Ratios financieros Wintrust Financial Corporation

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WTFC

US97650W1080

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Tiempo real estimado Cboe BZX Otros sitios de cotización 16:43:21 15/01/2025			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
133,00 ^USD	+2,04 %		+4,24 %	+7,21 %

08/01	WINTRUST FINANCIAL CORPORATION : RBC Capital Markets da una recomendación de compra	ZM
17/12	WINTRUST FINANCIAL CORPORATION : UBS mantiene su recomendación de compra	ZM

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Datos Financieros Publicados: WINTRUST FINANCIAL CORPORATION

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	1240,47 M	1177,33 M	1165,7 M	1528,92 M	2557,74 M
Ingresos por intereses sobre inversiones	145 M	116 M	110 M	219 M	335 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	1385,14 M	1293,02 M	1275,48 M	1747,44 M	2893,11 M
Intereses sobre depósitos	279 M	189 M	88,12 M	175 M	906 M
Intereses Totales sobre Préstamos	51,33 M	63,94 M	62,41 M	76,88 M	149 M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	330 M	253 M	151 M	252 M	1055,25 M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	1054,92 M	1039,91 M	1124,96 M	1495,36 M	1837,86 M
Cargos por Servicio en Depósitos	39,07 M	45,02 M	54,17 M	58,57 M	55,25 M
Ingresos de Fideicomiso	97,11 M	100 M	124 M	127 M	131 M
Actividades Totales de Banca Hipotecaria	154 M	346 M	273 M	155 M	83,07 M
Ingresos de Actividades de Trading	-158 mil	-1 M	245 mil	3,75 M	1,14 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	3,52 M	-1,93 M	-1,06 M	-20,43 M	1,52 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	113 M	115 M	135 M	137 M	161 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	407 M	604 M	586 M	460 M	433 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	1462,06 M	1643,46 M	1710,48 M	1955,72 M	2270,79 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	53,86 M	214 M	-59,26 M	78,59 M	114 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	1408,19 M	1429,24 M	1769,74 M	1877,13 M	2156,4 M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	535 M	631 M	675 M	664 M	715 M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	11,84 M	11,02 M	7,73 M	6,12 M	5,5 M
Gastos de ocupación	64,29 M	69,96 M	74,18 M	70,96 M	77,07 M
Seguro Federal de Depósitos	9,2 M	25 M	27,03 M	28,64 M	71,1 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	203 M	195 M	249 M	289 M	319 M
(Ingreso) Pérdida en Bienes Raíces - (Bloque de Gastos)	3,63 M	-921 mil	-1,65 M	-140 mil	-1,53 M
Total Otros Gastos No Intereses	101 M	109 M	101 M	118 M	127 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	928 M	1040,1 M	1132,54 M	1177,27 M	1312,5 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	480 M	389 M	637 M	700 M	844 M
Cargos Totales de Fusión & Reestructuración Asociados	-	-	-	-	-
Liquidaciones de Seguros - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	35 mil	632 mil	601 mil	694 mil	1,18 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	480 M	390 M	638 M	701 M	845 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	124 M	96,79 M	172 M	191 M	222 M
Beneficios de Operaciones Continuas	356 M	293 M	466 M	510 M	623 M
Resultado Neto de la Empresa	356 M	293 M	466 M	510 M	623 M
Resultado Neto - (ER)	356 M	293 M	466 M	510 M	623 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	8,2 M	21,38 M	27,96 M	27,96 M	27,96 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	347 M	272 M	438 M	482 M	595 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	347 M	272 M	438 M	482 M	595 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	6,11	4,72	7,69	8,14	9,72
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	6,11	4,72	7,69	8,14	9,72
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	56,86 M	57,52 M	56,99 M	59,2 M	61,15 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	6,03	4,68	7,58	8,02	9,58
EPS diluido - Operaciones continuas	6,03	4,68	7,58	8,02	9,58
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	57,62 M	58,02 M	57,79 M	60,09 M	62,09 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	5,28	4,23	6,99	7,39	8,63
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	5,21	4,19	6,89	7,28	8,5
Dividendo Por Acción	1	1,12	1,24	1,36	1,6
Ratio de Pago	18,3	29,31	21,16	21,23	20,19
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	25,91	24,83	26,91	27,25	26,32
Impuestos Domésticos Actuales	73,93 M	94,35 M	168 M	166 M	228 M
Impuestos Extranjeros Actuales	5,91 M	6,5 M	6,94 M	3,21 M	13,7 M
Impuestos corrientes totales	79,85 M	101 M	175 M	169 M	242 M
Impuestos Diferidos Nacionales	46,44 M	-2,55 M	-2,8 M	17,38 M	-18 M
Impuestos Extranjeros Diferidos	-1,89 M	-1,51 M	-58 mil	4,68 M	-1,71 M
Impuestos diferidos totales	44,56 M	-4,06 M	-2,86 M	22,06 M	-19,71 M
Ingreso Neto Normalizado	300 M	243 M	398 M	437 M	527 M
Gasto de pensión no monetario	487 mil	-	-	-	-
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	11,3 M	-4,94 M	16,18 M	31,75 M	33,5 M
Compensación Total Basada en Acciones	11,3 M	-4,94 M	16,18 M	31,75 M	33,5 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	286 M	322 M	1111,2 M	491 M	423 M
Valores de Inversión, Total	4105,99 M	6131,53 M	8756,7 M	6126,98 M	6410,09 M
Valores de Activos Negociables, Total	105 M	279 M	166 M	298 M	280 M
Valores respaldados por hipotecas	2379,52 M	2428,04 M	2013,99 M	2899,49 M	3233,33 M
Inversiones totales	6590,23 M	8838,66 M	10,94 mil M	9324,44 M	9923,86 M
Préstamos Brutos	27,15 mil M	32,43 mil M	35,17 mil M	39,67 mil M	42,7 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-157 M	-319 M	-248 M	-270 M	-344 M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-118 M	-113 M	-136 M	-224 M	-285 M
Préstamos netos	26,87 mil M	32 mil M	34,78 mil M	39,18 mil M	42,07 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	1249,78 M	1139,69 M	1182,79 M	1176,56 M	1212,98 M
Amortización acumulada	-330 M	-371 M	-416 M	-412 M	-464 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	920 M	769 M	766 M	765 M	749 M
Fondo de comercio	645 M	646 M	655 M	654 M	657 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	47,06 M	36,04 M	28,31 M	22,19 M	22,89 M
Inversión en FHLB	101 M	136 M	135 M	225 M	205 M
Préstamos Destinados para la Venta	377 M	1272,09 M	818 M	300 M	293 M
Intereses devengados por cobrar	303 M	394 M	117 M	214 M	304 M
Otras Cuentas por Cobrar	26,17 M	28,45 M	38,88 M	949 M	716 M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	15,18 M	16,56 M	4,27 M	9,9 M	13,31 M
Cargos Diferidos a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	434 M	620 M	747 M	816 M	883 M
Activos Totales	36,62 mil M	45,08 mil M	50,14 mil M	52,95 mil M	56,26 mil M
Pasivos
Depósitos con Interés	19,05 mil M	21,99 mil M	25,3 mil M	28,23 mil M	32,48 mil M
Depósitos Institucionales	3844,45 M	3356,57 M	2619,44 M	2000 M	2500 M
Depósitos no remunerados	7216,76 M	11,75 mil M	14,18 mil M	12,67 mil M	10,42 mil M
Depósitos Totales	30,11 mil M	37,09 mil M	42,1 mil M	42,9 mil M	45,4 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	150 M	360 M	363 M	646 M	281 M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	246 M	356 M	-	-	418 M
Parte corriente de los arrendamientos	26,84 M	22,02 M	24,58 M	21,49 M	24,47 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	594 M	591 M	922 M	1016,39 M	678 M
Deuda a largo plazo del Banco Federal de Préstamos para Viviendas	668 M	1165,44 M	1166,07 M	2026,07 M	2300,63 M
Arrendamientos a largo plazo	171 M	158 M	153 M	145 M	142 M
Valores Preferentes de Fideicomiso (BS)	254 M	254 M	254 M	254 M	254 M
Intereses acumulados por pagar	19,94 M	15,64 M	9,3 M	22,18 M	51,12 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	-	201 M	-	-	-
Ingresos no devengados no corrientes	1,36 M	1,55 M	1,59 M	1,28 M	665 mil
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	691 M	748 M	655 M	1118,35 M	1314,56 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	32,93 mil M	40,96 mil M	45,64 mil M	48,15 mil M	50,86 mil M
Acciones Preferentes Rescatables	125 M	412 M	412 M	412 M	412 M
Acciones preferentes no rescatables	-	-	-	-	-
Acciones Preferentes Convertibles	-	-	-	-	-
Capital Preferente Total	125 M	412 M	412 M	412 M	412 M
Acciones ordinarias, Total	57,95 M	58,47 M	58,89 M	60,8 M	61,27 M
Capital Adicional Pagado	1650,28 M	1649,99 M	1685,57 M	1902,47 M	1943,81 M
Ganancias Retenidas	1899,63 M	2080,01 M	2447,54 M	2849,01 M	3345,4 M
Acciones de tesorería	-6,93 M	-100 M	-110 M	-304 mil	-2,22 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-34,68 M	15,38 M	4,09 M	-428 M	-361 M
Capital Común Total	3566,25 M	3703,5 M	4086,19 M	4384,34 M	4987,03 M
Capital Propio	3691,25 M	4116 M	4498,69 M	4796,84 M	5399,53 M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	36,62 mil M	45,08 mil M	50,14 mil M	52,95 mil M	56,26 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	57,37 M	56,89 M	57,24 M	61,02 M	61,47 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	57,82 M	56,77 M	57,05 M	60,79 M	61,24 M
Valor Contable / Acción	61,68	65,24	71,62	72,12	81,43
Valor Contable Neto	2873,97 M	3021,75 M	3402,73 M	3708,63 M	4307,46 M
Valor Contable Tangible por Acción	49,7	53,23	59,64	61	70,33
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	49,7	53,23	59,64	61	70,33
Activos Promedio	33,23 mil M	41,37 mil M	46,82 mil M	50,42 mil M	53,53 mil M
Préstamos Promedio	25,3 mil M	30,89 mil M	34,01 mil M	37,18 mil M	40,62 mil M
Deuda Total	2109,55 M	2906,37 M	2882,17 M	4108,46 M	4096,89 M
Fondos Federales Vendidos	309 mil	59 mil	700 M	58 mil	60 mil
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	-	-	-	-	-
Deuda Neta	-446 M	-2497,73 M	-3767,7 M	1330,8 M	1308,67 M
Inversiones según el Método de Participación, Total	-	-	-	-	-
Empleados a tiempo completo	5,06 mil	5,1 mil	5,24 mil	5,28 mil	5,52 mil
Empleados a tiempo parcial	-	268	-	-	-
Número de Oficinas	187	181	173	174	174

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	356 M	293 M	466 M	510 M	623 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	40,76 M	47,44 M	53,18 M	37,95 M	36,9 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	11,84 M	11,02 M	7,73 M	6,12 M	5,5 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	52,6 M	58,45 M	60,92 M	44,06 M	42,4 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	35,76 M	37,92 M	40,88 M	38,01 M	42,36 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos y Cuentas por Cobrar - (CF)	-162 M	-421 M	-298 M	-62,96 M	-55,57 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	2,01 M	-1 M	-6,41 M	2,05 M	-366 mil
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	3,08 M	13,25 M	7,45 M	22,84 M	-289 mil
Provisión para pérdidas por créditos	53,86 M	214 M	-59,26 M	78,59 M	114 M
Remuneración basada en acciones (CF)	11,3 M	-4,94 M	16,18 M	31,75 M	33,5 M
Beneficio fiscal de las opciones sobre acciones	-	-	-	-	-
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Operativo	-13,08 M	-678 M	638 M	428 M	-24,94 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	624 mil	397 mil	-390 mil	-66 mil	-3,58 M
Cambios en los Intereses Devengados por Cobrar	-133 M	-132 M	188 M	-91,58 M	-205 M
Cambios en los Intereses Acumulados por Pagar	-11,9 M	46,92 M	78,48 M	377 M	165 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-3,96 M	-863 mil	-8,63 M	9,68 M	5,8 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	75,25 M	54,31 M	7,27 M	-12,06 M	8,88 M
Flujo de efectivo de las operaciones	266 M	-518 M	1130,87 M	1375 M	744 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-82,02 M	-63,65 M	-57,08 M	-53,45 M	-46,41 M
Adquisiciones en Efectivo	-108 M	-	-585 M	-	-5,15 M
Venta (Compra) de Bienes Inmuebles (Recaudados)	14,52 M	10,78 M	16,93 M	3,95 M	5,05 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-1604,38 M	-1807,46 M	-3202,73 M	967 M	-314 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	-2229,64 M	-5290,67 M	-2101,12 M	-4320,22 M	-2897,74 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-9,06 M	-31,42 M	542 mil	-88,42 M	20,33 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-4018,95 M	-7182,42 M	-5928,86 M	-3490,77 M	-3237,82 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	561 M	642 M	12,63 M	1200,14 M	50,67 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	561 M	642 M	12,63 M	1200,14 M	50,67 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-	-	-27,78 M	-	-
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-	-	-27,78 M	-	-
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	10,67 M	15,06 M	19,82 M	297 M	8,31 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-1,3 M	-93,43 M	-9,54 M	-304 mil	-1,91 M
Emisión de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-	278 M	-	-	-
Dividendos Ordinarios Pagados	-56,91 M	-64,51 M	-	-80,25 M	-97,73 M
Dividendos Preferentes Pagados	-8,2 M	-21,38 M	-	-27,96 M	-27,96 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes - (Específico de la plantilla)	-	-	-98,63 M	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-65,11 M	-85,89 M	-98,63 M	-108 M	-126 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	3142,5 M	6985,96 M	5006,8 M	807 M	2494,62 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-66 mil	-4,52 M	-16,58 M	-	-57 mil
Flujo de efectivo procedente de la financiación	3647,23 M	7736,89 M	4886,72 M	2195,53 M	2425,94 M
Cambio neto en efectivo	-106 M	36 M	88,73 M	79,76 M	-67,5 M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	327 M	257 M	157 M	239 M	1026,31 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	60,84 M	105 M	179 M	153 M	232 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	561 M	642 M	-15,16 M	1200,14 M	50,67 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	1,05	0,72	0,98	0,99	1,14
Rendimiento del Capital Propio %	10,22	7,51	10,82	10,97	12,21
Rendimiento sobre el Capital Propio	10,36	7,47	11,25	11,37	12,69
Valor Añadido para los Accionistas	-34,99 M	-132 M	6,5 M	7,57 M	65,84 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	57	62,72	56,41	54,59	51,51
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	74,91	72,76	63,57	79,66	85,23
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	34,09	27,23	36	37,28	39,13
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	25,26	20,5	26,34	27,15	28,87
Margen Neto de Ingresos %	25,26	20,5	26,34	27,15	28,87
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	24,68	19	24,76	25,66	27,58
Margen de Beneficio Neto Normalizado	21,31	17,02	22,5	23,3	24,46
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,52	0,39	0,21	0,25	0,33
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,38	0,28	0,15	0,19	0,25
Activos no productivos / Total de activos %	0,42	0,32	0,16	0,21	0,27
Activos no productivos / Préstamos y OREO	0,57	0,44	0,22	0,28	0,36
Activos no productivos / Patrimonio neto	4,21	3,5	1,75	2,31	2,82
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	316,52	792,31	1,16 mil	1,33 mil	756,53
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	111,79	250,46	332,94	268,3	247,6
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	0,58	0,98	0,7	0,68	0,81
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0,2	0,13	0,06	0,05	0,11
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	108,71	531,44	-276,28	387,6	251,4
Activos productivos / IBL	137,16	142,23	151,97	153,32	139,74
Ingresos por intereses / Activos promedio	4,17	3,13	2,72	3,47	5,4
Gastos de Intereses / Activos Promedio