BANCO PATAGONIA S.A. INFORME DE RESULTADOS
al 31 DE DICIEMBRE DE 2023
28 de febrero de 2024 Ciudad Autónoma de Buenos Aires
BANCO PATAGONIA S.A.
ANUNCIA
LOS RESULTADOS CONSOLIDADOS DEL CUARTO TRIMESTRE (4T23)
FINALIZADO EL 31 DE DICIEMBRE DE 2023
La información contable al 31 de diciembre de 2023, así como la información comparativa se encuentra expresada en moneda constante del mismo poder adquisitivo por aplicación de la NIC 29 "Información Financiera en Economías Hiperinflacionarias"
El presente Informe fue elaborado de acuerdo con el marco contable establecido por el BCRA basado en las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF).
La inflación acumulada al 31 de diciembre 2023 fue de
211,4% .
.04_ Aspectos Destacados | .13_ Otros ingresos operativos |
.06_ Indicadores | .13_ Cargo por incobrabilidad |
.07_ Presentación de la información | .14 _ Gastos de administración |
.08_ Resultado del trimestre | .15_ Otros gastos operativos |
.09_ Resultado por intereses | .15 _ Otros resultados integrales (ORI) |
.11_ Resultado neto por comisiones | .16_ Préstamos y otras financiaciones |
.12_ Resultado neto por medición de | .17_ Exposición al sector público |
instrumentos financieros a VR | |
con cambios en resultados | .17_ Calidad de la cartera |
.12_ Diferencia de cotización | .18_ Depósitos |
.19_ Otras fuentes de fondeo |
.19 _ Liquidez
.20 _ Capitalización
.21_ Principales Indicadores
.22 _ Glosario
.23_ Estructura patrimonial consolidada
.25 _ Estado de resultados consolidado
.26 _ Posición consolidada de moneda extranjera
.27_ Principales cambios normativa
.32_ Advertencia
BANCO PATAGONIA
finalizó el ejercicio 2023 con
una utilidad neta acumulada de $ 85.230 M frente a $ 57.801 M del ejercicio 2022 (aumento de
ASPECTOS DESTACADOS | 4 |
(importes expresados en millones de $) |
47,5%).
El resultado integral total acumulado fue de $ 110.090 M, frente a $ 46.031 M del ejercicio 2022 (aumento de 139,2%).
El ROE y ROA calculados sobre la utilidad neta acumulada fueron de 28,8% y 5,3%,
respectivamente.
En el trimestre la utilidad neta fue de $ 22.348 M y el resultado integral total de $ 43.479 M, frente a $ 24.655 M y $ 24.453 M, respectivamente, del trimestre anterior (3T23)
El ROE y ROA calculados sobre el resultado integral total acumulado fueron de 37,3% y 6,9%, respectivamente.
En 2023 se aprobaron y
pagaron dividendos en
efectivo por 19.889 M en 6 cuotas iguales, mensuales y consecutivas.
bancopatagonia.com.ar
Los préstamos al sector
privado (antes de previsiones)
ASPECTOS DESTACADOS | 5 |
(importes expresados en millones de $) |
fueron de $ 628.630 M disminuyendo en términos reales 4,4% con respecto al 3T23 ($ 657.685 M).
Los depósitos totales fueron
de $ 1.862.863 M, disminuyendo 11,7% con
respecto al 3T23 ($ 2.110.749 M).
El índice de eficiencia fue de 26,4% y el índice de cobertura
de gastos con ingresos por comisiones netos fue de 23,8%.
El índice de cartera irregular fue de 0,4% y el de cobertura de la cartera irregular con previsiones fue de 226,7%,
El índice de capitalización fue de 32,6%. El exceso de capital mínimo respecto a la exigencia regulatoria ($ 121.567 M) fue de $ 364.812 M.
Al 31 de diciembre de 2023, Banco Patagonia S.A. cuenta con 2.909 empleados y una red de sucursales compuesta por 199 puntos de atención a nivel nacional.
INDICADORES6
ROE - ROA
S/ RIT: 110.090 M | 37,3% |
ROE - ROA
S/Resultado Neto: 85.230 M
EFICIENCIA
23,9% |
13,1% |
16,4%
22,6% 28,8%
34,3%
29,5% 26,4%
2,3% | 4,2% | 6,9% |
4T22 | 3T23 | 4T23 |
ROE | ROA |
2,9% 3,9% 5,3%
4T22 | 3T23 | 4T23 |
ROE | ROA |
29,1% 23,4% 23,8%
4T223T234T23
Cobertura de Gastos Gastos s/Ingresos Netos
CALIDAD DE CARTERA
237,7% 225,9% 226,7%
0,6% | 0,5% | |
0,4% | ||
4T22 | 3T23 | |
4T23 | ||
CARTERA IRREGULAR / FINANCIACIONES | ||
PREVISIONES / CARTERA IRREGULAR |
LIQUIDEZ
98,1% | ||||||||||||
87,4% | 87,9% | |||||||||||
4T22 | 3T23 | 4T23 |
7
Presentación de la información
A los efectos de la elaboración del presente informe, Banco Patagonia S.A. consolidó línea por línea su estado de situación financiera y de resultados, con los estados financieros de sus sociedades controladas: Patagonia Valores S.A., Patagonia Inversora S.A. Sociedad Gerente de Fondos Comunes de Inversión, Banco Patagonia (Uruguay) S.A.I.F.E. "En liquidación" y GPAT Compañía Financiera S.A.U.
Los estados financieros consolidados han sido preparados de acuerdo con la normativa del Banco Central de la República Argentina (BCRA) que establece que las entidades bajo su supervisión presenten estados financieros preparados de acuerdo con las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF) emitidas por el Consejo de Normas Internacionales de Contabilidad (IASB por sus siglas en inglés), salvo por:
- La aplicación del modelo de deterioro de la sección 5.5 "Deterioro de valor" de la NIIF 9 "Instrumentos financieros" sobre los instrumentos de deuda del sector público no financiero, de acuerdo con la Comunicación "A" 6847 del BCRA.
8
Estado de Resultados En Millones de Pesos excepto resultado por acción Resultado neto por intereses Ingresos por intereses Egresos por Intereses Resultado neto por comisiones Ingresos por comisiones Egresos por comisiones
Resultado neto por medición de instrumentos financieros a valor razonable c/cambios en resultados
Resultado por baja de activos medidos a costo amortizado y a valor razonable con cambios en ORI
Diferencia de cotización de oro y moneda extranjera Otros ingresos operativos Cargo por incobrabilidad
Banco Patagonia Consolidado | Variación | |||
4T23 | 3T23 | 4T22 | Trimestral | Anual |
206.924 | 167.669 | 141.550 | 23,4% | 46,2% |
556.529 | 523.655 | 355.009 | 6,3% | 56,8% |
-349.605 | -355.986 | -213.459 | -1,8% | 63,8% |
9.693 | 10.207 | 12.293 | -5,0% | -21,2% |
17.006 | 17.935 | 18.866 | -5,2% | -9,9% |
-7.313 | -7.728 | -6.573 | -5,4% | 11,3% |
3.974 | 5.350 | 2.251 | -25,7% | 76,5% |
18.406 | -1.256 | 253 | -1565,4% | 7175,1% |
87.469 | 29.704 | 5.018 | 194,5% | 1643,1% |
9.560 | 8.677 | 8.638 | 10,2% | 10,7% |
-1.621 | -1.330 | -2.768 | 21,9% | -41,4% |
1.Resultado del trimestre
En el 4T23 Banco Patagonia obtuvo un resultado integral total (RIT) de $ 43.479 M aumentando $ 19.026 M (77,8%) con respecto al trimestre anterior. El ROE y ROA anualizados, calculados sobre el RIT, fueron de 37,3% y 6,9%, respectivamente, frente a 23,9% y 4,2% del 3T23.
El resultado neto del período fue de $ 22.348 M siendo inferior en $ 2.307 M (9,4%) al del trimestre anterior, determinando un ROE anualizado de 28,8% y un ROA anualizado de 5,3%, frente a 22,6% y 3,9% del 3T23, respectivamente.
El resultado operativo del trimestre fue de $ 249.194 M superior en $ 116.739 M (88,1%) al 3T23. Las principales variaciones corresponden a la diferencia de cotización de moneda extranjera por $ 57.765 M, como consecuencia de la devaluación del peso argentino dispuesta por el nuevo gobierno en el mes de diciembre; al resultado neto por intereses por $ 39.255 M y al resultado por baja de activos financieros por $ 19.662 M.
Los resultados continúan fuertemente influidos por los niveles crecientes de inflación. La pérdida por la posición monetaria neta del trimestre fue de $ 199.328 M, superior en $ 90.695 M a la del 3T23 ($ 108.633 M).
Por último, los Otros Resultados Integrales fueron positivos por $ 21.131 M frente a la pérdida de $ 202 M del trimestre anterior, en ambos casos generada por los instrumentos financieros a valor razonable con cambios en el ORI.
Ingreso operativo neto | 334.405 | 219.021 | 167.235 | 52,7% | 100,0% | ||
Beneficios al personal | -22.852 | -29.961 | -24.867 | -23,7% | -8,1% | ||
Gastos de administración | -16.021 | -17.661 | -15.761 | -9,3% | 1,6% | ||
Depreciaciones y desvalorizaciones de bienes | -2.792 | -2.762 | -2.849 | 1,1% | -2,0% | ||
Otros gastos operativos | -43.546 | -36.182 | -25.733 | 20,4% | 69,2% | ||
Resultado operativo | 249.194 | 132.455 | 98.025 | 88,1% | 154,2% | ||
Resultado por asociadas y negocios conjuntos | -509 | 401 | -87 | -226,9% | 485,1% | ||
Resultado por la posición monetaria neta | -199.328 | -108.633 | -56.789 | 83,5% | 251,0% | ||
Resultado antes de impuesto a las ganancias | 49.357 | 24.223 | 41.149 | 103,8% | 19,9% | ||
Impuesto a las ganancias | -27.009 | 432 | -16.287 | -6352,1% | 65,8% | ||
Resultado neto del período | 22.348 | 24.655 | 24.862 | -9,4% | -10,1% | ||
Otro resultado integral del período | 21.131 | -202 | -3.596 | -10560,9% | -687,6% | ||
Resultado integral total | 43.479 | 24.453 | 21.266 | 77,8% | 104,5% | ||
Acciones Emitidas al cierre | 719,0 | 719,0 | 719,0 | - | - | ||
Ganancia por acción Básica | 31,1 | 34,3 | 34,6 | -9,4% | -10,1% | ||
Resultado neto del período Acumulado | 85.230 | 62.882 | 57.801 | 35,5% | 47,5% | ||
Otros resultados integrales Acumulado | 24.860 | 3.730 | -11.770 | 566,5% | -311,2% | ||
Resultado integral total Acumulado | 110.090 | 66.612 | 46.031 | 65,3% | 139,2% | ||
2.Resultado por intereses
El resultado neto por intereses del 4T23 fue de $ 206.924 M aumentando 23,4% ($ 39.255 M) con respecto al trimestre anterior y $ 65.374 M (46,2%) con respecto al 4T22.
Por el lado de los ingresos, los intereses, totalizaron $ 556.529 M, incrementándose 6,3% ($ 32.874 M) con respecto al trimestre anterior y 56,8% ($ 201.520 M) comparado con el 4T22.
Las principales variaciones con respecto al 3T23 corresponden a:
- Mayores intereses devengados por las financiaciones otorgadas al sector privado por $ 27.235 M (26,3%), liderado por las líneas de adelantos ($ 15.892 M) y documentos ($ 12.187 M).
- Mayores primas registradas por las operaciones de pases activos por $ 71.482 M (104,2%).
- Disminución de los intereses de los instrumentos financieros por $ 73.227 M (22,5%), en particular por los instrumentos emitidos por el BCRA.
9
Resultado neto por intereses | Banco Patagonia Consolidado | Variación | |||||
En millones de $ | 4T23 | 3T23 | 4T22 | Trimestral | Anual | ||
Resultado neto por intereses | 206.924 | 167.669 | 141.550 | 23,4% | 46,2% | ||
Ingresos por intereses | 556.529 | 523.655 | 355.009 | 6,3% | 56,8% | ||
Por préstamos y otras financiaciones | 138.923 | 110.510 | 89.967 | 25,7% | 54,4% | ||
Sector Financiero | 8.295 | 7.117 | 305 | 16,6% | 2619,7% | ||
Sector Privado no financiero | 130.628 | 103.393 | 89.662 | 26,3% | 45,7% | ||
Adelantos | 56.851 | 40.959 | 38.414 | 38,8% | 48,0% | ||
Documentos | 44.658 | 32.471 | 22.549 | 37,5% | 98,0% | ||
Tarjetas de crédito | 15.102 | 13.219 | 12.035 | 14,2% | 25,5% | ||
Préstamos personales | 7.719 | 9.257 | 9.751 | -16,6% | -20,8% | ||
Préstamos prendarios | 1.778 | 2.273 | 2.899 | -21,8% | -38,7% | ||
Por arrendamientos financieros | 1.280 | 1.382 | 611 | -7,4% | 109,5% | ||
Por otros préstamos | 3.240 | 3.832 | 3.403 | -15,4% | -4,8% | ||
Por instrumentos financieros a VR con cambios en ORI | 252.722 | 325.949 | 185.064 | -22,5% | 36,6% | ||
Primas por pases activos con el sector financiero | 140.068 | 68.586 | 61.932 | 104,2% | 126,2% | ||
Ajuste U.V.A. | 5.227 | 3.856 | 3.966 | 35,6% | 31,8% | ||
Otros ingresos por intereses | 19.589 | 14.754 | 14.080 | 32,8% | 39,1% | ||
2.Resultado por intereses (continuación)
Con respecto a los egresos, los intereses del 4T23 fueron de $ 349.605 M, disminuyendo 1,8% ($ 6.381 M) frente al trimestre anterior y 63,8 % ($ 136.146 M) con respecto al 4T22.
Los intereses por depósitos totalizaron $ 330.665 M, disminuyendo $ 15.834 M (4,6%) con respecto al trimestre anterior, e incrementándose $ 128.403 M (63,8%) con respecto al 4T22.
Las principales variaciones con respecto al 3T23 corresponden a:
- La disminución de los intereses por depósitos a plazo fijo por $ 64.291 M principalmente por menores colocaciones de clientes institucionales.
- El aumento de $ 48.457 M en los intereses de los depósitos en cajas de ahorro, por el crecimiento de la cartera de cuentas remuneradas.
10
Resultado neto por intereses | Banco Patagonia Consolidado | Variación | |||||
En millones de $ | 4T23 | 3T23 | 4T22 | Trimestral | Anual | ||
Egresos por intereses | 349.605 | 355.986 | 213.459 | -1,8% | 63,8% | ||
Por depósitos | 330.665 | 346.499 | 202.262 | -4,6% | 63,5% | ||
Plazo fijo | 201.772 | 266.063 | 146.538 | -24,2% | 37,7% | ||
Cajas de ahorro | 128.893 | 80.436 | 55.724 | 60,2% | 131,3% | ||
Obligaciones Negociables | 13 | 172 | 564 | -92,4% | -97,7% | ||
Primas por pases pasivos con el sector financiero | 494 | 199 | 77 | 148,2% | 541,6% | ||
Financiaciones recibidas de entidades financieras (Call) | 617 | 134 | 562 | 360,4% | 9,8% | ||
Otras Financiaciones recibidas de entidades financieras | 4 | 5 | 472 | -20,0% | -99,2% | ||
Otros | 17.812 | 8.977 | 9.522 | 98,4% | 87,1% | ||
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Banco Patagonia SA published this content on 27 February 2024 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 04 March 2024 21:13:56 UTC.
