Regional B de C : Información Trimestral Regional 3T23

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:	R	TRIMESTRE:	03	AÑO:	2023
REGIONAL, S.A.B. DE C.V.	ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA DE GRUPOS
FINANCIEROS O SOCIEDAD CONTROLADORA
			AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2023 Y 2022
					CONSOLIDADO
			(PESOS)		Impresión Final
				CIERRE PERIODO	TRIMESTRE AÑO
					ACTUAL	ANTERIOR
			(PESOS)		Impresión	Final
CUENTA	SUB-CUENTA	SUB-SUBCUENTA	CUENTA / SUBCUENTA		IMPORTE	IMPORTE
100000000000			Activo	235,506,936,372	197,566,234,063
100200001001			Efectivo y equivalentes de efectivo	11,322,209,407	12,819,073,603
100400001001			Cuentas de margen (instrumentos financieros derivados)		0	0
100600001001			Inversiones en instrumentos financieros	59,430,739,568	41,018,948,032
	100600102001		Instrumentos financieros negociables		1,045,910,076	485,361,754
	100600102002		Instrumentos financieros para cobrar o vender	42,514,241,323	8,766,786,945
	130600102003		Instrumentos financieros para cobrar principal e interés (valores)(neto)	15,870,588,169	31,766,799,333
		100600303009	Instrumentos financieros para cobrar principal e interés (valores)	15,883,553,308	31,772,808,019
		100600303010	Estimación de pérdidas crediticias esperadas para inversiones en instrumentos financieros para cobrar		-12,965,139	-6,008,686
		principal e interés (valores)
100800001001			Deudores por reporto		0	689,645
101000001001			Préstamo de valores		0	0
101200001001			Instrumentos financieros derivados		690,363,129	760,938,464
	101200102001		Con fines de negociación		432,255,899	514,240,086
	101200102002		Con fines de cobertura		258,107,230	246,698,378
101400001001			Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros		0	0
101600104001			Cartera de crédito con riesgo de crédito Etapa 1	146,308,536,223	122,539,454,419
	101600105001		Créditos comerciales	121,610,421,017	102,756,685,483
		101600107001	Actividad empresarial o comercial	119,374,060,746	100,663,745,073
		101600107002	Entidades Financieras		2,132,874,856	2,055,903,904
		101600107003	Entidades gubernamentales		103,485,415	37,036,506
	101600105002		Créditos de consumo	11,177,628,289	7,973,449,870
	101600105003		Créditos a la vivienda	13,520,486,917	11,809,319,066
		101600507023	Media y residencial	13,520,486,917	11,809,319,066
		101600507024	De interés social		0	0
		101600507025	Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE		0	0
		101600507026	Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos		0	0
		101600507027	Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda		0	0
101600104002			Cartera de crédito con riesgo de crédito Etapa 2		3,440,952,688	1,885,648,920
	101600205004		Créditos comerciales		2,583,322,408	1,275,677,659
		101600406007	Actividad empresarial o comercial		2,583,322,408	1,275,677,659
		101600406008	Entidades Financieras		0	0
		101600406009	Entidades gubernamentales		0	0
	101600205005		Créditos de consumo		321,876,590	163,648,062
	101600205006		Créditos a la vivienda		535,753,690	446,323,199
		101600606018	Media y residencial		535,753,690	446,323,199
		101600606019	De interés social		0	0
		101600606020	Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE		0	0
		101600606021	Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos		0	0
		101600606022	Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda		0	0
101600104003			Cartera de crédito con riesgo de crédito Etapa 3		2,062,437,037	1,653,910,248
	101600305007		Créditos comerciales		1,496,703,504	1,251,502,300
		101600706023	Actividad empresarial o comercial		1,496,703,504	1,251,502,300
		101600706024	Entidades Financieras		0	0
		101600706025	Entidades gubernamentales		0	0
	101600305008		Créditos de consumo		333,600,716	128,423,573
	101600305009		Créditos a la vivienda		232,132,817	273,984,375
		101600906034	Media y residencial		232,132,817	273,984,375
		101600906035	De interés social		0	0
		101600906036	Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE		0	0
		101600906037	Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos		0	0
		101600906038	Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda		0	0
101600104004			Cartera de crédito valuada a valor razonable		0	0
	101600405010		Créditos comerciales		0	0
		101601006039	Actividad empresarial o comercial		0	0
		101601006040	Entidades Financieras		0	0
		101601006041	Entidades gubernamentales		0	0
	101600405011		Créditos de consumo		0	0
	101600405012		Créditos a la vivienda		0	0
		101601206050	Media y residencial		0	0
		101601206051	De interés social		0	0

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:	R	TRIMESTRE:	03	AÑO:	2023
REGIONAL, S.A.B. DE C.V.	ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA DE GRUPOS
FINANCIEROS O SOCIEDAD CONTROLADORA
			AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2023 Y 2022
					CONSOLIDADO
			(PESOS)		Impresión Final
				CIERRE PERIODO	TRIMESTRE AÑO
					ACTUAL	ANTERIOR
			(PESOS)		Impresión	Final
CUENTA	SUB-CUENTA	SUB-SUBCUENTA	CUENTA / SUBCUENTA		IMPORTE	IMPORTE
		101601206052	Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE		0	0
		101601206053	Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos		0	0
		101601206054	Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda		0	0
	101600103001		Cartera de crédito	151,811,925,948	126,079,013,587
	101600103002		Partidas diferidas		237,763,449	252,309,689
	101600103003		Estimación preventiva para riesgos crediticios	-3,484,367,733	-2,861,219,427
101600102001			Cartera de crédito (neto)	148,565,321,664	123,470,103,849
	101600203004		Cartera de crédito de instituciones de seguros y fianzas		0	0
	101600203005		Partidas diferidas		0	0
	101600203006		Estimación preventiva para riesgos crediticios de seguros y fianzas		0	0
101600102002			Cartera de crédito de instituciones de seguros y fianzas (neto)		0	0
101600102003			Derechos de cobro adquiridos (neto)		45,165,356	52,776,027
101600001001			Total de cartera de crédito (neto)	148,610,487,020	123,522,879,876
101800001001			Activos virtuales		0	0
102000001001			Beneficios por recibir en operaciones de bursatilización		0	0
102200001001			Deudores de aseguradoras y afianzadoras		0	0
102400001001			Importes recuperables por reaseguro y reafianzamiento (neto)		0	0
132600001001			Otras cuentas por cobrar (neto)		5,184,463,275	4,717,244,481
102800001001			Inventario de mercancías		0	0
133000001001			Bienes adjudicados (neto)		2,013,148,084	1,894,939,661
103200001001			Activos de larga duración mantenidos para la venta o para distribuir a los propietarios		0	0
103400001001			Activos relacionados con operaciones discontinuadas		0	0
103600001001			Pagos anticipados y otros activos		563,795,102	483,688,744
133800001001			Propiedades, mobiliario y equipo (neto)		3,073,252,665	8,680,640,321
134000001001			Activos por derechos de uso de propiedades, mobiliario y equipo (neto)		1,073,965,857	1,215,796,126
104200001001			Inversiones permanentes		159,033,508	169,402,517
104400001001			Activo por impuestos a la utilidad diferidos		1,471,337,172	897,004,334
134600001001			Activos intangibles (neto)		1,876,171,349	1,347,018,023
134800001001			Activos por derechos de uso de activos intangibles (neto)		0	0
105000001001			Crédito mercantil		37,970,236	37,970,236
200000000000			Pasivo	207,503,422,271	173,645,444,142
200200001001			Captación	154,119,342,103	127,935,947,523
	200200102001		Depósitos de exigibilidad inmediata	70,700,288,170	71,759,553,965
	200200102002		Depósitos a plazo	81,018,965,586	53,756,391,846
		200200203003	Del público en general	80,814,294,670	53,756,391,846
		200200203004	Mercado de dinero		204,670,916	0
	200200102003		Títulos de crédito emitidos		2,387,230,075	2,295,487,879
	200200102004		Cuenta global de captación sin movimientos		12,858,272	124,513,833
200400001001			Fondos de pago electrónico emitidos		0	0
200600001001			Préstamos bancarios y de otros organismos		4,386,466,922	5,055,363,735
	200600102001		De exigibilidad inmediata		0	0
	200600102002		De corto plazo		1,745,726,141	1,820,564,894
	200600102003		De largo plazo		2,640,740,781	3,234,798,841
200800001001			Préstamos de accionistas		0	0
	200800102001		De corto plazo		0	0
	200800102002		De largo plazo		0	0
201000001001			Valores Asignados por Liquidar		0	0
201200001001			Reservas técnicas		0	0
201400001001			Acreedores por reporto	38,980,356,256	30,171,202,090
201600001001			Préstamo de valores		0	0
201800001001			Colaterales vendidos o dados en garantía		0	0
	201800102001		Reportos (saldo acreedor)		0	0
	201800102002		Préstamo de valores		0	0
	201800102003		Instrumentos financieros derivados		0	0
	201800102004		Otros colaterales vendidos		0	0
202000001001			Instrumentos financieros derivados		395,323,408	496,036,086
	202000102001		Con fines de negociación		395,323,408	496,036,086
	202000102002		Con fines de cobertura		0	0
202200001001			Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros		0	0
202400001001			Cuentas por pagar por reaseguro y reafianzamiento (neto)		0	0

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:	R	TRIMESTRE:	03	AÑO:	2023
REGIONAL, S.A.B. DE C.V.	ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA DE GRUPOS
FINANCIEROS O SOCIEDAD CONTROLADORA
			AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2023 Y 2022
					CONSOLIDADO
			(PESOS)		Impresión Final
				CIERRE PERIODO	TRIMESTRE AÑO
					ACTUAL	ANTERIOR
			(PESOS)		Impresión	Final
CUENTA	SUB-CUENTA	SUB-SUBCUENTA	CUENTA / SUBCUENTA		IMPORTE	IMPORTE
202600001001			Obligaciones en operaciones de bursatilización		0	0
202800001001			Pasivo por arrendamiento		1,140,498,616	1,114,133,383
203000001001			Otras cuentas por pagar		7,571,061,493	7,961,246,518
	203000102001		Proveedores		0	0
	203000102002		Acreedores por liquidación de operaciones		1,968,286,513	2,567,801,287
	203000102003		Acreedores por cuentas de margen		0	0
	203000102004		Acreedores por colaterales recibidos en efectivo		1,712,494,953	1,872,042,425
	203000102005		Contribuciones por pagar		73,499,491	254,407,911
	203000102006		Acreedores diversos y otras cuentas por pagar		3,816,780,536	3,266,994,895
	203000102007		Partes relacionadas		0	0
203200001001			Pasivos relacionados con grupos de activos mantenidos para la venta		0	0
203400001001			Pasivos relacionados con operaciones discontinuadas		0	0
203600001001			Instrumentos financieros que califican como pasivo		0	0
	203600102001		Obligaciones subordinadas en circulación		0	0
	203600102002		Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de gobierno		0	0
	203600102003		Otros		0	0
203800001001			Obligaciones asociadas con el retiro de componentes de propiedades, mobiliario y equipo		0	0
204000001001			Pasivo por impuestos a la utilidad		311,663,610	115,621,812
204200001001			Pasivo por beneficios a los empleados		557,395,543	469,390,139
204400001001			Créditos diferidos y cobros anticipados		41,314,320	326,502,856
400000000000			Capital contable	28,003,514,101	23,920,789,921
440200001001			Participación controladora	28,003,262,905	23,920,538,912
	400200102001		Capital contribuido		3,208,530,238	3,192,851,233
		400200103001	Capital social		1,257,685,561	1,257,685,561
		400200103002	Capital social no exhibido		0	0
		400200103003	Incremento por actualización del capital social pagado		0	0
		400200103004	Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno		715,474,489	715,474,489
		400200103005	Incremento por actualización de las aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su		0	0
		órgano de gobierno
		400200103006	Prima en venta de acciones		1,235,370,188	1,219,691,183
		400200103007	Incremento por actualización de la prima en venta de acciones		0	0
		400200103008	Instrumentos financieros que califican como capital		0	0
		400200103009	Incremento por actualización de instrumentos financieros que califican como capital		0	0
		400200103010	Efecto por incorporación al régimen de sociedades financieras populares		0	0
		400200103011	Incremento por actualización del efecto por incorporación al régimen de sociedades financieras		0	0
		populares
	400200102002		Capital ganado	24,794,732,667	20,727,687,679
		400200203012	Reservas de capital	20,789,777,532	17,148,102,724
		400200203013	Incremento por actualización de reservas de capital		0	0
		400200203014	Resultados acumulados		4,050,979,431	3,608,194,199
		400201404003	Resultado de ejercicios anteriores		0	0
		400200305001	Resultado por aplicar		0	0
		400200305002	Resultado por cambios contables y correcciones de errores		0	0
		400201404004	Incremento por actualización del resultado de ejercicios anteriores		0	0
		430201404005	Resultado neto		4,050,979,431	3,608,194,199
	400200203015		Otros resultados integrales		-46,024,296	-28,609,244
		400201504006	Valuación de instrumentos financieros para cobrar o vender		-155,986,911	-161,195,187
		400201504007	Incremento por actualización de la valuación de instrumentos financieros para cobrar o vender		0	0
		400201504008	Valuación de instrumentos financieros derivados de cobertura de flujos de efectivo		160,507,064	163,664,959
		400201504009	Incremento por actualización de la valuación de instrumentos financieros derivados de cobertura de		0	0
		flujos de efectivo
		400201504010	Ingresos y gastos relacionados con activos mantenidos para su disposición		0	0
		400201504011	Incremento por actualización de ingresos y gastos relacionados con activos mantenidos para su		0	0
		disposición
		400201504012	Remedición de beneficios definidos a los empleados		-50,544,449	-31,079,016
		400201504013	Incremento por actualización de la remedición de beneficios definidos a los empleados		0	0
		400201504014	Remedición por resultado en la valuación de la reserva de riesgos en curso por variación en las tasas de		0	0
		descuento
		400201504015	Incremento por actualización de la remedición por resultado en la valuación de la reserva de riesgos en		0	0
		curso por variación en las tasas de descuento
		400201504016	Efecto acumulado por conversión		0	0
		400201504017	Incremento por actualización del efecto acumulado por conversión		0	0
		400201504018	Resultado por tenencia de activos no monetarios		0	0
		400201504019	Incremento por actualización del resultado por tenencia de activos no monetarios		0	0

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:	R	TRIMESTRE:	03	AÑO:	2023
REGIONAL, S.A.B. DE C.V.	ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA DE GRUPOS
FINANCIEROS O SOCIEDAD CONTROLADORA
			AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2023 Y 2022
					CONSOLIDADO
			(PESOS)		Impresión Final
				CIERRE PERIODO	TRIMESTRE AÑO
					ACTUAL	ANTERIOR
			(PESOS)		Impresión	Final
CUENTA	SUB-CUENTA	SUB-SUBCUENTA	CUENTA / SUBCUENTA		IMPORTE	IMPORTE
	400200203016		Participación en ORI de otras entidades		0	0
	400200203017		Incremento por actualización de la participación en ORI de otras entidades		0	0
440400001001			Participación no controladora		251,196	251,009
	440400102001		Resultado neto correspondiente a la participación no controladora		265,880	247,523
	440400102002		Otra participación no controladora		-14,684	3,486
	440400102003		Otros resultados integrales correspondientes a la participación no controladora		0	0
700000000000			CUENTAS DE ORDEN	410,141,876,247	465,705,067,807
700200001001			Operaciones por cuenta de terceros	45,468,796,844	31,016,155,940
	700200102001		Clientes cuentas corrientes		0	0
		700200103001	Bancos de clientes		0	0
		700200103002	Dividendos cobrados de clientes		0	0
		700200103003	Intereses cobrados de clientes		0	0
		700200103004	Liquidación de operaciones de clientes		0	0
		700200103005	Premios cobrados de clientes		0	0
		700200103006	Liquidaciones con divisas de clientes		0	0
		700200103007	Cuentas de margen		0	0
		700200103008	Otras cuentas corrientes		0	0
	700200102002		Operaciones en custodia		0	0
		700200203009	Instrumentos financieros de clientes recibidos en custodia		0	0
		700200203010	Instrumentos financieros de clientes en el extranjero		0	0
	700200102003		Operaciones por cuenta de clientes		0	0
		700200303011	Operaciones de reporto por cuenta de clientes		0	0
		700200303012	Operaciones de préstamo de valores por cuenta de clientes		0	0
		700200303013	Colaterales recibidos en garantía por cuenta de clientes		0	0
		700200303014	Colaterales entregados en garantía por cuenta de clientes		0	0
		700200303015	Operaciones de compra de instrumentos financieros derivados		0	0
		700201504001	De futuros y contratos adelantados de clientes (monto nocional)		0	0
		700201504002	De opciones		0	0
		700201504003	De swaps		0	0
		700201504004	De paquetes de instrumentos financieros derivados de clientes		0	0
		700200303016	Operaciones de venta de instrumentos financieros derivados		0	0
		700201604005	De futuros y contratos adelantados de clientes (monto nocional)		0	0
		700201604006	De opciones		0	0
		700201604007	De swaps		0	0
		700201604008	De paquetes de instrumentos financieros derivados de clientes		0	0
		700200303017	Fideicomisos administrados		0	0
	700200102004		Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros	45,468,796,844	31,016,155,940
	700200102005		Acciones de SIEFORES por cuenta de trabajadores		0	0
	700200102006		Otras cuentas de registro		0	0
700400001001			Operaciones por cuenta propia	364,673,079,403	434,688,911,867
	700400102001		Avales otorgados		0	0
	700400102002		Activos y pasivos contingentes		0	0
	700400102003		Compromisos crediticios	85,580,214,864	74,366,658,087
	700400102004		Bienes en fideicomiso o mandato	137,290,312,034	196,747,556,394
		700400403008	Fideicomisos	135,199,678,555	194,100,600,262
		700400403009	Mandatos		2,090,633,479	2,646,956,132
	700400102005		Bienes en custodia o en administración	31,525,845,678	27,928,995,289
	700400102006		Acciones entregadas en custodia o en garantía		0	0
	700400102007		Colaterales recibidos por la entidad		0	16,326,828,201
		700400703016	Efectivo administrado en fideicomiso		0	0
		700400703017	Deuda gubernamental		0	16,326,828,201
		700400703018	Deuda bancaria		0	0
		700400703019	Otros títulos de deuda		0	0
		700400703020	Instrumentos financieros de capital		0	0
		700400703021	Otros		0	0
	700400102008		Colaterales recibidos y vendidos o entregados por la entidad		0	16,301,385,829
		700400803022	Deuda gubernamental		0	16,301,385,829
		700400803023	Deuda bancaria		0	0
		700400803024	Otros títulos de deuda		0	0
		700400803025	Instrumentos financieros de capital		0	0

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:	R	TRIMESTRE:	03	AÑO:	2023
REGIONAL, S.A.B. DE C.V.	ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA DE GRUPOS
FINANCIEROS O SOCIEDAD CONTROLADORA
			AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2023 Y 2022
					CONSOLIDADO
			(PESOS)		Impresión Final
				CIERRE PERIODO	TRIMESTRE AÑO
					ACTUAL	ANTERIOR
			(PESOS)		Impresión	Final
CUENTA	SUB-CUENTA	SUB-SUBCUENTA	CUENTA / SUBCUENTA		IMPORTE	IMPORTE
		700400803026	Otros		0	0
	700400102009		Depósito de bienes		0	0
	700400102010		Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito con riesgo de crédito Etapa 3		347,018,278	260,336,831
	700400102011		Responsabilidades por fianzas en vigor (neto)		0	0
	700400102012		Garantías de recuperación por fianzas expedidas		0	0
	700400102013		Reclamaciones recibidas pendientes de comprobación		0	0
	700400102014		Reclamaciones contingentes		0	0
	700400102015		Reclamaciones pagadas		0	0
	700400102016		Reclamaciones canceladas		0	0
	700400102017		Recuperación de reclamaciones pagadas		0	0
	700400102018		Acciones de SIEFORES, posición propia		0	0
	700400102019		Otras cuentas de registro	109,929,688,549	102,757,151,236

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:	R			TRIMESTRE: 03	AÑO:	2023
REGIONAL, S.A.B. DE C.V.	ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL DE GRUPOS FINANCIEROS O
		SOCIEDAD CONTROLADORA
						CONSOLIDADO
		DEL 1 DE ENERO AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2023 Y 2022
		(PESOS)			Impresión Final
				TRIMESTRE AÑO ACTUAL		TRIMESTRE AÑO ANTERIOR
CUENTA	CUENTA / SUBCUENTA		IMPORTE		IMPORTE
500200101001	Ingresos por intereses		21,253,660,049			14,146,943,172
600400101002	Gastos por intereses			12,245,057,994			7,279,299,850
500600101003	Resultado por posición monetaria neto (margen financiero)		0			0
330000000001	Margen financiero			9,008,602,055			6,867,643,322
601000201005	Estimación preventiva para riesgos crediticios		964,785,089			224,320,725
330000000002	Margen financiero ajustado por riesgos crediticios		8,043,816,966			6,643,322,597
501200301006	Comisiones y tarifas cobradas		2,662,100,599			2,344,961,226
601400301007	Comisiones y tarifas pagadas		1,570,023,674			1,448,628,763
501600301008	Ingresos por primas (neto)		0			0
601800301009	Incremento neto de reservas técnicas		0			0
602000301010	Costo neto de adquisición por operaciones de seguros y fianzas		0			0
602200301011	Costo neto de siniestralidad, reclamaciones y otras obligaciones pendientes de cumplir		0			0
502400301012	Resultado por intermediación		601,378,165			649,387,486
602600301013	Costos de operación de las AFORES		0			0
502800301014	Otros ingresos (egresos) de la operación		119,162,657			485,338,314
603000301015	Gastos de administración y promoción		4,474,705,817			3,883,111,799
330000000003	Resultado de la operación		5,381,728,896			4,791,269,061
503200401016	Participación en el resultado neto de otras entidades		430,953			-3,184,035
330000000004	Resultado antes de impuestos a la utilidad		5,382,159,849			4,788,085,026
603400501017	Impuestos a la utilidad		1,331,195,102			1,179,887,341
330000000005	RESULTADO DE OPERACIONES CONTINUAS		4,050,964,747			3,608,197,685
503600601018	Operaciones discontinuadas		0			0
330000000006	Resultado neto			4,050,964,747			3,608,197,685
503800701019	Otros resultados integrales		-24,978,034			107,002,950
503801902177	Valuación de instrumentos financieros para cobrar o vender		-75,632,323			-113,579,127
503801902178	Valuación de instrumentos financieros derivados de cobertura de flujos de efectivo		44,279,389			217,754,756
503801902179	Ingresos y gastos relacionados con activos mantenidos para su disposición		0			0
503801902180	Remedición de beneficios definidos a los empleados		6,374,900			2,827,321
503801902181	Remedición por resultado en la valuación de la reserva de riesgos en curso por variación		0			0
en las tasas de descuento
503801902182	Efecto acumulado por conversión		0			0
503801902183	Resultado por tenencia de activos no monetarios		0			0
504000701020	Participación en ORI de otras entidades		0			0
330000000007	RESULTADO INTEGRAL		4,025,986,713			3,715,200,635
544200601021	Resultado neto atribuible a		4,050,964,747			3,608,197,685
544202102186	Participación controladora		4,050,979,431			3,608,194,199
544202102187	Participación no controladora		-14,684			3,486
544400701022	Resultado integral atribuible a		4,025,986,713			3,715,200,635
544402202188	Participación controladora		4,025,986,713			3,715,200,635
544402202189	Participación no controladora		0			0
330000000008	UTILIDAD BÁSICA POR ACCIÓN ORDINARIA		12			11

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:		R			TRIMESTRE:	03	AÑO:	2023
REGIONAL, S.A.B. DE C.V.	ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DE GRUPOS
	FINANCIEROS O SOCIEDAD
					CONTROLADORA
					AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2023 Y 2022
								CONSOLIDADO
					(PESOS)			Impresión Final
							AÑO ACTUAL	AÑO ANTERIOR
			CUENTA / SUBCUENTA		(PESOS)			Impresión	Final
CUENTA	SUB-CUENTA						IMPORTE	IMPORTE
			Actividades de operación
851000102001			Resultado antes de impuestos a la utilidad			5,382,174,533	4,788,081,540
851000102002			Ajustes por partidas asociadas con actividades de inversión			737,842,234	2,371,751,352
	851000203001		Depreciaciones de inmuebles, mobiliario y equipo			571,275,272	2,226,001,320
	851000203002		Amortizaciones de activo intangibles			167,012,601	142,354,557
	851000203003		Pérdidas o reversión de pérdidas por deterioro de activos de larga duración			0	0
	851000203004		Participación en el resultado neto de otras entidades			-445,637	3,395,475
	851000203005		Otros ajustes por partidas asociadas con actividades de inversión			-2	0
	851000203006		Operaciones discontinuadas					0	0
	851000203007		Activos de larga duración mantenidos para la venta o para distribuir a los propietarios			0	0
851000102003			Ajustes por partidas asociadas con actividades de financiamiento			202,370,588	-28,914,241
	851000303001		Intereses asociados con préstamos bancarios y de otros organismos			0	-22,326,362
	851000303002		Intereses asociados con instrumentos financieros que califican como pasivo			202,370,588	-6,587,879
	851000303003		Intereses asociados con instrumentos financieros que califican como capital			0	0
	851000303004		Otros intereses					0	0
851000102004			Cambios en partidas de operación		-4,573,801,797	-1,760,746,933
	851000403001		Cambio en préstamos bancarios y de otros organismos			-980,916,567	-1,066,745,697
	851000403002		Cambio en cuentas de margen (instrumentos financieros derivados)			0	0
	851000403003		Cambio en inversiones en instrumentos financieros (valores) (neto)		-13,687,922,863	-17,252,828,928
	851000403004		Cambio en deudores por reporto		13,936,557,443	-188,134
	851000403005		Cambio en préstamo de valores (activo)			0	0
	851000403006		Cambio en instrumentos financieros derivados (activo)			24,583,531	-310,684,978
	851000403007		Cambio en Cartera de Crédito (Neto)		-13,691,975,413	-8,199,437,881
	851000403008		Cambio en Derechos de Cobro Adquiridos (Neto)			7,197,543	40,124,234
	851000403009		Cambio en deudores de aseguradoras y afianzadoras			0	0
	851000403010		Cambio en importes recuperables por reaseguro y reafianciamiento (neto)			0	0
	851000403011		Cambio en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización			0	0
	851000403012		Cambio en activos virtuales					0	0
	851000403013		Cambio en inventarios					0	0
	851000403014		Cambio en otras cuentas por cobrar (neto)		-1,385,489,541	-1,919,255,783
	851000403015		Cambio en Bienes Adjudicados (Neto)			-269,216,801	105,640,257
	851000403016		Cambio en captación				25,309,014,448	19,053,185,613
	851000403017		Cambio en reservas técnicas					0	0
	851000403018		Cambio en acreedores por reporto			741,219,393	7,980,020,503
	851000403019		Cambio en préstamo de valores (pasivo)			0	0
	851000403020		Cambio en colaterales vendidos o dados en garantÍa		-13,933,556,019	0
	851000403021		Cambio en instrumentos financieros derivados (pasivo)			-61,356,015	152,460,199
	851000403022		Cambio en cuentas por pagar por reaseguro y reafianzamiento (pasivo)			0	0
	851000403023		Cambio en obligaciones en operaciones de bursatilización			0	0
	851000403024		Cambio en instrumentos financieros derivados de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de		0	0
		operación)
	851000403025		Cambio de activos/pasivos por beneficios a los empleados			-25,553,016	201,888,645
	851000403026		Cambio en otras cuentas por pagar			3,365,655,147	2,440,118,777
	851000403027		Cambios en otras provisiones				-2,340,878,826	-1,995,010,864
	851000403028		Devoluciones de impuestos a la utilidad			0	0
	851000403029		Pagos de impuestos a la utilidad		-1,581,164,241	-990,032,896
851000001001			Flujos netos de efectivo de actividades de operación			1,748,585,558	5,370,171,718
			ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
	851000202001		Pagos por instrumentos financieros a largo plazo			0	0
	851000202002		Cobros por instrumentos financieros a largo plazo			0	0
	851000202003		Pagos por adquisición de propiedades, mobiliario y equipo			-277,934,787	-3,503,763,809
	851000202004		Cobros por disposición de propiedades, mobiliario y equipo			131,842	2,824,566,757
	851000202005		Pagos por operaciones discontinuadas			0	0
	851000202006		Cobros por operaciones discontinuadas			0	0
	851000202007		Pagos por adquisición de subsidiarias			0	0
	851000202008		Cobros por disposición de subsidiarias			0	0
	851000202009		Pagos por adquisición de otras entidades			0	0
	851000202010		Cobros por disposición de otras entidades			0	0
	851000202011		Cobros de dividendos en efectivo de inversiones permanentes			0	0

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:		R			TRIMESTRE:	03	AÑO:	2023
REGIONAL, S.A.B. DE C.V.	ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DE GRUPOS
	FINANCIEROS O SOCIEDAD
					CONTROLADORA
				AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2023 Y 2022
								CONSOLIDADO
					(PESOS)			Impresión Final
							AÑO ACTUAL	AÑO ANTERIOR
			CUENTA / SUBCUENTA		(PESOS)			Impresión	Final
CUENTA	SUB-CUENTA						IMPORTE	IMPORTE
	851000202012		Pagos por adquisición de activos intangibles			-546,258,908	0
	851000202013		Cobros por disposición de activos intangibles			0	0
	851000202014		Cobros asociados con instrumentos financieros derivados de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con		0	0
		actividades de inversión)
	851000202015		Pagos asociados con instrumentos financieros derivados de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades		0	0
		de inversión)
	851000202016		Otros cobros por actividades de inversión			0	5,037
	851000202017		Otros pagos por actividades de inversión			0	0
851000001002			Flujos netos de efectivo de actividades de inversión			-824,061,853	-679,192,015
			ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO
	851000302001		Cobros por la obtención de préstamos bancarios y de otros organismos			0	0
	851000302002		Pagos de préstamos bancarios y de otros organismos			0	-69,785,130
	851000302003		Pagos de pasivo por arrendamiento			-205,271,343	0
	851000302004		Cobros por emisión de acciones			0	0
	851000302005		Pagos por reembolsos de capital social			0	0
	851000302006		Cobros por la emisión de instrumentos financieros que califican como capital			0	0
	851000302007		Pagos asociados a instrumentos financieros que califican como capital			0	0
	851000302008		Pagos de dividendos en efectivo		-1,243,303,266	-3,977,033,997
	851000302009		Pagos asociados a la recompra de acciones propias			19,309,201	90,422,968
	851000302010		Cobros por la emisión de instrumentos financieros que califican como pasivo			2,298,000,000	0
	851000302011		Pagos asociados con instrumentos financieros que califican como pasivo		-2,471,270,894	-67,655,598
	851000302012		Pagos por intereses por pasivo por arrendamiento			-60,175,652	0
	851000302013		Cobros asociados con instrumentos financieros derivados de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con		0	0
		actividades de financiamiento)
	851000302014		Pagos asociados con instrumentos financieros derivados de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades		0	0
		de financiamiento)
	851000302015		Otros cobros por actividades de financiamiento			0	0
	851000302016		Otros pagos por actividades de financiamiento			-14,684	3,486
851000001003			Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento		-1,662,726,638	-4,024,048,271
851000000000			Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo			-738,202,933	666,931,432
851200000000			Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo			728,574,579	104,272,183
851400000000			Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo		11,331,837,761	12,047,869,988
100200001001			Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo		11,322,209,407	12,819,073,603

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN: R	TRIMESTRE: 03	AÑO:	2023

REGIONAL, S.A.B. DE C.V.	ESTADO DE CAMBIOS EN EL CAPITAL CONTABLE DE GRUPOS FINANCIEROS O
	SOCIEDAD CONTROLADORA
	AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2023 Y 2022	CONSOLIDADO
	(PESOS)	Impresión Final

Concepto

Saldo al inicio del periodo

Ajustes retrospectivos por cambios contables

Ajustes retrospectivos por correcciones de errores

Saldo ajustado

MOVIMIENTOS DE PROPIETARIOS

Aportaciones de capital

Reembolsos de capital

Decreto de dividendos

Capitalizaciones de otros conceptos de capital contable

Cambios en la participación controladora que no implican pérdida de control

Total

MOVIMIENTOS DE RESERVAS

Reservas de capital

RESULTADO INTEGRAL:

Resultado neto

Otros resultados integrales

Valuación de instrumentos financieros para cobrar o vender

Valuación de instrumentos financieros derivados de cobertura de flujos de efectivo

Ingresos y gastos relacionados con activos mantenidos para su disposición

Remedición de beneficios definidos a los empleados

Remedición por resultado en la valuación de la reserva de riesgos en curso por variación en las tasas de descuento

Efecto acumulado por conversion

Resultado por tenencia de activos no monetarios

Participación en ORI de otras entidades

Total

	Capital contribuido						Capital Ganado
	Aportaciones para futuros						Valuación de instrumentos	Ingresos y gastos		Remedición por resultado
		Instrumentos financieros			Valuación de instrumentos	Remedición de beneficios	de la valuación de la
Capital social	aumentos de capital	Prima en venta de acciones	que califican como capital	Reservas de capital	Resultados acumulados	financieros para cobrar o	financieros derivados de	relacionados con activos	definidos a los empleados	reserva de riesgos en curso	Efecto Acumulado por	Resultado por tenencia de	Participación en ORI de	Total participación de la	Participación no
	formalizadas por su Órgano					vender	cobertura de flujos de	mantenidos para su		por variación en las tasas	conversion	activos no monetarios	otras entidades	controladora	controladora
	de Gobierno					efectivo	disposición
							de descuento
1,257,685,561	715,474,489	1,227,507,969	0	16,998,663,580	4,982,277,060	-80,354,588	116,227,675	0	-56,919,349	0	0	0	0	25,160,562,397	246,210
0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
1,257,685,561	715,474,489	1,227,507,969	0	16,998,663,580	4,982,277,060	-80,354,588	116,227,675	0	-56,919,349	0	0	0	0	25,160,562,397	246,210
0	0	7,862,219	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	7,862,219	0
0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
0	0	0	0	-1,243,303,266	0	0	0	0	0	0	0	0	0	-1,243,303,266	0
0	0	0	0	4,982,277,058	-4,982,277,058	0	0	0	0	0	0	0	0	0	19,670
0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
0	0	7,862,219	0	3,738,973,792	-4,982,277,058	0	0	0	0	0	0	0	0	-1,235,441,047	19,670
0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
0	0	0	0	0	4,050,979,429	0	0	0	0	0	0	0	0	4,050,979,429	-14,684
0	0	0	0	52,140,160	0	0	0	0	0	0	0	0	0	52,140,160	0
0	0	0	0	0	0	-75,632,323	0	0	0	0	0	0	0	-75,632,323	0
0	0	0	0	0	0	0	44,279,389	0	0	0	0	0	0	44,279,389	0
0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
0	0	0	0	0	0	0	0	0	6,374,900	0	0	0	0	6,374,900	0
0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
0	0	0	0	52,140,160	4,050,979,429	-75,632,323	44,279,389	0	6,374,900	0	0	0	0	4,078,141,555	-14,684

Total capital contable

25,160,808,607

0

0

25,160,808,607

7,862,219

0

-1,243,303,266

19,670

0

-1,235,421,377

0

4,050,964,745

52,140,160

-75,632,323

44,279,389

0

6,374,900

0

0

0

0

4,078,126,871

Saldo al final del periodo

1,257,685,561

715,474,489

1,235,370,188

0

20,789,777,532

4,050,979,431

-155,986,911

160,507,064

0

-50,544,449

0

0

0

0

28,003,262,905

251,196

28,003,514,101

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:	R	TRIMESTRE: 03	AÑO:	2023
REGIONAL, S.A.B. DE C.V.	COMENTARIOS Y ANALISIS DE LA
	ADMINISTRACIÓN SOBRE LOS RESULTADOS		PAGINA	1 / 16
	DE OPERACIÓN Y SITUACIÓN FINANCIERA DE LA		CONSOLIDADO
	COMPAÑÍA

Impresión Final

RESUMEN EJECUTIVO Crecimientos

*La cartera empresarial con riesgo de crédito etapa 1, correspondiente a préstamos a las Pequeñas y Medianas empresas cerró en $121,610 millones de pesos el 3T23. La cartera empresarial con riesgo de crédito etapa 2, correspondiente a préstamos a las Pequeñas y Medianas empresas cerró en $2,583 millones de pesos el 3T23.

*Por su parte el crédito a las personas que incluye créditos hipotecarios, créditos para adquisición de autos y créditos personales como tarjeta de crédito, acumularon un total de $25,556 millones de pesos, con un aumento de 25%.

*La captación tradicional, que se conforma por las cuentas de cheques y ahorro a la vista como por las inversiones a plazo de nuestros clientes, alcanzó un nivel de $151,719 millones de pesos al cierre del Tercer Trimestre del 2023, presentando un crecimiento del 21% respecto al mismo trimestre del año anterior. Sobresalen los depósitos a plazo con un incremento del 51% en comparación al mismo periodo del año anterior.

*El costo de la captación tradicional en moneda nacional se ubica en 6.9% al cierre del 3T23.

Riesgos y Fortaleza

*El índice de cartera vencida de toda la cartera fue de 1.4% al 3T23, 5 puntos base mayor que el mismo trimestre del año pasado.

*Regional tiene reservas que cubren 1.7 veces el total de la cartera de crédito con riesgo de crédito etapa 3.

*El índice de capitalización de Banco Regional a Agosto 2023 fue del 15.2%.

Rentabilidad

*El margen financiero en el 3T23 fue de $3,258 millones de pesos, lo que representa un incremento del 29% respecto al mismo periodo del año anterior.

*La utilidad neta al cierre del 3T23 fue de $1,563 millones de pesos, 20% mayor a la utilidad del 3T22.

*El índice de eficiencia al cierre del Tercer Trimestre del 2023 fue de 41.7%.

Descripción de la Compañía

Regional, S.A.B de C.V. (Regional) es una emisora mexicana, cuyas principales subsidiarias, Banregio Grupo Financiero, S.A. de C.V. (BanregioGF), Banco Regional S.A. IBM (Banregio) y Start Banregio, SOFOM (Start), tienen como actividad principal el otorgamiento de crédito y arrendamiento a empresas medianas y pequeñas, así como a individuos.

Banregio cuenta con presencia geográfica en 22 entidades federativas a través de una red de 161 sucursales, ubicadas en: Aguascalientes, Baja California, Baja California Sur, Chihuahua, Coahuila, Ciudad de México, Durango, Estado de México, Guanajuato, Jalisco, Michoacán, Nuevo León, Puebla, Querétaro, Quintana Roo, San Luis Potosí, Sinaloa, Sonora, Tamaulipas, Veracruz, Yucatán y Zacatecas.

Regional es una compañía pública (R), cuya principal subsidiaria Banco Regional fue fundado en 1994.

San Pedro Garza García, N.L. a 23 de Octubre del 2023. Regional, S.A.B. de C.V. (BMV: RA), anunció el día de hoy sus resultados financieros y operativos consolidados correspondientes al 3T23. Cifras en millones de pesos corrientes y variaciones porcentuales contra el mismo periodo del año anterior, salvo se especifique lo contrario.

RESULTADOS