Al banco central le preocupaba que ciertas prácticas de transferencia de dinero al extranjero de los socios fintech de SBM no siguieran los procedimientos adecuados, dijo una fuente bancaria bajo condición de anonimato porque las discusiones eran privadas.

Ni SBM ni el RBI respondieron inmediatamente a las solicitudes de comentarios enviadas por correo electrónico.

El plan LRS permite a los residentes indios enviar hasta 250.000 dólares al extranjero cada año fiscal.

"El RBI ha dicho que la propiedad de toda la transacción debe recaer en el banco para garantizar mejores mecanismos de control y se ha pedido al banco que lo arregle", dijo la fuente.

"Para las transferencias de dinero, la cuenta tiene que abrirse con el banco aunque sea a través de una (empresa) fintech, que suele ser más conveniente, y esto tiene que arreglarse".

El RBI no ha fijado ningún plazo, pero SBM está trabajando para asegurarse de que cumple todos los requisitos lo antes posible, añadió la fuente.

SBM Bank India es una filial del State Bank of Mauritius y se convirtió en el primer banco extranjero en recibir una licencia bancaria universal en virtud de un plan indio para filiales de propiedad total, que permitía a los prestamistas extranjeros competir con los bancos indios.