(Alliance News) - Starling Group ha afirmado que está "muy comprometido" con sus planes futuros de cotizar en la bolsa de Londres, ya que el prestamista digital ha revelado que la subida de los tipos de interés ha contribuido a que el beneficio anual se dispare un 55%.

El director ejecutivo interino del banco, John Mountain, afirmó que, aunque el grupo no había decidido cuándo cotizar, los planes para una oferta pública inicial estaban siendo debatidos regularmente por el consejo y los accionistas.

Londres sería también su "sede natural" para cualquier posible salida a bolsa, añadió, en lo que supondría una ruptura con la tendencia reciente que ha visto a un montón de empresas elegir mercados de valores extranjeros para sus OPV o cambiar sus cotizaciones al extranjero.

dijo Mountain: "Varias estrategias de inversión de los accionistas se basan en un enfoque público-privado. Tenemos que estudiar el momento, pero estamos muy comprometidos con ello. Siempre hemos sido en gran medida una empresa tecnológica del Reino Unido y la Bolsa de Londres sería un hogar natural para nosotros", afirmó.

Dijo que el director ejecutivo permanente entrante, Raman Bhatia, ex director del proveedor de gas y electricidad Ovo Energy, informaría sobre los posibles planes de cotización en bolsa una vez que asuma el timón el 24 de julio.

Mountain declaró que Starling había dejado de ser un "challenger player" para convertirse en un "próspero banco establecido", ya que sus beneficios antes de impuestos aumentaron un 55%, hasta 301,1 millones de libras esterlinas, en su tercer año de rentabilidad hasta el 31 de marzo.

La subida de los tipos de interés en el Reino Unido "proporcionó un fuerte viento de cola" a su margen de interés neto, una medida de rendimiento clave para los bancos minoristas, que subió al 4,34% desde el 2,72%.

Mountain dijo que estaba desplegando su software bancario, Engine, a nivel mundial con el objetivo de que este lado del negocio posiblemente supere a la rama de banca minorista en el futuro.

El prestamista firmó el año pasado con Salt Bank en Rumanía y AMP Bank en Australia como sus dos primeros clientes para Engine.

dijo Mountain: "Ha sido un año decisivo para Starling, ya que nos hemos convertido en un proveedor mundial de software bancario como servicio a través de nuestra filial Engine by Starling.

"Hemos invertido mucho en Engine porque confiamos en que algún día pueda llegar a ser tan grande como el banco británico, o más".

Los resultados de Starling mostraron que elevó sus provisiones para insolvencias hasta 47 millones de GBP, frente a los 34,5 millones del año anterior, al registrar un aumento "muy modesto" de la morosidad, principalmente en sus préstamos hipotecarios, con algunos incrementos de las tasas de impago en sus préstamos no garantizados a pequeñas empresas.

El grupo vio ralentizarse el crecimiento de la base de depósitos hasta el 4%, situando el total en 11.000 millones de GBP, en medio de una intensa competencia en el sector a medida que los clientes cambiaban para encontrar los mejores tipos en sus ahorros.

En conjunto, vio descender los préstamos brutos a 4.700 millones de GBP, frente a los 4.900 millones del año anterior, a medida que reduce la cartera de préstamos a empresas respaldada por el gobierno y acumulada durante la pandemia.

Starling fue fundada por Anne Boden en 2014, pero en mayo del año pasado anunció que dejaba el cargo de directora ejecutiva del prestamista.

Dijo que era "en el mejor interés del banco" separar su papel como consejera delegada y como gran accionista.

Mountain, hasta entonces director de operaciones, la sustituyó de forma interina en junio del año pasado.

Emplea a unas 3.500 personas en sus oficinas de Londres, Southampton, Cardiff y Manchester.

Por Holly Williams, redactora de negocios de PA

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fuente: PA

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