Balance UBS Group AG

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Gestión de inversiones y operadores de fondos

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19/09	Unos tipos más bajos son buenos para la vivienda, dice Lovallo de UBS	MT
17/09	Actualización del sector: Los valores financieros avanzan el martes por la tarde	MT

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Datos Financieros Publicados: UBS GROUP AG

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	15,4 mil M	9492 M	9964 M	13,18 mil M	31,74 mil M
Ingresos por intereses sobre inversiones	-	1503 M	-	-	3770 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	15,4 mil M	11 mil M	9964 M	13,18 mil M	35,51 mil M
Intereses sobre depósitos	7194 M	4247 M	3259 M	6564 M	28,22 mil M
Intereses Totales sobre Préstamos	3703 M	886 M	-	-	-
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	10,9 mil M	5133 M	3259 M	6564 M	28,22 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	4501 M	5862 M	6705 M	6621 M	7297 M
Ingresos de Actividades de Trading	-	-	-	-	-
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	-19 M	922 M	200 M	284 M	12 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	34 M	66 M	50 M	843 M	7 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	46 M	58 M	105 M	32 M	-348 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	24,44 mil M	26,17 mil M	28,29 mil M	26,66 mil M	33,68 mil M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	24,5 mil M	27,22 mil M	28,65 mil M	27,82 mil M	33,35 mil M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	29 mil M	33,08 mil M	35,35 mil M	34,44 mil M	40,65 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	78 M	694 M	-148 M	29 M	1037 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	28,93 mil M	32,39 mil M	35,5 mil M	34,42 mil M	39,61 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	15,26 mil M	16,44 mil M	17,45 mil M	17,68 mil M	22,71 mil M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	65 M	55 M	-	-	-
Gastos de ocupación	1718 M	1997 M	2108 M	2058 M	2307 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	5835 M	5671 M	6289 M	5189 M	8720 M
Total Otros Gastos No Intereses	2 M	-	-	-	2 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	22,88 mil M	24,16 mil M	25,85 mil M	24,93 mil M	33,74 mil M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	6045 M	8225 M	9654 M	9488 M	5877 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-285 M	-	-200 M	-	-
Cargos Totales de Fusión & Reestructuración Asociados	-	-	-	-	-4478 M
Deterioro del fondo de comercio	-110 M	-	-	-	27,75 mil M
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-37 M	-74 M	-10 M	-3 M	-593 M
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-36 M	4 M	40 M	119 M	184 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	5577 M	8155 M	9484 M	9604 M	28,74 mil M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	1267 M	1583 M	1998 M	1942 M	873 M
Beneficios de Operaciones Continuas	4310 M	6572 M	7486 M	7662 M	27,86 mil M
Resultado Neto de la Empresa	4310 M	6572 M	7486 M	7662 M	27,86 mil M
Intereses Minoritarios	-6 M	-15 M	-29 M	-32 M	-16 M
Resultado Neto - (ER)	4304 M	6557 M	7457 M	7630 M	27,85 mil M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	-	-	-	-	-
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	4304 M	6557 M	7457 M	7630 M	27,85 mil M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	4304 M	6557 M	7457 M	7630 M	27,85 mil M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	1,17	1,83	2,14	2,34	8,83
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	1,17	1,83	2,14	2,34	8,83
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	3663,28 M	3583,18 M	3482,96 M	3260,94 M	3152,58 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	1,14	1,77	2,06	2,25	8,45
EPS diluido - Operaciones continuas	1,14	1,77	2,06	2,25	8,45
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	3767,16 M	3707,03 M	3627,24 M	3397,47 M	3296 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	1,03	1,43	1,72	1,81	1,16
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	1	1,38	1,66	1,74	1,11
Dividendo Por Acción	0,73	0,37	0,5	0,55	0,7
Ratio de Pago	59,11	39,76	17,45	21,86	6,03
Ratio ADR	1	1	1	1	1
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	22,72	19,41	21,07	20,22	3,04
Impuestos Domésticos Actuales	365 M	482 M	680 M	730 M	883 M
Impuestos Extranjeros Actuales	426 M	749 M	884 M	718 M	684 M
Impuestos corrientes totales	791 M	1231 M	1564 M	1448 M	1567 M
Impuestos Diferidos Nacionales	265 M	116 M	34 M	-15 M	152 M
Impuestos Extranjeros Diferidos	211 M	236 M	400 M	509 M	-846 M
Impuestos diferidos totales	476 M	352 M	434 M	494 M	-694 M
Ingreso Neto Normalizado	3772,12 M	5125,62 M	6004,75 M	5898 M	3657,12 M
Gasto de pensión no monetario	26 M	27 M	-56 M	-10 M	236 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	619 M	786 M	736 M	-	-
Compensación Total Basada en Acciones	619 M	786 M	736 M	-	-

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	117 mil M	170 mil M	203 mil M	179 mil M	329 mil M
Valores de Inversión, Total	188 mil M	116 mil M	83,75 mil M	104 mil M	153 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	249 mil M	285 mil M	206 mil M	200 mil M	262 mil M
Inversiones totales	437 mil M	401 mil M	289 mil M	304 mil M	414 mil M
Préstamos Brutos	329 mil M	382 mil M	410 mil M	398 mil M	658 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-1029 M	-1468 M	-1251 M	-1150 M	-2310 M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-89 M	-60 M	-	-	-
Préstamos netos	328 mil M	381 mil M	409 mil M	397 mil M	655 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	17,77 mil M	18,47 mil M	18,47 mil M	17,18 mil M	24,19 mil M
Amortización acumulada	-8365 M	-9141 M	-9418 M	-9139 M	-11,75 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	9407 M	9328 M	9053 M	8043 M	12,44 mil M
Fondo de comercio	6382 M	6182 M	6126 M	6043 M	6043 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	3484 M	4079 M	4087 M	4469 M	6886 M
Inversión en Bienes Raíces	-	-	-	-	-
Intereses devengados por cobrar	-	-	520 M	1259 M	3163 M
Otras Cuentas por Cobrar	18,61 mil M	99,44 mil M	99,57 mil M	88,75 mil M	127 mil M
Efectivo Restringido	35,93 mil M	36,47 mil M	33,92 mil M	38,72 mil M	54 mil M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	7017 M	9009 M	52,41 mil M	65,72 mil M	94,8 mil M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	9537 M	9212 M	8876 M	9389 M	10,68 mil M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	346 M	326 M	1078 M	1753 M	2681 M
Activos Totales	972 mil M	1.126000 M	1.117000 M	1.104000 M	1.717000 M
Pasivos
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	44,03 mil M	45,85 mil M	51,51 mil M	52,18 mil M	54,15 mil M
Depósitos con Interés	272 mil M	288 mil M	296 mil M	344 mil M	551 mil M
Depósitos no remunerados	176 mil M	236 mil M	246 mil M	181 mil M	241 mil M
Depósitos Totales	448 mil M	525 mil M	542 mil M	525 mil M	792 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	148 mil M	215 mil M	171 mil M	200 mil M	238 mil M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	55,51 mil M	50,02 mil M	54,97 mil M	15,8 mil M	85,36 mil M
Parte corriente de los arrendamientos	700 M	700 M	700 M	700 M	1000 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	114 mil M	121 mil M	134 mil M	159 mil M	328 mil M
Arrendamientos a largo plazo	3243 M	3227 M	2858 M	2634 M	4502 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	852 M	1009 M	1398 M	1071 M	1460 M
Intereses acumulados por pagar	1562 M	1355 M	1094 M	1949 M	6692 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	64,91 mil M	70,91 mil M	64,78 mil M	65,95 mil M	75,74 mil M
Ingresos no devengados no corrientes	141 M	228 M	240 M	235 M	635 M
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	633 M	722 M	633 M	469 M	796 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	311 M	564 M	300 M	236 M	325 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	34,53 mil M	30,57 mil M	31,38 mil M	22,38 mil M	42,22 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	917 mil M	1.066000 M	1.056000 M	1.047000 M	1.631000 M
Acciones ordinarias, Total	338 M	338 M	322 M	304 M	346 M
Capital Adicional Pagado	18,06 mil M	16,75 mil M	15,93 mil M	13,55 mil M	13,22 mil M
Ganancias Retenidas	34,15 mil M	38,78 mil M	43,85 mil M	50 mil M	74,88 mil M
Acciones de tesorería	-3326 M	-4068 M	-4675 M	-6874 M	-4796 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	5303 M	7646 M	5236 M	-104 M	2462 M
Capital Común Total	54,53 mil M	59,44 mil M	60,66 mil M	56,88 mil M	86,11 mil M
Intereses minoritarios	174 M	319 M	340 M	342 M	531 M
Capital Propio	54,71 mil M	59,76 mil M	61 mil M	57,22 mil M	86,64 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	972 mil M	1.126000 M	1.117000 M	1.104000 M	1.717000 M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	3616,03 M	3551,58 M	3399,61 M	3107,73 M	3208,85 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	3616,03 M	3551,58 M	3399,61 M	3107,73 M	3208,85 M
Valor Contable / Acción	15,08	16,74	17,84	18,3	26,83
Valor Contable Neto	44,67 mil M	49,18 mil M	50,45 mil M	46,36 mil M	73,18 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	12,35	13,85	14,84	14,92	22,81
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	13,29	14,91	15,97	16,28	24,49
Activos Promedio	-	-	-	1.193000 M	1.493000 M
Préstamos Promedio	-	-	-	400 mil M	538 mil M
Deuda Total	322 mil M	390 mil M	363 mil M	378 mil M	657 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	12,92 mil M	15,44 mil M	15,17 mil M	25,96 mil M	26,24 mil M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	-3206 M	-4304 M	-6358 M	-7833 M	-9860 M
Deuda Neta	-118 mil M	-64,51 mil M	-45,97 mil M	-1871 M	65,34 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	1051 M	1557 M	1243 M	1101 M	2373 M
Empleados a tiempo completo	68,6 mil	71,55 mil	71,38 mil	72,6 mil	113 mil
Número de Oficinas	-	-	-	-	-

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	4304 M	6557 M	7457 M	7630 M	27,85 mil M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	1069 M	1183 M	1132 M	1027 M	1554 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	65 M	55 M	31 M	26 M	134 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	1134 M	1238 M	1163 M	1053 M	1688 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	659 M	814 M	945 M	1005 M	1469 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	220 M	-698 M	-230 M	-1470 M	-102 M
Depreciación total de los activos	147 M	74 M	10 M	3 M	-27,16 mil M
Actividades de Reestructuración	-	-	-	-	-
Provisión para pérdidas por créditos	78 M	694 M	-148 M	29 M	1037 M
(Ingreso) Pérdida en Inversiones en Capital - (CF)	-45 M	-84 M	-105 M	-32 M	348 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	-18,83 mil M	11,26 mil M	-10,52 mil M	8006 M	3674 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	1794 M	-29,24 mil M	-206 M	10,22 mil M	33,64 mil M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	7026 M	-5466 M	3230 M	-11,8 mil M	-9169 M
Flujo de efectivo de las operaciones	-3512 M	-14,85 mil M	1600 M	14,65 mil M	33,28 mil M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-1584 M	-1854 M	-1841 M	-1643 M	-1685 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	11 M	366 M	295 M	161 M	65 M
Adquisiciones en Efectivo	-26 M	-46 M	-1 M	-3 M	109 mil M
Desinversiones	114 M	674 M	593 M	1730 M	121 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-73 M	-5926 M	-1165 M	-12,69 mil M	-3779 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-	1 M	-	-	-
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-1558 M	-6785 M	-2119 M	-12,45 mil M	103 mil M
Deuda a corto plazo emitida, Total	-	23,84 mil M	-	-	3169 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	65,05 mil M	80,26 mil M	98,27 mil M	79,12 mil M	110 mil M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	65,05 mil M	104 mil M	98,27 mil M	79,12 mil M	113 mil M
Reembolso de la deuda a corto plazo, total	-17,15 mil M	-	-3093 M	-12,25 mil M	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-69,4 mil M	-87,67 mil M	-79,91 mil M	-67,67 mil M	-166 mil M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-86,55 mil M	-87,67 mil M	-83 mil M	-79,92 mil M	-166 mil M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-1559 M	-1387 M	-3341 M	-6006 M	-2779 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-2544 M	-2607 M	-1301 M	-1668 M	-1679 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-2544 M	-2607 M	-1301 M	-1668 M	-1679 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	23,22 mil M	51,8 mil M	29,82 mil M	-	52,79 mil M
Dividendo Especial Pagado	-	-	-	-	-
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-8 M	-7 M	-283 M	-616 M	-721 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-2397 M	64,24 mil M	40,17 mil M	-9094 M	-5476 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	1261 M	11,05 mil M	-5307 M	-5659 M	13,96 mil M
Ajustes Diversos de los Flujos de Efectivo	-	-	-	-1 M	-
Cambio neto en efectivo	-6206 M	53,66 mil M	34,34 mil M	-12,55 mil M	145 mil M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	10,77 mil M	6320 M	4707 M	8198 M	35,97 mil M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	804 M	1002 M	1134 M	1582 M	1852 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-21,5 mil M	16,43 mil M	15,27 mil M	-804 M	-53,08 mil M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,45	0,63	0,67	0,69	1,98
Rendimiento del Capital Propio %	8	11,49	12,4	12,96	38,74
Rendimiento sobre el Capital Propio	8,01	11,51	12,42	12,98	38,95
Valor Añadido para los Accionistas	-1900,54 M	-225 M	407 M	604 M	22,2 mil M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	78,87	74,43	72,81	72,43	85,16
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	15,56	18,1	18,89	19,24	18,42
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	20,9	25,4	27,19	27,57	14,84
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	14,9	20,29	21,09	22,26	70,34
Margen Neto de Ingresos %	14,88	20,25	21	22,17	70,3
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	14,88	20,25	21	22,17	70,3
Margen de Beneficio Neto Normalizado	13,04	15,83	16,91	17,14	9,23
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,75	0,83	0,58	0,59	0,88
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,25	0,28	0,21	0,21	0,34
Activos no productivos / Total de activos %