Una semana después de la victoria de Donald Trump en las elecciones presidenciales, los expertos del sector bancario se reunieron en Nueva York y se centraron en sus elecciones de liderazgo y sus planes de desregulación. Pero los delitos financieros seguirían en el punto de mira como tema bipartidista, dijeron los asistentes.
Impedir que los delincuentes utilicen los bancos para cometer delitos financieros "ha sido un área prioritaria y van a ver acciones de aplicación" que ponen de relieve el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario, dijo Whitney Case, directora asociada de la división de aplicación y cumplimiento de la Red de Aplicación de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro.
"En el universo BSA/AML, tenemos una amplia competencia, por lo que vamos a seguir viendo una variedad de acciones contra una variedad de instituciones financieras", añadió.
Las autoridades han intensificado el escrutinio de las operaciones y las prácticas de gestión de riesgos de los bancos, al tiempo que han tomado más medidas disciplinarias contra los prestamistas por sus programas de detección y prevención del blanqueo de capitales, según fuentes reguladoras y bancarias.
Están surgiendo puntos débiles en estas áreas que requieren atención, según Greg Coleman, subinterventor principal para grandes bancos de la Oficina del Interventor de la Moneda.
Se espera que esa atención continúe después de que el prestamista canadiense TD Bank fuera sancionado el mes pasado con una multa récord de 3.000 millones de dólares por violar una ley estadounidense destinada a prevenir el blanqueo de dinero.
"En el caso del TD Bank, hubo lagunas significativas en la supervisión que nos dejan a todos, colegas supervisores y encargados de hacer cumplir la ley, en una situación en la que tenemos que tomar medidas", dijo Case.
TD, el segundo mayor banco de Canadá, se declaró culpable de conspirar para blanquear dinero y recibió de los reguladores estadounidenses un raro límite de activos por sus fallos.
Además de TD, los reguladores también están examinando los esfuerzos de otros prestamistas para combatir el blanqueo de dinero.
En septiembre, la Oficina del Interventor de la Moneda dijo que estaba poniendo restricciones a la capacidad de Wells Fargo para expandirse en negocios de riesgo después de descubrir que el banco no tenía suficientes salvaguardias contra el blanqueo de dinero y otras transacciones ilegales.
Por otra parte, Bank of America, el segundo mayor prestamista estadounidense, dijo el mes pasado que podría enfrentarse a acciones reguladoras por sus programas para identificar el blanqueo de dinero y la evasión de sanciones.
