LONDRES, 5 de junio - Un alto ejecutivo de Binance fue el principal operador de cinco cuentas bancarias pertenecientes a la supuesta filial estadounidense independiente del gigante de las bolsas de criptodivisas, incluida una cuenta que contenía fondos de clientes estadounidenses, según muestran los registros bancarios. El prestamista estadounidense Silvergate Bank autorizó al ejecutivo, Guangying Chen, un estrecho colaborador del consejero delegado de Binance, Changpeng Zhao, a operar las cuentas en 2019 y 2020, según los registros de esos años. Esto permitió a Chen y a sus ayudantes mover fondos depositados en las cuentas bancarias. Los empleados de la filial, Binance.US, tuvieron que pedir al equipo de Chens que procesara los pagos, incluso para cubrir la nómina de la empresa, según muestran los mensajes de la compañía. Los nuevos hallazgos ofrecen más detalles sobre cómo Binance ejercía un férreo control sobre Binance.US, a pesar de que ambas firmas mantienen que siempre han operado de forma independiente. Los registros y mensajes bancarios sobre los que no se había informado anteriormente muestran que la gestión de Binance sobre las finanzas de la empresa estadounidense se extendía a sus cuentas bancarias en Silvergate y detallan cómo se concedía este acceso secreto. Binance.US ha negado que Binance haya manejado nunca sus cuentas bancarias. Su jefe de asuntos legales, Krishna Juvvadi, dijo a Reuters en abril que los empleados del operador de Binance.USs, BAM Trading, tenían el control exclusivo desde su fundación en 2019. En respuesta a preguntas para este artículo, sin embargo, un portavoz de Binance.US, Christian Hertenstein, dijo que desde que el actual director ejecutivo de la compañía, Brian Shroder, asumió el cargo a finales de 2021, nadie más que los funcionarios de Binance.US han tenido control o acceso a las cuentas de Binance.US. Hertenstein no explicó la discrepancia en los períodos de tiempo dados por él y Juvvadi. Binance y Silvergate, que se derrumbó en marzo y está liquidando sus operaciones, no respondieron a las solicitudes de comentarios. Las operaciones de Binance en Estados Unidos se enfrentan a una atención cada vez más estrecha en Washington. Al retener en secreto el control sobre las finanzas de Binance.US, Zhao se aseguró de poder dirigir la expansión de la empresa en el mercado de criptomonedas estadounidense -uno de los mayores del mundo- al tiempo que la mantenía apartada de su bolsa global, que estaba bajo la lupa de los reguladores estadounidenses. La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE.UU. acusó en marzo a Binance y a Zhao de evasión intencionada de las leyes sobre materias primas al estructurar intencionadamente entidades para evitar las regulaciones estadounidenses diseñadas para proteger a los inversores. Zhao calificó los cargos civiles como una recitación incompleta de los hechos. La CFTC no hizo comentarios para este artículo. Reuters ha informado anteriormente de que un adjunto de Chens tenía acceso a una cuenta Silvergate de Binance.US y que la cuenta transfirió más de 400 millones de dólares en 2021 a una empresa de comercio controlada por Zhao. Binance.US ha dicho que la empresa comercial, Merit Peak, estaba retirando sus propios fondos, dinero que derivaba de su actividad comercial en la bolsa. Juvvadi dijo que una investigación que Binance.US llevó a cabo sobre los hallazgos anteriores de Reuters encontró que simplemente no eran ciertos. Reuters también informó el 23 de mayo que Binance mezcló los fondos de sus clientes con sus ingresos corporativos en la cuenta Silvergate de Merit Peaks, en violación de las normas financieras de EE.UU. que requieren que el dinero de los clientes se mantenga separado. Binance negó haber mezclado depósitos de clientes y fondos de la empresa, afirmando que los usuarios que enviaron dinero a la cuenta no estaban realizando depósitos, sino comprando cripto tokens Binances a medida ligados al dólar.
USUARIO ADMIN PRIMARIO La plataforma de negociación Binance.US fue lanzada por su empresa operadora, BAM Trading, a mediados de 2019 bajo la dirección de la directora ejecutiva Catherine Coley. Zhao era propietario de BAM Trading a través de capas de empresas offshore, según muestran los documentos de la empresa. Pero Binance.US dijo que operaba únicamente como socio estadounidense de Binance. Reuters informó el año pasado de que, de hecho, Zhao creó Binance.US como una filial de facto para alejar el escrutinio de los reguladores estadounidenses de la bolsa global. En diciembre de 2019, un empleado de Binance.US le dijo a Coley que Silvergate quería que firmara una resolución bancaria, un documento que define la relación bancaria de una empresa, para asegurarse de que está bien que Chen gestione las cuentas bancarias de Binance.US, según los mensajes intercambiados entre los empleados de Binance.US. El documento de resolución, revisado por Reuters y redactado por un gestor de relaciones de Silvergate, solicitaba a Coley que autorizara a Chen a abrir cuentas, realizar transacciones y operar de cualquier otro modo con cuentas en nombre de BAM Trading. Una persona familiarizada con el documento dijo que Coley lo firmó. Coley abandonó Binance.US en 2021. Un abogado que la representa, James McDonald, no respondió a las solicitudes de comentarios. A continuación, Chen firmó otros acuerdos con Silvergate para actuar como usuario administrador principal de las cinco cuentas bancarias: una cuenta de depósito de clientes; una cuenta para clientes corporativos que posteriormente enviaron fondos a Merit Peak; y otras tres cuentas, según los registros bancarios fechados entre diciembre de 2019 y enero de 2020. Los acuerdos decían que la persona autorizada podía retirar fondos de las cuentas o depositarlos, y designar a otros para que también lo hicieran. Coley dijo a sus colegas en un mensaje ese mismo año que ella y su equipo financiero no eran administradores de las cuentas de BAM y que sólo tenían acceso de visualización. El acuerdo dejó a la jefa de Binance.USs sin el control último sobre las propias finanzas de la empresa. No podemos cambiar nada en el portal bancario Silvergate, escribió. Hertenstein, el portavoz de Binance.US, dijo a Reuters que desde al menos 2021, los únicos administradores principales de las cuentas activas de Binance.US han sido funcionarios de Binance.US. Dijo que algunas de las cuentas identificadas por Reuters como operadas por Chen eran cuentas de clientes institucionales, sin dar más detalles sobre su actividad. Después de que Chen obtuviera la autorización, su adjunta, una ejecutiva de Binance llamada Susan Li, se encargó de gestionar las transacciones de las cuentas, incluidos los pagos para cubrir las nóminas de Binance.US, según muestran los mensajes de la empresa. Li envió un mensaje a un empleado de Binance.US tras recibir una solicitud de pago de nóminas. Chen, conocida como Heina, mantuvo el control sobre las cuentas al menos hasta principios de 2021, muestran los mensajes. Los documentos de Silvergate que firmó indicaban que su dirección estaba en Shanghai. Un empleado de Binance.US envió un mensaje a sus colegas en mayo de 2020 para decir que Silvergate todavía estaba esperando a que Heina firmara el papeleo final de una nueva cuenta bancaria para los clientes institucionales de las bolsas de Binance.US. Reuters no pudo determinar si Chen o Li movieron fondos de la cuenta de depósito de clientes de Binance.US. Ni Chen ni Li respondieron a las preguntas de Reuters. Los fondos de los clientes no han sido mal utilizados o mezclados, dijo Hertenstein en Binance.US. Coley y su equipo pidieron repetidamente a Li durante 2020 que Binance les concediera el control sobre las cuentas bancarias propias de Binance.US, y en un momento dado expresaron su preocupación por cómo verían la situación los reguladores, según muestran los mensajes de la compañía. Creo que tiene sentido que BAM tenga su propia cuenta por la perspectiva reguladora, escribió un director financiero de Binance.US a Li en noviembre. Coley también expresó posteriormente a Li su preocupación por el hecho de que las transferencias a Merit Peak se estuvieran realizando sin su conocimiento, según los mensajes de los que Reuters informó anteriormente. Binance.US no respondió a preguntas sobre el papel de Chen, incluido su control de las cuentas o cuándo pudo haber terminado. Es difícil hablar de todos y cada uno de los detalles porque el equipo directivo de la empresa ha dado un giro completo desde el periodo de tiempo en cuestión, dijo Hertenstein. Juvvadi, jefe jurídico de Binance.US, dijo que los flujos de fondos a Merit Peak eran todos correctos. La investigación interna cotejó todas las transferencias a Merit Peak con las retiradas que la empresa comercial hizo de su propia cuenta de activos digitales en la plataforma Binance.US, dijo. Todos los fondos pertenecían a Merit Peak, dijo. Juvvadi declinó dar más detalles sobre la actividad comercial de Merit Peaks o el papel de Zhaos en la firma. (Reportaje de Angus Berwick y Tom Wilson. Editado por Janet McBride y Michael Williams)
