METRO BANK HOLDINGS PLC (Alliance News) - Metro Bank Holdings PLC declaró el miércoles que volvía a obtener beneficios por primera vez en cinco años, al aumentar los depósitos y disminuir los costes.
Las acciones de Metro Bank subieron un 0,6% hasta los 34,60 peniques en Londres el miércoles por la mañana.
En 2023, el banco minorista con sede en Londres registró un beneficio estatutario antes de impuestos de 30,5 millones de libras esterlinas, por primera vez desde 2018, pasando de una pérdida antes de impuestos de 70,7 millones de libras esterlinas en 2022. Sobre una base subyacente, la pérdida antes de impuestos se redujo a 16,9 millones de GBP desde 50,6 millones de GBP.
Los ingresos subyacentes crecieron un 5%, hasta 546,5 millones de GBP desde 522,1 millones, reflejando la rotación de activos y el aumento de los rendimientos, más un crecimiento del 12% en los ingresos por comisiones eficientes en términos de capital, mientras que los costes se redujeron marginalmente.
Los ingresos netos por intereses subyacentes aumentaron un 2% hasta los 411,9 millones de GBP desde los 404,2 millones de GBP, impulsados por las mejoras en el margen de interés neto, que subió 6 puntos básicos hasta el 1,98% en 2023 desde el 1,92%.
Este último reflejó la mejora de los rendimientos de los nuevos préstamos y de las inversiones de tesorería, compensada por el impacto del aumento del coste de los depósitos en el cuarto trimestre tras la exitosa campaña de depósitos.
Metro Bank destacó el continuo crecimiento de las cuentas corrientes personales y empresariales, abriendo 246.000 cuentas en el año, más de 52.000 de ellas en el cuarto trimestre.
El banco cerró 2023 con unos depósitos de 15.620 millones de libras esterlinas, un 2,4% menos que los 16.010 millones de 2022, pero un 0,6% más que los 15.530 millones del 30 de junio de 2023.
El prestamista dijo que la posición había aumentado aún más hasta alcanzar los 16.500 millones de GBP en febrero del año en curso.
Sin embargo, el precio por asegurar el negocio adicional subió. El coste de los depósitos fue del 0,97% en 2023, frente al 0,20% en 2022, lo que refleja la subida de los tipos básicos, el impacto de la campaña de depósitos en el cuarto trimestre y el desplazamiento de los clientes de las cuentas corrientes hacia cuentas de ahorro y a plazo fijo de mayor rentabilidad.
Las comisiones netas subyacentes y otros ingresos aumentaron un 12% hasta 131,9 millones de GBP desde 117,9 millones de GBP, reflejando la fuerte captación de clientes subyacentes y el aumento de los volúmenes transaccionales.
Los activos crecieron un 0,6% hasta los 22.250 millones de GBP desde los 22.120 millones de GBP, mientras que los préstamos cayeron un 6,1% hasta los 12.300 millones de GBP desde los 13.100 millones de GBP.
La ratio de capital CET1 mejoró hasta el 13,1% desde el 10,3%.
Los costes subyacentes se redujeron a 530,2 millones de GBP desde 532,8 millones de GBP a pesar de un contexto de presiones inflacionistas.
Metro Bank dijo que estaba en vías de lograr 50 millones de libras esterlinas de ahorro de costes anualizados en el primer trimestre de 2024, como se había anunciado anteriormente, lo que dará lugar a la pérdida de 1.000 puestos de trabajo a mediados de abril, alrededor del 22% de la plantilla del banco.
Se espera conseguir otros 30 millones de libras esterlinas de ahorro de costes anualizados para finales de 2024.
Metro Bank puso en marcha su plan de recorte de costes el pasado mes de noviembre, después de que sus accionistas aprobaran un paquete de financiación por valor de 925 millones de libras para asegurar su futuro en las calles principales de Gran Bretaña.
Los accionistas dieron luz verde a una captación de capital que vio cómo el multimillonario colombiano Jaime Gilinski Bacal se convertía en accionista mayoritario del grupo con una participación del 53%.
Gilinski Bacal se nombró a sí mismo consejero no ejecutivo de Metro Bank en enero.
El consejero delegado, Daniel Frumkin, se mostró satisfecho por "volver a los beneficios sobre una base estatutaria y ofrecer nuestros mejores resultados semestrales en varios años".
"Sigo confiando en nuestra capacidad para ser el banco comunitario número uno", añadió.
En declaraciones a la Asociación de la Prensa, Frumkin afirmó que las acciones de reconversión "tendrán un impacto en los resultados en 2024 y dijo que es posible que tenga que reducir su base de depósitos para mejorar sus márgenes bancarios".
Pero afirmó que el grupo no volverá a la rentabilidad subyacente hasta 2025.
"Esperamos que el cuarto trimestre de 2024 sea mejor que el primero y esperamos que el impulso de 2024 nos permita ganar dinero en 2025", dijo.
Metro Bank dijo que no se ha tomado ninguna decisión con respecto a la aplicación interna avanzada basada en calificaciones del grupo.
En septiembre, el banco reveló que la Autoridad de Regulación Prudencial había informado a Metro de que se requiere más trabajo para su aplicación AIRB para hipotecas residenciales, que ahora no se aprobará en 2023.
Por Jeremy Cutler, reportero de Alliance News
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