Balance The Bancorp, Inc.

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Mercado cerrado - Nasdaq Otros sitios de cotización 22:00:00 17/01/2025			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
55,86 ^USD	+0,53 %		+11,06 %	+6,15 %

19/12	The Bancorp, Inc. y The Bancorp Bank, National Association nombran director a Dwayne L. Allen, con efecto a partir del 1 de enero de 2025	CI
13/11	The Bancorp, Inc. anuncia la dimisión de Daniela A. Mielke como directora	CI

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Datos Financieros Publicados: THE BANCORP, INC.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	127 M	171 M	193 M	276 M	437 M
Ingresos por intereses sobre inversiones	52,46 M	39,82 M	29,48 M	32,46 M	72,86 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	180 M	211 M	222 M	308 M	510 M
Intereses sobre depósitos	34,4 M	13,28 M	5,62 M	51,14 M	149 M
Intereses Totales sobre Préstamos	3,88 M	2,64 M	5,62 M	8,32 M	6,93 M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	38,28 M	15,92 M	11,24 M	59,45 M	155 M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	141 M	195 M	211 M	249 M	354 M
Cargos por Servicio en Depósitos	75 mil	30 mil	-	-	-
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos - (Bloque de Ingresos) - (Plantilla de Banco)	24,07 M	-3,87 M	14,88 M	13,53 M	3,74 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	-	-	-	-	-
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	-	-45 mil	-	-	-
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	79,98 M	88,51 M	89,86 M	92,15 M	108 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	104 M	84,62 M	105 M	106 M	112 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	245 M	279 M	316 M	355 M	466 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	4,4 M	6,35 M	3,11 M	7,11 M	18,33 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	241 M	273 M	313 M	347 M	448 M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	88,57 M	95,31 M	97,37 M	97,78 M	110 M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	1,53 M	556 mil	398 mil	398 mil	398 mil
Gastos de ocupación	3,7 M	3,2 M	2,9 M	2,9 M	3,07 M
Seguro Federal de Depósitos	7,02 M	9,81 M	5,59 M	3,27 M	2,96 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	43,2 M	41,71 M	47,25 M	43,72 M	50,35 M
(Ingreso) Pérdida en Bienes Raíces - (Bloque de Gastos)	-	-	-	-	1,32 M
Total Otros Gastos No Intereses	14,69 M	14,26 M	14,84 M	18,54 M	23,29 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	159 M	165 M	168 M	167 M	191 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	82,3 M	108 M	144 M	181 M	257 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Acuerdos Legales - (Específico de la Plantilla)	-	-	-	-1,15 M	-
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-9,81 M	-	-	-1,75 M	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	72,49 M	108 M	144 M	178 M	257 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	21,23 M	27,69 M	33,72 M	47,7 M	64,48 M
Beneficios de Operaciones Continuas	51,27 M	80,6 M	110 M	130 M	192 M
Ganancias de Operaciones Descontinuadas	291 mil	-512 mil	212 mil	-	-
Resultado Neto de la Empresa	51,56 M	80,08 M	111 M	130 M	192 M
Resultado Neto - (ER)	51,56 M	80,08 M	111 M	130 M	192 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	51,56 M	80,08 M	111 M	130 M	192 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	51,27 M	80,6 M	110 M	130 M	192 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	0,91	1,39	1,93	2,3	3,53
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	0,9	1,4	1,93	2,3	3,53
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	56,77 M	57,47 M	57,19 M	56,56 M	54,51 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	0,9	1,37	1,88	2,27	3,49
EPS diluido - Operaciones continuas	0,89	1,38	1,88	2,27	3,49
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	57,34 M	58,41 M	58,83 M	57,27 M	55,05 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	0,91	1,18	1,58	2	2,94
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	0,9	1,16	1,53	1,97	2,92
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	29,28	25,57	23,39	26,81	25,11
Impuestos Domésticos Actuales	19,62 M	29,04 M	32,32 M	41,83 M	70,16 M
Impuestos Extranjeros Actuales	-	-	-	-	-
Impuestos corrientes totales	19,62 M	29,04 M	32,32 M	41,83 M	70,16 M
Impuestos Diferidos Nacionales	1,61 M	-1,35 M	1,4 M	5,87 M	-5,68 M
Impuestos diferidos totales	1,61 M	-1,35 M	1,4 M	5,87 M	-5,68 M
Ingreso Neto Normalizado	51,44 M	67,68 M	90,1 M	113 M	160 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	5,69 M	6,43 M	8,63 M	7,59 M	11,39 M
Compensación Total Basada en Acciones	5,69 M	6,43 M	8,63 M	7,59 M	11,39 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	630 M	346 M	602 M	24,06 M	4,82 M
Valores de Inversión, Total	486 M	455 M	456 M	418 M	406 M
Valores de Activos Negociables, Total	1,68 M	-	-	408 mil	285 mil
Valores respaldados por hipotecas	958 M	782 M	497 M	348 M	341 M
Inversiones totales	1445,91 M	1237,46 M	954 M	766 M	748 M
Préstamos Brutos	1824,24 M	2652,32 M	3747,22 M	5486,85 M	5361,14 M
Provisión para pérdidas por préstamos	-10,24 M	-16,08 M	-17,81 M	-22,37 M	-27,38 M
Préstamos netos	1814,01 M	2636,24 M	3729,42 M	5464,48 M	5333,76 M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	68,38 M	71,65 M	73,1 M	78,25 M	83,49 M
Amortización acumulada	-50,84 M	-54,04 M	-56,94 M	-59,84 M	-56,02 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	17,54 M	17,61 M	16,16 M	18,4 M	27,47 M
Fondo de comercio	-	263 mil	263 mil	263 mil	263 mil
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	9,82 M	8,18 M	7,88 M	7,39 M	6,09 M
Inversión en FHLB	5,34 M	1,37 M	1,66 M	12,63 M	15,59 M
Préstamos Destinados para la Venta	1180,55 M	1810,81 M	1326,84 M	589 M	333 M
Intereses devengados por cobrar	13,62 M	20,46 M	17,87 M	32 M	37,53 M
Efectivo Restringido	315 M	-	-	864 M	1033,27 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	141 M	114 M	82,19 M	-	-
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	12,54 M	9,76 M	12,67 M	19,7 M	21,22 M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	-	-	1,53 M	21,21 M	16,95 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	72,52 M	75,53 M	91,27 M	83,17 M	128 M
Activos Totales	5656,96 M	6276,84 M	6843,24 M	7903 M	7705,7 M
Pasivos
Depósitos con Interés	5052,03 M	5462,06 M	5976,91 M	6700,11 M	6680,91 M
Depósitos Institucionales	-	-	-	330 M	-
Depósitos Totales	5052,03 M	5462,06 M	5976,91 M	7030,11 M	6680,91 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	82 mil	42 mil	42 mil	42 mil	42 mil
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	-	56 mil	-	-	-
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	41,22 M	141 M	139 M	109 M	134 M
Valores Preferentes de Fideicomiso (BS)	13,4 M	13,4 M	13,4 M	13,4 M	13,4 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	65,73 M	79,36 M	61,68 M	56,34 M	69,64 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	5172,47 M	5695,68 M	6190,78 M	7208,97 M	6898,41 M
Acciones ordinarias, Total	56,94 M	57,65 M	57,37 M	55,69 M	53,2 M
Capital Adicional Pagado	372 M	378 M	350 M	299 M	212 M
Ganancias Retenidas	50,74 M	128 M	239 M	369 M	562 M
Acciones de tesorería	-866 mil	-866 mil	-	-	-
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	6,05 M	17,71 M	6,29 M	-30,26 M	-19,97 M
Capital Común Total	484 M	581 M	652 M	694 M	807 M
Capital Propio	484 M	581 M	652 M	694 M	807 M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	5656,96 M	6276,84 M	6843,24 M	7903 M	7705,7 M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	57,3 M	57,24 M	57,4 M	55,59 M	52,75 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	56,84 M	57,55 M	57,37 M	55,69 M	53,2 M
Valor Contable / Acción	8,52	10,1	11,37	12,46	15,17
Valor Contable Neto	475 M	573 M	644 M	686 M	801 M
Valor Contable Tangible por Acción	8,35	9,95	11,23	12,33	15,05
Activos Promedio	4547,69 M	5855,71 M	6504,58 M	7207,53 M	7417,77 M
Préstamos Promedio	2417,65 M	3940,64 M	4603,53 M	5674,44 M	5728,78 M
Deuda Total	54,71 M	154 M	152 M	123 M	148 M
Depósitos con Interés - Liquidez	925 M	340 M	596 M	864 M	1033,27 M
Deuda Neta	-577 M	-191 M	-450 M	98,05 M	143 M
Inversiones según el Método de Participación, Total	-	-	-	-	-
Empleados a tiempo completo	612	635	650	717	757

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	51,56 M	80,08 M	111 M	130 M	192 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	3,7 M	3,2 M	2,9 M	2,9 M	3,07 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	1,31 M	339 mil	398 mil	398 mil	398 mil
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	5,01 M	3,54 M	3,3 M	3,3 M	3,47 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	217 mil	217 mil	-	-	-
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos y Cuentas por Cobrar - (CF)	-25,02 M	-1,68 M	-12,93 M	-18,64 M	-6,95 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	-	-	315 mil	-	-
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	22,25 M	17,86 M	1,79 M	749 mil	1,15 M
Depreciación total de los activos	-	-	-	-	1,15 M
Provisión para pérdidas por créditos	3,44 M	9,92 M	4,62 M	13,17 M	21,42 M
Remuneración basada en acciones (CF)	5,69 M	6,43 M	8,63 M	7,59 M	11,39 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Operativo	-560 M	-633 M	-	-	-
Cambios en los Intereses Devengados por Cobrar	-866 mil	-6,84 M	2,59 M	-14,13 M	-5,53 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	498 mil	11,84 M	-35,43 M	-7,14 M	-25,99 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	1,32 M	-838 mil	1,19 M	5,87 M	-5,68 M
Flujo Neto de Efectivo de Operaciones Descontinuadas	2,79 M	156 mil	-836 mil	-4 mil	-
Flujo de efectivo de las operaciones	-493 M	-512 M	83,89 M	121 M	187 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-2,01 M	-3,74 M	-1,55 M	-5,13 M	-12,69 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	-	15 mil	-	-	-
Adquisiciones en Efectivo	-	-3,92 M	-	-	-
Venta (Compra) de Bienes Inmuebles (Recaudados)	-	-	300 mil	2,34 M	5,8 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	36,64 M	207 M	241 M	137 M	22,09 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	-273 M	-815 M	-551 M	-964 M	392 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	5,5 M	20,28 M	6,24 M	1,8 M	7,93 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-233 M	-596 M	-306 M	-828 M	416 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	-	98,16 M	-	-	-
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	-	98,16 M	-	-	-
Reembolso de la deuda a corto plazo, total	-11 mil	-40 mil	-	-	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-	-	-	-	-3,27 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-11 mil	-40 mil	-	-	-3,27 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	258 mil	866 mil	3,43 M	320 mil	104 mil
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-	-	-40 M	-60 M	-100 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	1116,32 M	410 M	515 M	1053,2 M	-349 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-	-	-	-	-
Flujo de efectivo procedente de la financiación	1116,56 M	509 M	478 M	994 M	-452 M
Cambio neto en efectivo	390 M	-599 M	256 M	286 M	150 M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	37,53 M	13,31 M	11,71 M	57,6 M	156 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	20,68 M	23,04 M	44,34 M	37,79 M	82,55 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-11 mil	98,12 M	-	-	-3,27 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	1,02	1,35	1,68	1,77	2,46
Rendimiento del Capital Propio %	11,5	15,13	17,91	19,34	25,62
Rendimiento sobre el Capital Propio	11,5	15,13	17,91	19,34	25,62
Valor Añadido para los Accionistas	-603 mil	16,48 M	37,03 M	49,82 M	103 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	57,23	52,37	48,45	43,01	37,57
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	58,62	71,35	67,48	71,63	79,06
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	34,15	39,65	46,13	52,05	57,34
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	21,27	29,51	35,34	37,48	42,94
Margen Neto de Ingresos %	21,39	29,32	35,41	37,48	42,94
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	21,27	29,51	35,34	37,48	42,94
Margen de Beneficio Neto Normalizado	21,34	24,78	28,83	32,53	35,84
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,5	0,48	0,1	0,33	0,25
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,16	0,2	0,05	0,23	0,17
Activos no productivos / Total de activos %	0,16	0,2	0,08	0,5	0,39
Activos no productivos / Préstamos y OREO	0,5	0,48	0,14	0,71	0,56
Activos no productivos / Patrimonio neto	1,87	2,19	0,79	5,67	3,74
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	363,69	550,75	2,26 mil	1,91 mil	791,04
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	113	126,39	491,61	123,4	206,33
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	0,56	0,61	0,48	0,41	0,51
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0,12	0,07	0,02	0,02	0,06
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	156,31	217,53	394,17	605,97	529,62
Activos productivos / IBL	103,24	106,19	107,15	108,23	109,42
Ingresos por intereses / Activos promedio	3,95	3,6	3,41	4,28	6,87
Gastos de Intereses / Activos Promedio	0,84	0,27	0,17	0,82	2,1
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	3,11	3,33	3,24	3,45	4,77
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	2,29	1,44	1,61	1,47	1,51
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	3,49	2,82	2,59	2,31	2,58
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	8,83	8,93	9,4	9,13	9,62
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	8,83	8,93	9,4	9,13	9,62
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	27,12	22,52	17,89	13,06	15,57
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	36,11	48,56	62,69	78,05	80,25
Préstamos netos / Depósitos totales %	35,91	48,26	62,4	77,73	79,84
Ratio de Capital de Nivel 1 %	19,04	14,43	14,72	13,4	15,66
Ratio de Capital Total %	19,45	14,84	15,13	13,87	16,23
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	19,04	14,43	14,72	13,4	15,66
Ratio de Cobertura	150,71	126,08	447,05	156,77	231,39
Ratio de Apalancamiento %	9,63	9,2	10,4	9,63	11,19
Ratio Interbancario	-	-	-	-	-
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Intereses sobre préstamos / Intereses sobre préstamos	19,68	42,09	26,67	22,39	38,07
Resultado antes de impuestos + Gastos de interés / Gastos de interés	2,89	7,8	13,83	3,99	2,65
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Netos por Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	16,91	37,92	8,22	18	42,28
Ingresos no derivados de intereses, Crecimiento de 1 año en %	-32,3	-18,74	23,79	0,89	6,07
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	22,73	44,36	-51,04	128,55	157,88
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	-11,08	13,33	14,42	11,17	28,9
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	-41,43	57,21	37,03	17,9	47,68
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	-41,86	55,32	38,17	17,68	47,68
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	-31,35	31,57	33,14	25,42	42,01
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	-41,83	55,06	36,23	20,74	53,74
Préstamos Brutos, Crecimiento % en 1 Año	21,46	45,39	41,28	46,42	-2,29
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %