Finanzas The Western Union Company

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13,47 ^USD	+1,35 %		+3,46 %	+13,00 %

25/04	THE WESTERN UNION COMPANY : El Evercore ISI se mantiene neutral	ZM
25/04	Avanzan los beneficios ajustados y los ingresos de Western Union en el 1T; aumentan las perspectivas para 2024	MT

Valoración

Período Fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Capitalización ¹	11.228	9.020	7.172	5.318	4.343	4.557	-	-
Valor de la empresa ¹	13.006	10.659	8.972	6.648	5.579	5.889	5.799	5.926
P/E ratio	10,9 x	12,3 x	9,06 x	5,88 x	7,1 x	7,86 x	7,35 x	6,94 x
Rendimiento	2,99 %	4,1 %	5,27 %	6,83 %	7,89 %	7,04 %	7,24 %	7,31 %
Capitalización / Volumen de negocios	2,12 x	1,87 x	1,41 x	1,19 x	1 x	1,09 x	1,08 x	1,07 x
Valor de la empresa / volumen de negocios	2,46 x	2,2 x	1,77 x	1,49 x	1,28 x	1,41 x	1,38 x	1,4 x
Valor de la empresa / EBITDA	10,9 x	8,94 x	6,74 x	6,29 x	5,42 x	5,94 x	5,75 x	5,88 x
Valor de empresa / FCF	16,5 x	14,8 x	10,8 x	17,8 x	8,78 x	20,4 x	5,86 x	8,16 x
FCF Yield	6,05 %	6,76 %	9,26 %	5,62 %	11,4 %	4,89 %	17,1 %	12,3 %
Price to Book	-292 x	48,3 x	19,8 x	11,2 x	8,72 x	9,38 x	7,37 x	10,5 x
Número de valores (en miles)	419.256	411.121	402.007	386.171	364.359	338.335	-	-
Precio de referencia ²	26,78	21,94	17,84	13,77	11,92	13,47	13,47	13,47
Fecha de publicación	11/2/20	10/2/21	10/2/22	7/2/23	6/2/24	-	-	-

¹USD en Millones²USD

Datos estimados

Evolución de la cuenta de resultados (Datos anuales)

Período Fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Ventas netas ¹	5.292	4.835	5.071	4.476	4.357	4.181	4.202	4.240
EBITDA ¹	1.192	1.193	1.331	1.058	1.030	991,2	1.009	1.008
Beneficio operativo (EBIT) ¹	934	1.007	1.123	874	846,5	809,8	823,3	845,8
Margen de operación	17,65 %	20,82 %	22,15 %	19,53 %	19,43 %	19,37 %	19,59 %	19,95 %
Beneficios antes de Impuestos (EBT) ¹	1.321	855,1	935,4	1.009	745,8	703,7	729,4	745,6
Resultado Neto ¹	1.058	744,3	805,8	910,6	626	588,9	604,9	621,9
Margen neto	20 %	15,39 %	15,89 %	20,35 %	14,37 %	14,09 %	14,39 %	14,67 %
BPA ²	2,460	1,790	1,970	2,340	1,680	1,713	1,832	1,940
Free Cash Flow ¹	786,9	720,7	830,7	373,4	635,3	288	989	726
Margen FCF	14,87 %	14,91 %	16,38 %	8,34 %	14,58 %	6,89 %	23,54 %	17,12 %
FCF Conversión (EBITDA)	66,03 %	60,42 %	62,4 %	35,3 %	61,67 %	29,06 %	98,03 %	72,03 %
FCF Conversion (Resultado Neto)	74,36 %	96,83 %	103,09 %	41,01 %	101,49 %	48,9 %	163,5 %	116,74 %
Dividendo / Acción ²	0,8000	0,9000	0,9400	0,9400	0,9400	0,9488	0,9751	0,9848
Fecha de publicación	11/2/20	10/2/21	10/2/22	7/2/23	6/2/24	-	-	-

¹USD en Millones²USD

Datos estimados

Evolución de la cuenta de resultados (Datos trimestrales)

Período Fiscal: Diciembre	2021 Q4	2022 Q1	2022 Q2	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1	2025 Q2
Ventas netas ¹	1.285	1.156	1.138	1.090	1.092	1.037	1.170	1.098	1.052	1.049	1.060	1.038	1.043	1.034	1.070
EBITDA ¹	364,7	284,3	309,9	276,5	214,2	256,5	297,5	261,5	214,6	252,8	252,5	250,3	246,4	249,4	255,8
Beneficio operativo (EBIT) ¹	316,8	237,5	264	231,6	167,8	209,9	251,6	215,5	169,5	206,2	210,2	203,8	196,4	201,8	209,9
Margen de operación	24,66 %	20,55 %	23,19 %	21,26 %	15,37 %	20,24 %	21,5 %	19,63 %	16,11 %	19,65 %	19,83 %	19,64 %	18,84 %	19,52 %	19,61 %
Beneficios antes de Impuestos (EBT) ¹	180,9	362,2	236,2	193,7	216,5	181	216,4	204,3	144,1	170	183,7	178,6	172,2	183,6	189,1
Resultado Neto ¹	168,8	293,3	194	173,9	249,4	151,8	176,2	171	127	142,7	152,4	148,1	143	150,2	154,1
Margen neto	13,14 %	25,38 %	17,04 %	15,96 %	22,84 %	14,64 %	15,06 %	15,58 %	12,07 %	13,6 %	14,37 %	14,26 %	13,72 %	14,53 %	14,39 %
BPA ²	0,4200	0,7400	0,5000	0,4500	0,6500	0,4000	0,4700	0,4600	0,3500	0,4100	0,4446	0,4332	0,4212	0,4510	0,4712
Dividendo / Acción ²	0,2350	0,2350	0,2350	0,2350	0,2350	0,2350	0,2350	0,2350	0,2350	-	0,2366	0,2352	0,2347	0,2392	0,2414
Fecha de publicación	10/2/22	28/4/22	3/8/22	1/11/22	7/2/23	2/5/23	26/7/23	25/10/23	6/2/24	24/4/24	-	-	-	-	-

¹USD en Millones²USD

Datos estimados

Análisis del balance

Período Fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Deuda neta ¹	1.779	1.639	1.800	1.331	1.236	1.331	1.241	1.368
Posición de caja neta ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Apalancamiento (Deuda/EBITDA)	1,493 x	1,374 x	1,352 x	1,258 x	1,2 x	1,343 x	1,231 x	1,357 x
Free Cash Flow ¹	787	721	831	373	635	288	989	726
ROE (Beneficio Neto / Fondos Propios)	-427 %	1.012 %	331 %	164 %	131 %	133 %	108 %	104 %
ROA (Beneficio Neto / Total Activos)	11,9 %	8,16 %	9,79 %	7,91 %	7,5 %	7,79 %	8,02 %	11,3 %
Activos ¹	8.878	9.127	8.228	11.517	8.348	7.565	7.540	5.502
Activos netos por acción ²	-0,0900	0,4500	0,9000	1,230	1,370	1,440	1,830	1,280
Flujo de efectivo por acción ²	2,120	2,110	2,560	1,500	2,110	1,830	2,140	0,6200
Capex ¹	128	157	215	208	148	161	171	164
Capex / Ventas	2,41 %	3,24 %	4,23 %	4,65 %	3,39 %	3,86 %	4,08 %	3,87 %
Fecha de publicación	11/2/20	10/2/21	10/2/22	7/2/23	6/2/24	-	-	-

¹USD en Millones²USD

Datos estimados

BPA & Dividendo

Evolución anual del PER

Evolución del rendimiento historico

Evolución del valor de la empresa / EBITDA

Notaciones para The Western Union Company

Calificación trading

Calificación Inversor

ESG Refinitiv

C+

Más Ratings

Consenso de los analistas

Venta

Compra

Recomendación promedio

CONSERVAR

Numero de análisis

Último precio de cierre

13,47 USD

Precio objetivo promedio

13,69 USD

Diferencia / Objetivo Promedio

+1,61 %

Consenso

Revisiones del BPA

Revisiones de las previsiones

Beneficios trimestrales - Tasa de sorpresa

La agenda de la empresa

Sector Servicios de transacciones y pagos

	Varia. 1 de ene.	Capi.
THE WESTERN UNION COMPANY	+13,00 %	4557,37 M
FISERV, INC.	+17,35 %	91,21 mil M
PAYPAL HOLDINGS, INC.	+7,41 %	69,43 mil M
BLOCK, INC.	-3,71 %	46,28 mil M
GLOBAL PAYMENTS INC.	-1,91 %	31,78 mil M
CORPAY, INC.	+7,50 %	21,83 mil M
EDENRED SE	-16,97 %	11,95 mil M
WISE PLC	-9,73 %	10,07 mil M
WEX INC.	+11,32 %	9074,82 M
NEXI S.P.A	-25,92 %	7681,73 M

Servicios de transacciones y pagos