Por John Revill y Tom Wilson

ZÚRICH (Reuters) - El banco central de Suiza ha utilizado con éxito la moneda digital para liquidar las transacciones de cinco bancos comerciales, dijo el jueves el Banco Nacional Suizo, el último ensayo de la tecnología en los mercados mayoristas.

El ensayo, denominado Proyecto Helvetia, podría acercar la introducción de las monedas digitales de los bancos centrales a Suiza, que ha llevado a cabo algunos de los experimentos con monedas digitales de bancos centrales (CBDC) más avanzados de Europa.

Los bancos centrales de todo el mundo han intensificado los trabajos sobre las CBDC, en parte para hacer más eficientes los sistemas de pago existentes y para contrarrestar el desafío de las criptomonedas, con investigaciones centradas en versiones para uso mayorista o minorista.

En el marco de Helvetia, nombre del símbolo de Suiza, el Banco Nacional de Suiza integró las CBDC en los sistemas de pago y las utilizó en transacciones simuladas en el experimento en el que participaron UBS, Credit Suisse Goldman Sachs Citigroup y Hypothekarbank Lenzburg.

El sistema demostró que era posible ejecutar instantáneamente pagos, cuyo importe oscilaba entre 100.000 y 5 millones de francos suizos (entre 109.469 y 5,47 millones de dólares), eliminando el riesgo de contraparte.

"Hemos demostrado que la innovación puede aprovecharse para preservar los mejores elementos del sistema financiero actual, incluida la liquidación en dinero del banco central, al tiempo que se pueden obtener nuevas ventajas", dijo Benoit Coeuré, director del Centro de Innovación del Banco de Pagos Internacionales (BPI), que también participó en el experimento.

En el proyecto, que se desarrolló durante tres días a finales de 2021, también participó el operador bursátil suizo SIX, principal proveedor de servicios de infraestructura financiera de Suiza.

Se trataba de emitir y reembolsar CBDC al por mayor, así como de utilizarlos para pagos y para la liquidación de compras de valores en Suiza, así como de transacciones transfronterizas.

Se trata de la continuación de los experimentos realizados anteriormente por el BNS, el BPI y la SIX en relación con el uso de monedas digitales.

Mientras que las CBDC minoristas serían utilizadas por los hogares y las empresas para las transacciones cotidianas, las versiones mayoristas podrían utilizarse para realizar pagos a gran escala entre bancos u otras entidades con cuentas en el banco central.

Sus defensores afirman que las CBDC mayoristas también podrían hacer más eficiente la liquidación de operaciones de valores, que puede llevar días, con varias partes implicadas.

Un CBDC podría programarse con instrucciones para entregar el valor instantáneamente al recibir el efectivo digital.

Aunque los bancos centrales de Hong Kong, Tailandia y los Emiratos Árabes Unidos, así como Singapur, han estudiado la posibilidad de utilizar los CBDC para los pagos transfronterizos al por mayor, pocos han examinado en detalle cómo se integraría un CBDC con los prestamistas comerciales.

El grupo que participa en Helvetia evaluará ahora los resultados antes de decidir los próximos pasos.

(1 dólar = 0,9135 francos suizos)

(Redactado para eliminar la duplicación del tercer párrafo más abajo en el artículo).