RENTA 4 BANCO, S.A. 2023
RESULTADOS 3er TRIMESTRE
RESULTADOS | 2023 |
3er TRIMESTRE |
Hechos destacables del ejercicio
Renta 4 Banco ha obtenido un Beneficio Neto en los primeros nueve meses de 2023 de 19,5 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 26,4% frente a los 15,4 millones de euros en el mismo perio- do del ejercicio anterior.
En el tercer trimestre el Beneficio Neto ha ascendido a 5,2 millones de euros, frente a 2,4 millones de euros en el mismo período de 2022, lo que supone un 117,5% de incremento.
El ratio de capital "CET1 Fully Loaded" se sitúa en el 18,78%, lo que representa un elevado margen sobre el nivel de requerimiento regulatorio.
El Retorno sobre Capital (ROE) asciende al 19,0%, rentabilidad sobre el capital invertido, que supera ampliamente a la media del sector.
BENEFICIO NETO (3T 2022 Vs 3T 2023) | ||||||
Beneficio Neto del Grupo: 19,5 millones de euros | ||||||
(millones de euros) | 19,5 | 26,4% | respecto al mismo | |||
periodo del año anterior | ||||||
15,4 | ||||||
Activos totales de clientes | ||||||
17,4% periodo del año anterior | ||||||
respecto al mismo | ||||||
3T 2022 | 3T 2023 |
Durante el tercer trimestre, la actividad comercial ha continuado desarrollándose de forma muy satisfacto- ria, registrando un crecimiento significativo en la captación de patrimonio y número de clientes. La capta- ción neta de nuevo patrimonio por la red propia hasta septiembre de 2023 ha ascendido a 1.757 millo- nes de euros y el número de clientes ha alcanzado la cifra de 123.894.
Los activos totales de clientes sumaban a fin de septiembre 29.618 millones de euros, un 17,4% más que hace un año, de los que 18.339 millones de euros son de la red propia y 11.279 millones de euros de la red de terceros.
Las filiales de Latinoamérica han continuado desarrollando su actividad comercial satisfactoriamente, y su aportación conjunta al resultado consolidado ha sido en este tercer trimestre el 11,1%.
El Consejo de Administración, en la reunión celebrada el 30 de octubre, ha acordado repartir un dividendo a cuenta de 0,3 euros por acción, que se pagará el día 7 de noviembre, a quienes sean accio- nistas el 2 de noviembre.
1 Resultados 3er Trimestre 2023
RESULTADOS | 2023 |
3er TRIMESTRE |
Datos significativos
MAGNITUDES OPERATIVAS | 30/09/2023 | 30/09/2022 | % |
Nº Clientes Red Propia | 123.894 | 117.891 | 5,1% |
Activos Totales (millones de euros) | 29.618 | 25.235 | 17,4% |
Bolsa | 13.614 | 11.275 | 20,7% |
FI y FCR (propios y de terceros) | 7.048 | 6.148 | 14,6% |
Fondo Pensiones (*) | 3.695 | 3.229 | 14,4% |
SICAVs y SCR | 823 | 918 | -10,3% |
Otros | 4.438 | 3.665 | 21,1% |
Activos Red Propia (millones de euros) | 18.339 | 15.650 | 17,2% |
Activos Red de Terceros (millones de euros) | 11.279 | 9.585 | 17,7% |
RESULTADOS | 30/09/2023 | 30/09/2022 | % |
Comisiones Netas | 68.361 | 76.780 | -11,0% |
Comisiones Percibidas, Método de Partcip., DC y Otros Pro- | 124.757 | 136.075 | -8,3% |
ductos Explotación | |||
Comisiones Pagadas | -56.396 | -59.295 | -4,9% |
Margen Financiero | 17.685 | 2.326 | 660,3% |
Rdo. Operaciones Financieras y Dividendos | 8.309 | 553 | 1402,5% |
Gastos de Explotación | -68.113 | -61.347 | 11,0% |
Margen Ordinario | 26.242 | 18.312 | 43,3% |
19.521 | 15.448 | 26,4% | |
280 | 165 | 69,7% | |
19.241 | 15.283 | 25,9% | |
BPA | 0,47 | 0,38 | 25,9% |
- Se ha eliminado el patrimonio de las cuentas de participación de los fondos de pensiones inversores alineando el dato con la información difundida por INVERCO y la DGS. A 30 de septiembre de 2022 se ha actualizado el dato.
2 Resultados 3er Trimestre 2023
RESULTADOS | 2023 |
3er TRIMESTRE |
Datos significativos
PLANTILLA (promedio del periodo) | 30/09/2023 | 30/09/2022 | % |
Plantilla media en el periodo | 652 | 630 | 3,5% |
Red Comercial (en el extranjero) | 322(84) | 310(77) | 3,9% |
Servicios Centrales | 330 | 320 | 3,1% |
66 | 66 | 0,0% | |
LA ACCIÓN: Renta 4 | 30/09/2023 | 30/09/2022 | % |
Ticker (Reuters/Bloomberg/Adrs) | RTA4.MA | RTA4.MA | |
Cotización (€) | 10,40 | 9,36 | 11,1% |
Capitalización (€) | 423.209.311 | 380.888.380 | 11,1% |
Nº Acciones Circulación | 40.693.203 | 40.693.203 | |
3 Resultados 3er Trimestre 2023
RESULTADOS | 2023 |
3er TRIMESTRE |
Datos Operativos del ejercicio
El volumen total de patrimonio administrado y gestionado se sitúa en 29.618 millones de euros, supone 4.383 millones de euros más que hace un año, lo que representa un aumento del 17,4%. De la cifra total de patrimonio, 18.339 millones de euros corresponden a patrimonio de clientes de la red propia, ha aumentado en los últimos doce meses en 2.689 millones de euros, un 17,2%.
El patrimonio de clientes en activos bajo gestión (Fondos de Inversión, FCR, SICAVs, SIL, SCR y Fondos de Pensiones) se sitúa en 11.566 millones de euros, han aumentado 1.271 millones de euros respecto al mismo periodo del ejercicio anterior.
El patrimonio gestionado en Fondos de Inversión y FCR asciende a 3.851 millones de euros incremen- tándose en doce meses en 593 millones de euros. En SICAVs, SIL y SCR se han alcanzado 823 millones de euros, un 10,3% menos como consecuencia de la liquidación de numerosas SICAVs y, en Fondos de Pensiones 3.695 millones de euros, que supone un crecimiento del 14,4% respecto al mismo periodo de
2022.
El volumen comercializado en Fondos de otras gestoras es 3.197 millones de euros, lo que supone un aumento del patrimonio de 307 millones de euros, un 10,6% más respecto al mismo periodo del año anterior.
Se mantiene, durante un período más, el satisfactorio ritmo de crecimiento del número de clientes, incrementando de forma sostenida durante un período más nuestra cuota de mercado. El número total de cuentas de la red propia es 123.894 frente a 117.891 del año anterior.
Destaca el elevado volumen de captación neta de nuevo patrimonio por la red propia que en los nueve primeros meses de este año ha sido 1.757 millones de euros.
4 Resultados 3er Trimestre 2023
RESULTADOS | 2023 |
3er TRIMESTRE |
Cuenta de Resultados 2023 (Enero - Septiembre)
Concepto | 30/09/2023 | 30/09/2022 | % |
Miles de euros | |||
Intereses y rendimientos asimilados | 28.326 | 5.730 | 394,3% |
Intereses y cargas asimiladas | -10.641 | -3.404 | 212,6% |
MARGEN DE INTERESES | 17.685 | 2.326 | 660,3% |
Rendimiento de instrumentos de capital | 57 | 13 | 338,5% |
Resultado método de participación | -13 | 758 | - |
Comisiones percibidas | 119.497 | 125.783 | -5,0% |
Comisiones pagadas | -56.396 | -59.295 | -4,9% |
8.252 | 540 | 1428,1% | |
Diferencias de cambio (Neto) | 5.074 | 9.299 | -45,4% |
Otros productos de explotación | 199 | 235 | -15,3% |
Otras cargas de explotación | -2.863 | -2.014 | 42,2% |
MARGEN BRUTO | 91.492 | 77.645 | 17,8% |
Gastos de administración: | -56.896 | -51.879 | 9,7% |
a) Gastos de personal | -36.763 | -31.942 | 15,1% |
b) Otros gastos generales de administración | -20.133 | -19.937 | 1,0% |
Amortizaciones | -8.354 | -7.454 | 12,1% |
Dotaciones a provisiones (neto) | -59 | 1.848 | - |
513 | -7 | - | |
RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN | 26.696 | 20.153 | 32,5% |
Pérdidas por deterioro el resto de activos (neto) | 0 | 0 | - |
Ganancias/(Pérdidas) en baja de participaciones | 0 | 0 | - |
RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS | 26.696 | 20.153 | 32,5% |
-7.175 | -4.705 | 52,5% | |
RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO | 19.521 | 15.448 | 26,4% |
RESULTADO ATRIBUIDO A LA ENTIDAD DOMINANTE | 19.241 | 15.283 | 25,9% |
Resultado atribuido a intereses minoritarios | 280 | 165 | 69,7% |
5 Resultados 3er Trimestre 2023
RESULTADOS | 2023 |
3er TRIMESTRE |
Beneficio y principales partidas de ingresos y gastos
El Beneficio Neto se ha situado en 19,5 millones de euros, supone un aumento del 26,4% respecto al obtenido en los nueve primeros meses del ejercicio 2022 que ascendió a 15,4 millones de euros.
Los primeros nueve meses de 2023, las Comisiones Brutas (Comisiones percibidas, resultado sociedades método participación, diferencias de cambio y otros productos de explotación), han descendido un 8,3% en comparación con el mismo periodo del ejercicio anterior, alcanzando la cifra de 124,8 millones de euros.
Las Comisiones Brutas de Intermediación, han descendido un 14,2%, cerrando el trimestre en 45,9 millo- nes de euros.
Las Comisiones de Gestión se sitúan en 59,7 millones de euros, un 1,1% superior a las registradas el mismo periodo del pasado año.
Las Comisiones del área de Servicios Corporativos han descendido respecto al año anterior un 1,0%, situándose los ingresos en 14,1 millones de euros.
Las Comisiones Netas (Comisiones Brutas-Comisiones satisfechas) más diferencias de cambio, han descendido un 11,0% alcanzando la cifra de 68,4 millones de euros, en comparación con 76,8 millones de euros obtenidos durante los nueve primeros meses de 2022.
El descenso de las comisiones, ha venido motivado por la persistencia de bajos volúmenes de negocia- ción en los mercados y las reducidas operaciones corporativas registradas en el período. Esta bajada de comisiones ha sido ampliamente compensada por la subida en el margen de intereses como consecuencia del aumento de los tipos de interés, que ha ascendido a 17,7 millones de euros, frente a un margen de 2,3 millones de euros en el mismo periodo del año anterior.
El Resultado de Operaciones Financieras ha sido 8,3 millones de euros frente a los 0,5 millones de euros alcanzado en mismo trimestre de 2022.
El Margen Bruto obtenido durante los nueve primeros meses de 2023 ha sido 91,5 millones de euros, un 17,8% superior al obtenido en el mismo periodo del año anterior.
Por el lado de los costes, los Costes de Explotación (Gastos generales, Gastos de personal, amortizaciones y otros gastos de explotación) han ascendido a 68,1 millones de euros, lo que ha supuesto un incremento del 11,03%.
Los Gastos de personal han tenido un incremento del 15,1%, situándose en 36,8 millones de euros y los Gastos generales de administración han sido 20,1 millones de euros, frente a 19,9 millones en el mismo periodo del año anterior, creciendo un 1,0%.
6 Resultados 3er Trimestre 2023
RESULTADOS | 2023 |
3er TRIMESTRE |
Beneficio y principales partidas de ingresos y gastos
Se ha recuperado 0,5 millones de euros correspondientes a deterioro de activos financieros dotados en ejercicios anteriores.
El Resultado de la actividad de explotación ha alcanzado 26,7 millones de euros, frente a 20,2 millones del tercer trimestre del año anterior, comparativamente supone un aumento del 32,5%.
7 Resultados 3er Trimestre 2023
RESULTADOS | 2023 |
3er TRIMESTRE |
Cuenta de Resultados 2023 (Julio - Septiembre)
Concepto | 3T 2023 | 3T 2022 | % |
Miles de euros | |||
Intereses y rendimientos asimilados | 10.220 | 2.228 | 358,7% |
Intereses y cargas asimiladas | -4.932 | -629 | 684,1% |
MARGEN DE INTERESES | 5.288 | 1.599 | 230,7% |
Rendimiento de instrumentos de capital | 0 | 2 | -100,0% |
Resultado método de participación | -8 | 123 | - |
Comisiones percibidas | 39.901 | 38.329 | 4,1% |
Comisiones pagadas | -18.545 | -18.018 | 2,9% |
1.657 | -230 | - | |
Diferencias de cambios (Neto) | 1.864 | 3.185 | -41,5% |
Otros productos de explotación | 7 | 55 | -87,3% |
Otras cargas de explotación | -1.021 | -845 | 20,8% |
MARGEN BRUTO | 29.143 | 24.200 | 20,4% |
Gastos de administración: | -19.111 | -17.414 | 9,7% |
a) Gastos de personal | -12.516 | -10.762 | 16,3% |
b) Otros gastos generales de administración | -6.595 | -6.652 | -0,9% |
Amortizaciones | -2.865 | -2.520 | 13,7% |
Dotaciones a provisiones (neto) | -57 | -5 | 1040,0% |
45 | -1.207 | - | |
RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN | 7.155 | 3.054 | 134,3% |
Pérdidas por deterioro el resto de activos (neto) | 0 | 0 | - |
Ganancias/(Pérdidas) en baja de participaciones | 0 | 0 | - |
RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS | 7.155 | 3.054 | 134,3% |
-1.918 | -646 | 196,9% | |
RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO | 5.237 | 2.408 | 117,5% |
RESULTADO ATRIBUIDO A LA ENTIDAD DOMINANTE | 5.145 | 2.334 | 120,4% |
Resultado atribuido a intereses minoritarios | 92 | 74 | 24,3% |
8 Resultados 3er Trimestre 2023
RESULTADOS | 2023 |
3er TRIMESTRE |
Cuenta de Resultados 2023 (Julio - Septiembre)
Renta 4 Banco ha obtenido en el tercer trimestre de 2023 un Beneficio Neto de 5,2 millones de euros, frente a 2,4 millones de euros en el mismo período de 2022, lo que supone un 117,5% más.
Las Comisiones Brutas del trimestre (Comisiones percibidas, resultado sociedades método participación y otros productos de explotación), han aumentado un 3,6%, hasta 39,9 millones de euros, frente a 38,5 millo- nes de euros el año anterior.
En términos de Comisiones Netas, se obtuvieron en el trimestre 21,4 millones de euros, 5,1% más que en el mismo período del año anterior.
El margen de intereses trimestral se ha situado en 5,3 millones de euros, frente a un margen de 1,6 millo- nes de euros alcanzado en el mismo trimestre del año anterior.
En términos comparativos el Margen Bruto se ha incrementado un 20,4% situándose en los 29,1 millo- nes de euros en el trimestre, frente a 24,2 millones de euros obtenidos en el mismo trimestre del año ante- rior.
Los Costes de Explotación (Gastos generales, Gastos de personal, Otros Gastos de explotación y Amortiza- ciones) han sido 23,0 millones de euros, lo que supone un incremento del 10,7% respecto al tercer trimestre de 2022.
El Resultado trimestral de la Actividad de Explotación se ha situado en 7,2 millones de euros un 134,3% más que en el mismo período del año anterior.
9 Resultados 3er Trimestre 2023
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Renta 4 Banco SA published this content on 30 October 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 30 October 2023 16:55:46 UTC.
