El juez de distrito de EE. UU. Jed Rakoff, en Manhattan, desestimó el caso el miércoles y declaró que explicará su razonamiento a su debido tiempo.
Los tenedores de más de 270 millones de dólares en bonos respaldados por activos de Tricolor, vendidos entre abril de 2022 y junio de 2025, acusaron a los bancos de 'esconder la cabeza bajo el ala' mientras financiaban y titulizaban los préstamos para automóviles de Tricolor, además de ser sus principales prestamistas y facilitar el 'fraude de tipo Ponzi' de la empresa.
Los 36 demandantes incluían fondos gestionados por Janus Henderson, Ellington Capital Management y One William Street Capital Management.
Barclays y Fifth Third, con sede en Cincinnati, declinaron hacer comentarios. JPMorgan no emitió declaraciones de inmediato.
Tricolor otorgaba préstamos para automóviles principalmente en comunidades hispanas de bajos ingresos en el suroeste de EE. UU., antes de solicitar su liquidación en septiembre.
Dicha solicitud se produjo 18 días antes de que un importante proveedor de piezas de automóviles, First Brands, se acogiera a la protección del Capítulo 11 frente a sus acreedores.
Ambas quiebras pusieron de relieve el riesgo del crédito privado, donde los inversores aportan capital a empresas que reciben menos supervisión regulatoria que aquellas que acuden a los mercados públicos.
Los inversores acusaron a JPMorgan, Barclays y Fifth Third de asegurar falsamente que los bonos de Tricolor eran una buena inversión, a pesar de que las auditorías de 2022 y 2024 revelaron que Tricolor informaba de forma inexacta sobre sus cuentas por cobrar y que desviaba o 'inventaba' el flujo de caja.
Algunos bonos terminaron cotizando por debajo de los 10 centavos de dólar, según los inversores.
Al solicitar la desestimación, los bancos afirmaron que los inversores alegaron 'a lo sumo' negligencia en lugar de intención de defraudar. También señalaron que las acusaciones de que 'no detuvieron' el fraude antes nunca han justificado demandas por fraude de valores en los tribunales federales de Nueva York.
Los tres bancos han reportado pérdidas de nueve cifras relacionadas con Tricolor.
En diciembre, el consejero delegado de Tricolor, Daniel Chu, y el antiguo director de operaciones, David Goodgame, fueron procesados en Manhattan por presunto fraude sistemático a acreedores y prestamistas, incluyendo la falsificación de datos de préstamos y la doble pignoración de garantías. Ambos se declararon inocentes.
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