie de preguntas.

A continuación, la herramienta calculará la edad óptima para afiliarse a la Seguridad Social, la edad óptima para que su pareja se afilie a la Seguridad Social y la cuantía de la prestación que recibirá el individuo (y su pareja), dada su esperanza de vida supuesta. El Optimizador de la Seguridad Social también empareja una educación más amplia y recursos para ayudar a los inversores individuales y a los participantes en planes a tomar decisiones más informadas.