El fallo técnico, que se produjo a finales de agosto, permitía a los clientes depositar cheques grandes en los cajeros automáticos y retirar fondos inmediatamente antes de que los cheques pudieran cobrarse, aunque luego fueran devueltos.
Chase presentó el lunes cuatro demandas en tribunales federales de Los Ángeles, Houston y Miami, acusando a dos particulares y dos empresas de retener ilegalmente más de 661.000 dólares después de que los cheques que depositaron fueran considerados falsos o falsificados.
En el caso más importante, Chase dijo que un hombre de Houston todavía debe 290.939,47 dólares después de retirar en dos días la mayor parte de un cheque de 335.000 dólares que un hombre enmascarado depositó en su cuenta el 29 de agosto. Chase dijo que el cheque fue rechazado el 4 de septiembre.
Los acusados no contestaron, no aceptaron o no pudieron ser localizados inmediatamente con mensajes en busca de comentarios el lunes.
Las cuatro demandas acusan a los demandados de violar sus acuerdos de depósito y solicitan la devolución de los fondos retirados indebidamente más otros costes.
JPMorgan, con sede en Nueva York, dijo que está persiguiendo los casos y cooperando con las fuerzas del orden para asegurarse de que las personas rindan cuentas.
El mes pasado, el Wall Street Journal afirmó que el banco estaba investigando miles de posibles casos de fraude con cheques.
"El fraude es un delito que afecta a todo el mundo y socava la confianza en el sistema bancario", dijo el portavoz de JPMorgan, Drew Pusateri, en un comunicado.
El fraude con cheques es un delito federal. Muchos bancos, incluido Chase, permiten a los clientes acceder a parte del valor de sus cheques hasta que éstos se cobren.
