Los nueve bancos más grandes de Estados Unidos impusieron en el pasado restricciones a la prestación de servicios financieros a algunas industrias controvertidas, en una práctica comúnmente conocida como "debanking", según informó el organismo regulador que supervisa los grandes bancos nacionales en un informe publicado el miércoles.

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en inglés) inició su revisión después de que el presidente Donald Trump firmara en agosto una orden ejecutiva que ordenaba una revisión regulatoria de todos los bancos por cualquier práctica actual o pasada que efectivamente excluyera a clientes en función de sus creencias políticas o religiosas.

Sin aportar ejemplos específicos de irregularidades en los bancos, la OCC señaló que su revisión en curso encontró que todas las entidades tenían políticas que rechazaban servicios a ciertas industrias o exigían niveles de escrutinio superiores a los riesgos financieros reales entre los años 2020 y 2023.

"Es lamentable que los bancos más grandes del país consideraran que estas perjudiciales políticas de debanking eran un uso apropiado de su carta constitutiva otorgada por el gobierno y su poder de mercado. Si bien muchas de estas políticas se implementaron a la vista de todos e incluso se anunciaron públicamente, ciertos bancos siguen insistiendo en que no participaron en el debanking", declaró Jonathan Gould, Contralor de la Moneda, en un comunicado.

"De ahora en adelante, la OCC responsabilizará a los bancos por estas acciones y asegurará que el debanking ilegal no continúe", agregó Gould.

La agencia afirmó que su revisión sigue en curso y que planea hacer rendir cuentas a los bancos, lo que podría incluir remisiones al Departamento de Justicia.

La OCC indicó que continuará examinando el asunto, señalando que está revisando "miles" de quejas en busca de ejemplos de debanking por motivos políticos o religiosos.

El informe no proporcionó ejemplos concretos, pero mencionó que las entidades examinadas fueron JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank y BMO Bank. Los bancos, o bien declinaron hacer comentarios o no respondieron a las solicitudes de información.

El Bank Policy Institute, una organización comercial que representa a los grandes bancos, declaró que las entidades desean prestar servicios al mayor número posible de clientes y acogen con beneplácito cualquier aclaración por parte del gobierno.

"La industria apoya el acceso justo a la banca y ya está trabajando junto con el Congreso y la administración para garantizar que los bancos puedan atender a clientes que cumplen la ley", indicó el grupo en un comunicado. "También respaldamos los recientes esfuerzos regulatorios y la existencia de normas claras y coherentes que protejan el acceso al sistema bancario estadounidense, manteniendo una gestión prudente de riesgos".

El informe, de seis páginas, identificó varias industrias que enfrentaron dificultades para acceder a servicios bancarios, incluidas empresas de petróleo y gas, firmas de criptomonedas, fabricantes de tabaco y cigarrillos electrónicos, y compañías de armas de fuego. La OCC indicó que muchos de estos bancos habían divulgado públicamente sus políticas relevantes, a menudo vinculadas a objetivos medioambientales, sociales y de gobernanza. El informe también halló que algunos bancos adoptaron revisiones más estrictas para posibles clientes en función de cobertura mediática negativa.

Los bancos han estado bajo creciente presión política en los últimos años, especialmente por parte de conservadores, quienes argumentan que las entidades han adoptado posturas políticas "woke" en el pasado y que algunas han discriminado efectivamente a ciertas industrias, como las de armas de fuego o combustibles fósiles. Esa presión se ha intensificado durante el segundo mandato de Trump, con el presidente republicano afirmando en entrevistas que algunos bancos se negaron a prestarle servicios a él y a otros conservadores, una afirmación que los bancos han rechazado.

Los reguladores estadounidenses también han revisado sus propias prácticas para determinar si políticas de supervisión demasiado estrictas desalentaron a los bancos de prestar servicios a ciertos sectores. Este año, los tres principales reguladores bancarios de EE. UU. han acordado eliminar el uso del "riesgo reputacional" por parte de sus inspectores, una categoría que los bancos denunciaban que se utilizaba para alejarlos de ciertas industrias controvertidas.