Mashinsky, de 57 años, promocionó fraudulentamente Celsius como una alternativa segura a los bancos, mientras ocultaba que estaba perdiendo cientos de millones de dólares en inversiones de riesgo, según una demanda presentada el jueves por la fiscal general de Nueva York, Letitia James.
La demanda civil pretende prohibir a Mashinsky hacer negocios en Nueva York y obligarle a pagar daños y perjuicios, restitución y devolución.
La demanda de James es el último ojo negro para el sector de las criptomonedas, que se ha visto sacudido por las acusaciones contra el fundador de la criptobolsa FTX, Sam Bankman-Fried. El ex magnate, que ha sido acusado de engañar a los inversores y provocar pérdidas de miles de millones de dólares, se declaró el martes inocente.
Mashinsky, originario de Ucrania y cuya familia emigró a Israel, decidió trasladarse a Nueva York después de hacer un viaje a la ciudad en 1988, según declaró a un podcast de Forbes.
"Miré a mi alrededor y me dije: nunca volveré", afirmó.
Desde entonces, ha fundado ocho empresas, entre ellas Arbinet, que salió a bolsa en 2004, y Transit Wireless, que suministra Wi-Fi al metro de Nueva York.
Mashinsky afirma haber creado Voice over Internet Protocol (VoIP), precursora de la aplicación para compartir viajes Uber, así como una idea para una criptodivisa que precedió al bitcoin.
Mashinsky se involucró en las criptomonedas en 2017, cuando su fondo de riesgo Governing Dynamics incorporó a la empresa de blockchain MicroMoney como socio estratégico. Ese mismo año fundó Celsius.
En su adolescencia, Mashinsky compraba bienes confiscados, como secadores de pelo y reproductores de vídeo, en las subastas de aduanas del aeropuerto israelí Ben Gurion y los revendía para obtener beneficios, según un artículo publicado en 1999 en la extinta publicación tecnológica Industry Standard.
Mashinsky aspiraba por aquel entonces a poner en marcha un negocio de trasplantes de cuerpo entero: "Darle a una persona mayor un cuerpo nuevo: conservar la cabeza, mantener la columna vertebral y recrear el resto", dijo.
El ejecutivo sirvió en el ejército israelí entre 1984 y 1987, donde se formó como piloto y sirvió en las unidades de infantería Golani, según su página web personal.
Mashinsky ha recaudado más de 1.500 millones de dólares para varias empresas que generaron más de 3.000 millones cuando él y otros inversores cobraron por ellas, según su página web, en la que también dice que posee más de 50 patentes.
"El mayor riesgo es no correr ninguno", se lee en la página de inicio.
En cientos de entrevistas, entradas de blog y retransmisiones en directo como cara pública de Celsius, Mashinsky prometió a sus clientes que recibirían grandes rendimientos si depositaban activos digitales en su plataforma, con un riesgo mínimo, según la demanda del fiscal general de Nueva York.
Ni Mashinsky ni su abogado respondieron inmediatamente el jueves a las solicitudes de comentarios.
Celsius prometió a los inversores que obtendrían rendimientos de hasta el 17%, entre los más altos del sector. "Se lo quitamos a los ricos", decía Mashinsky en la demanda.
A principios de 2022, había amasado 20.000 millones de dólares en activos digitales de los inversores. Pero la empresa tuvo problemas para generar ingresos suficientes para pagar los rendimientos prometidos y se dedicó a inversiones mucho más arriesgadas, según la demanda.
La empresa concedió cientos de millones de dólares en préstamos sin garantía e invirtió cientos de millones más en plataformas financieras descentralizadas no reguladas, según la demanda.
Mashinsky, que vestía camisetas con lemas como "los bancos no son tus amigos", siguió afirmando falsamente a los inversores que Celsius generaba un alto rendimiento a través de inversiones de bajo riesgo, según la presentación legal.
En un vídeo de YouTube "Ask Mashinsky Anything" del 10 de junio, el empresario dijo que "Celsius tiene miles de millones en liquidez". Dos días después, pausó las retiradas de los inversores "para estabilizar la liquidez y las operaciones".
Celsius solicitó la protección del Capítulo 11 frente a los acreedores el pasado 13 de julio, enumerando un déficit de 1.190 millones de dólares en su balance.
