A continuación, respondemos a algunas preguntas clave sobre Binance, la mayor bolsa del mundo por volumen de operaciones, a medida que aumenta la presión reguladora.
¿QUÉ TAMAÑO TIENE BINANCE?
Según algunas medidas, es la mayor plataforma del mundo. Sus volúmenes de negociación en julio fueron de 455 millones de dólares, lo que supone un descenso de casi un tercio con respecto al mes anterior, en un contexto de enfriamiento de los mercados de criptomonedas, pero sigue siendo el número uno a nivel mundial, según datos de CryptoCompare.
Binance también lidera el comercio de criptoderivados, con volúmenes que superaron los 1,4 billones de dólares en julio, una cuota del 55% del mercado global.
Binance está dirigida por Changpeng Zhao, un canadiense conocido como "CZ". La bolsa ofrece una amplia gama de servicios a usuarios de todo el mundo, desde el comercio de criptodivisas al contado y de derivados hasta préstamos y tokens no fungibles.
También gestiona una bolsa "descentralizada" que permite a los usuarios comerciar directamente entre sí. Su propia criptomoneda, Binance Coin, es la tercera más grande del mundo, con unos 68.000 millones de dólares en circulación.
¿DÓNDE TIENE SU SEDE?
No está del todo claro.
La estructura corporativa de Binance es opaca. Su sociedad de cartera está registrada en las Islas Caimán, según documentos judiciales británicos y el organismo de control de valores de Malasia https://www.sc.com.my/resources/media/media-release/sc-takes-enforcement-actions-on-binance-for-illegally-operating-in-malaysia.
Un portavoz de Binance ha dicho que la empresa está "descentralizada" y que "trabaja con una serie de entidades reguladas en todo el mundo".
Binance ha conseguido un gran número de seguidores en todo el mundo, con canales en la aplicación de medios sociales Telegram para usuarios de más de 30 países.
En LinkedIn, Binance cuenta actualmente con más de 1.000 puestos vacantes, repartidos desde Gran Bretaña y los Países Bajos hasta Hong Kong, Singapur y Taiwán.
¿Y ESTÁ BAJO EL ESCRUTINIO DE LOS REGULADORES?
Sí, en todo el mundo.
El banco central holandés dijo el lunes que Binance no cumplía las leyes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Una serie de otros reguladores - incluyendo los de Japón, Gran Bretaña https://www.fca.org.uk/news/news-stories/consumer-warning-binance-markets-limited-and-binance-group, Alemania, Italia, Hong Kong https://apps.sfc.hk/edistributionWeb/gateway/EN/news-and-announcements/news/doc?refNo=21PR76 y Malasia - también han emitido advertencias contra Binance en las últimas semanas.
Al parecer, Binance también está siendo investigada por el Departamento de Justicia y el Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos.
La plataforma ha afirmado que se toma muy en serio sus obligaciones de cumplimiento y que se compromete a cumplir todos los requisitos normativos dondequiera que opere.
¿TIENE EL ESCRUTINIO ALGÚN IMPACTO?
Binance no publica datos financieros, por lo que es difícil decir si ha afectado a su negocio.
Sin embargo, la bolsa ha hecho varios movimientos notables a raíz de la presión regulatoria.
El consejero delegado de Binance, Zhao, dijo el mes pasado que quería mejorar las relaciones con los reguladores. La bolsa buscará su aprobación y establecerá sedes regionales, dijo.
Binance también ha reducido su gama de productos de criptomonedas que los reguladores pueden supervisar.
El mes pasado dijo que reduciría su negocio de futuros y derivados en toda Europa, con los usuarios de Alemania, Italia y los Países Bajos entre los primeros afectados.
También ha restringido la negociación de derivados por parte de los usuarios de Hong Kong, diciendo que la medida estaba "en línea con nuestro compromiso de cumplimiento".
En julio, Binance también dejó de vender tokens digitales vinculados a acciones después de que los reguladores tomaran medidas contra su "token de acciones". También dijo que dejaría de ofrecer operaciones de margen con criptodivisas en dólares australianos, euros y libras esterlinas.
Esta semana, la empresa nombró a un antiguo investigador penal del Tesoro de EE.UU. como responsable mundial de la información sobre el blanqueo de capitales. (Información de Tom Wilson; edición de Hugh Lawson)
