Ratios financieros UniCredit S.p.A.

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IT0005239360

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Mercado cerrado - Borsa Italiana Otros sitios de cotización 17:45:00 22/01/2025			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
42,45 ^EUR	0,00 %		+1,65 %	+10,19 %

06:58	UniCredit y Commerzbank, fusión en medio de tensiones	AN
05:25	Commerzbank sigue abierto a conversaciones con UniCredit en medio de acciones "hostiles	MT

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Datos Financieros Publicados: UNICREDIT S.P.A.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	14,79 mil M	13,18 mil M	12,7 mil M	16,34 mil M	33,92 mil M
Ingresos por intereses sobre inversiones	295 M	208 M	351 M	437 M	305 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	15,09 mil M	13,39 mil M	13,05 mil M	16,78 mil M	34,22 mil M
Intereses sobre depósitos	4521 M	3685 M	3612 M	5715 M	19,57 mil M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	4521 M	3685 M	3612 M	5715 M	19,57 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	10,57 mil M	9705 M	9442 M	11,06 mil M	14,65 mil M
Ingresos de Actividades de Trading	1298 M	678 M	1472 M	859 M	2264 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos - (Bloque de Ingresos) - (Plantilla de Banco)	138 M	80 M	53 M	133 M	199 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	224 M	-456 M	-1797 M	996 M	112 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	6340 M	5883 M	6747 M	7051 M	6390 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	8000 M	6185 M	6475 M	9039 M	8965 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	18,57 mil M	15,89 mil M	15,92 mil M	20,1 mil M	23,62 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	3478 M	4105 M	2167 M	2031 M	661 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	15,09 mil M	11,78 mil M	13,75 mil M	18,07 mil M	22,96 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	6081 M	5915 M	5953 M	5910 M	5904 M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	245 M	410 M	485 M	514 M	429 M
Gastos de ocupación	840 M	794 M	777 M	759 M	683 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	3517 M	3531 M	3686 M	3520 M	3405 M
(Pérdida) Ganancia en Inversión en Capital Propio - (Bloque de Ingresos)	-	-	-	-	-
Total Otros Gastos No Intereses	51 M	395 M	-61 M	-122 M	-426 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	10,73 mil M	11,04 mil M	10,84 mil M	10,58 mil M	9995 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	4355 M	740 M	2910 M	7488 M	12,96 mil M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-665 M	-1465 M	-1336 M	-324 M	-1059 M
Deterioro del fondo de comercio	-	-886 M	-	-	-
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-928 M	-267 M	-108 M	-42 M	-448 M
Acuerdos Legales - (Específico de la Plantilla)	270 M	-98 M	-281 M	-24 M	-70 M
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-11 M	-529 M	50 M	191 M	66 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	3021 M	-2505 M	1235 M	7289 M	11,45 mil M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	862 M	322 M	-331 M	819 M	1917 M
Beneficios de Operaciones Continuas	2159 M	-2827 M	1566 M	6470 M	9534 M
Ganancias de Operaciones Descontinuadas	1332 M	49 M	4 M	3 M	-
Resultado Neto de la Empresa	3491 M	-2778 M	1570 M	6473 M	9534 M
Intereses Minoritarios	-118 M	-7 M	-30 M	-15 M	-27 M
Resultado Neto - (ER)	3373 M	-2785 M	1540 M	6458 M	9507 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	124 M	122 M	30 M	74 M	175 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	3249 M	-2907 M	1510 M	6384 M	9332 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	1917 M	-2956 M	1506 M	6381 M	9332 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	1,46	-1,31	0,68	3,08	5,11
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	0,86	-1,33	0,68	3,08	5,11
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	2222,88 M	2226,67 M	2221,7 M	2069,49 M	1827,89 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	1,45	-1,31	0,67	3,06	5,04
EPS diluido - Operaciones continuas	0,86	-1,33	0,67	3,05	5,04
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	2236,84 M	2226,67 M	2236,03 M	2088,54 M	1849,77 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	1,17	0,2	0,81	2,25	4,42
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	1,16	0,2	0,8	2,23	4,36
Dividendo Por Acción	-	0,12	0,54	0,99	1,8
Ratio de Pago	38,75	-20,79	50,26	26,35	25,67
Ratio ADR	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	28,53	-12,85	-26,8	11,24	16,74
Impuestos corrientes totales	1037 M	-551 M	-355 M	1079 M	1023 M
Impuestos diferidos totales	-175 M	873 M	24 M	-260 M	894 M
Ingreso Neto Normalizado	2603,88 M	456 M	1788,75 M	4665 M	8074,25 M
Gasto de pensión no monetario	67 M	62 M	12 M	52 M	117 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	69 M	53 M	69 M	57 M	76 M
Compensación Total Basada en Acciones	69 M	53 M	69 M	57 M	76 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	17,49 mil M	102 mil M	108 mil M	112 mil M	61,11 mil M
Valores de Inversión, Total	202 mil M	164 mil M	137 mil M	122 mil M	136 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	75,48 mil M	82,33 mil M	86,6 mil M	62,7 mil M	56,76 mil M
Inversiones totales	278 mil M	246 mil M	223 mil M	185 mil M	193 mil M
Préstamos Brutos	506 mil M	506 mil M	502 mil M	518 mil M	497 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-19,02 mil M	-16,84 mil M	-13,16 mil M	-11,89 mil M	-10,35 mil M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-	-	-	-	-
Préstamos netos	487 mil M	489 mil M	489 mil M	506 mil M	487 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	13,1 mil M	12,81 mil M	15,48 mil M	15,79 mil M	15,38 mil M
Amortización acumulada	-4345 M	-4589 M	-7598 M	-8006 M	-8151 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	8760 M	8220 M	7881 M	7780 M	7224 M
Fondo de comercio	886 M	0	0	0	-
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	1914 M	2117 M	2213 M	2350 M	2272 M
Inversión en Bienes Raíces	1304 M	1092 M	986 M	885 M	864 M
Intereses devengados por cobrar	745 M	723 M	722 M	833 M	848 M
Otras Cuentas por Cobrar	2404 M	3194 M	4017 M	5020 M	7921 M
Efectivo Restringido	37,36 mil M	60,2 mil M	50,95 mil M	19,42 mil M	7809 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	2548 M	2053 M	14,41 mil M	1329 M	487 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	12,13 mil M	11,36 mil M	11,6 mil M	11,85 mil M	10,75 mil M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	1033 M	627 M	44 M	499 M	540 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	4369 M	4130 M	4194 M	5008 M	5183 M
Activos Totales	856 mil M	931 mil M	917 mil M	858 mil M	785 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	1270 M	991 M	1054 M	1275 M	990 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	4894 M	5373 M	6648 M	5439 M	5946 M
Depósitos con Interés	146 mil M	177 mil M	176 mil M	176 mil M	128 mil M
Depósitos no remunerados	360 mil M	407 mil M	431 mil M	414 mil M	381 mil M
Depósitos Totales	506 mil M	584 mil M	607 mil M	590 mil M	509 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	123 mil M	116 mil M	80,56 mil M	54,36 mil M	38,46 mil M
Parte corriente de los arrendamientos	353 M	380 M	378 M	353 M	360 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	124 mil M	132 mil M	124 mil M	114 mil M	121 mil M
Arrendamientos a largo plazo	2053 M	1938 M	1682 M	1495 M	1344 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	685 M	792 M	627 M	1140 M	1191 M
Intereses acumulados por pagar	181 M	109 M	73 M	209 M	228 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	14,35 mil M	13,5 mil M	17,34 mil M	12,69 mil M	28,96 mil M
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	6280 M	6269 M	5254 M	3327 M	3418 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	693 M	566 M	588 M	540 M	292 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	10,15 mil M	9986 M	10,04 mil M	9749 M	9393 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	794 mil M	872 mil M	855 mil M	794 mil M	721 mil M
Acciones ordinarias, Total	21 mil M	21,06 mil M	21,13 mil M	21,22 mil M	21,28 mil M
Capital Adicional Pagado	13,22 mil M	9386 M	5446 M	2516 M	23 M
Ganancias Retenidas	20,21 mil M	20,67 mil M	24,45 mil M	30,18 mil M	34,97 mil M
Acciones de tesorería	-3 M	-3 M	-200 M	-	-1727 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	6988 M	8394 M	10,8 mil M	9423 M	9534 M
Capital Común Total	61,42 mil M	59,51 mil M	61,63 mil M	63,34 mil M	64,08 mil M
Intereses minoritarios	369 M	435 M	465 M	158 M	164 M
Capital Propio	61,78 mil M	59,94 mil M	62,09 mil M	63,5 mil M	64,24 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	856 mil M	931 mil M	917 mil M	858 mil M	785 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	2223,7 M	2237,26 M	2211,08 M	1935,27 M	1712,42 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	-	2237,26 M	2211,08 M	1935,27 M	1712,42 M
Valor Contable / Acción	27,62	26,6	27,87	32,73	37,42
Valor Contable Neto	58,62 mil M	57,39 mil M	59,42 mil M	60,99 mil M	61,81 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	26,36	25,65	26,87	31,51	36,09
Deuda Total	249 mil M	250 mil M	206 mil M	170 mil M	161 mil M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	5588 M	5655 M	4712 M	2932 M	3060 M
Deuda Neta	57,92 mil M	-2132 M	-32,92 mil M	-49,94 mil M	-6136 M
Inversiones según el Método de Participación, Total	4787 M	4354 M	4073 M	3446 M	3925 M
Empleados a tiempo completo	84,24 mil	82,11 mil	78,57 mil	75,04 mil	70,75 mil
Número de Oficinas	-	-	-	-	-

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	3373 M	-2785 M	1540 M	6458 M	9507 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	845 M	786 M	748 M	722 M	559 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	127 M	129 M	1 M	2 M	2 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	972 M	915 M	749 M	724 M	561 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	319 M	299 M	497 M	500 M	427 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	69 M	122 M	-	-	157 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	529 M	-399 M	-2867 M	-4889 M	907 M
Depreciación total de los activos	6095 M	84 M	171 M	79 M	363 M
Actividades de Reestructuración	-	-	80 M	-	117 M
Provisión para pérdidas por créditos	-	7010 M	4252 M	4672 M	3147 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	14,4 mil M	7968 M	3952 M	37,42 mil M	-12,21 mil M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-41,75 mil M	66,87 mil M	-18,89 mil M	-35,94 mil M	-47,09 mil M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	1018 M	3221 M	2999 M	1236 M	2983 M
Flujo Neto de Efectivo de Operaciones Descontinuadas	-1235 M	19 M	-	-	-
Flujo de efectivo de las operaciones	-16,21 mil M	83,32 mil M	-7521 M	10,26 mil M	-41,13 mil M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-1543 M	-730 M	-522 M	-517 M	-589 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	2978 M	1417 M	392 M	393 M	272 M
Adquisiciones en Efectivo	-	-16 M	-99 M	-	-
Desinversiones	1123 M	39 M	29 M	24 M	3 M
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-631 M	-700 M	-715 M	-653 M	-561 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	824 M	498 M	66 M	380 M	-18 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	64 M	61 M	150 M	136 M	106 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	2815 M	569 M	-699 M	-237 M	-787 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	992 M	1239 M	-	-	-
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-	-	-634 M	-3543 M	-6013 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-1307 M	-579 M	-774 M	-1702 M	-2440 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-1307 M	-579 M	-774 M	-1702 M	-2440 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	-	-	-	-	-
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-	-	-	-306 M	-
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-315 M	660 M	-1408 M	-5551 M	-8453 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	21 M	-150 M	32 M	-107 M	-408 M
Cambio neto en efectivo	-13,69 mil M	84,4 mil M	-9596 M	4369 M	-50,78 mil M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,26	-0,32	0,17	0,73	1,16
Rendimiento del Capital Propio %	3,62	-4,64	2,57	10,26	14,93
Rendimiento sobre el Capital Propio	3,25	-4,89	2,49	10,17	14,65
Valor Añadido para los Accionistas	-3152,68 M	-8995,76 M	-4892,1 M	-869 M	2525,8 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	69,18	86,89	75,75	56,39	43,52
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	70,03	82,35	68,67	61,22	63,83
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	28,86	6,28	21,16	41,44	56,46
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	14,31	-23,99	11,39	35,81	41,53
Margen Neto de Ingresos %	22,35	-23,63	11,2	35,74	41,41
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	12,7	-25,08	10,95	35,31	40,65
Margen de Beneficio Neto Normalizado	17,26	3,86	13,01	25,82	35,17
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	5	4,2	3,24	2,42	2,35
Préstamos no productivos / Total de activos %	2,96	2,28	1,77	1,46	1,49
Activos no productivos / Total de activos %	3,08	2,35	1,78	1,52	1,56
Activos no productivos / Préstamos y OREO	5,19	4,32	3,25	2,52	2,46
Activos no productivos / Patrimonio neto	42,61	36,49	26,27	20,55	19,04
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	75,21	79,28	80,93	94,72	88,52
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	3,76	3,33	2,62	2,3	2,08
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	6,98	6,77	6,55	7,07	7,76
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	7,06	6,81	6,6	7,11	7,78
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	15,9	15,08	14,9	14,53	14,97
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	99,97	86,73	82,78	87,76	97,62
Préstamos netos / Depósitos totales %	96,21	83,84	80,61	85,74	95,58
Ratio de Capital de Nivel 1 %	14,9	18,22	17,94	18,65	17,84
Ratio de Capital Total %	17,69	20,72	20,14	21,42	20,9
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	13,22	15,96	15,82	16,68	16,14
Ratio de Capital de Nivel 2	2,79	2,5	2,2	2,77	3,06
Ratio de Cobertura	75,21	79,28	80,93	94,72	88,52
Ratio Interbancario	69,37	67,07	59,47	77,64	80,16
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Gastos de interés / Gastos de interés	1,67	0,32	1,34	2,28	1,59
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Netos por Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	-5,35	-8,16	-2,71	17,15	32,47
Ingresos no derivados de intereses, Crecimiento de 1 año en %	5,42	-22,69	4,69	39,6	-0,82
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	31	18,03	-53,3	24,6	-67,45
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	-6,27	-21,9	22,22	26,47	27,05
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	-48,77	-230,94	-155,39	204,9	47,36
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	-17,87	-182,57	-155,3	208,11	47,21
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	-1,23	-79,75	-12,99 mil	119,14	70,32
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	-50,84	-254,81	-150,71	231,22	65,16
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	-	-	348,33	83,49	82,63
Préstamos Brutos, Crecimiento % en 1 Año	-1,33	0,08	2,17	0,69	-4
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	-26,42	-11,47	-21,76	-14,79	-12,91
Préstamos netos, Crecimiento de 1 año %	-0	0,53	3,02	1,12	-3,79
Préstamos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	-33,73	-16,01	-23,43	-27,47	-6,82
Activos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	-32,19	-16,92	-25,42	-26,9	-8,43
Activos Totales, Crecimiento % en 1 año	2,82	8,86	-1,59	-6,48	-8,49
Depósitos Totales, Crecimiento % en 1 Año