Las acciones de la empresa se han desplomado casi un 90% este año, ya que la subida de los tipos y la reducción del gasto de los consumidores han hecho subir los costes de financiación del sector, mientras que una regulación más estricta ha hecho que las condiciones de crédito sean más difíciles.

Zip dijo que estaba bien situada para compensar los efectos de la subida de los tipos a través de medidas "que incluyen el aumento de las comisiones a los consumidores, la revalorización de los comercios y el aumento de la velocidad de reembolso de los clientes".

"Reconocemos que, si bien no somos inmunes a la volatilidad del mercado, sigue habiendo una oportunidad significativa para Zip y los productos de "compre ahora y pague después" en un entorno inflacionista agudizado", dijo.

La empresa, que aún no ha obtenido beneficios anuales, también ha estado recortando su base de costes con el objetivo de obtener beneficios en el año fiscal 2024.

Aspira a obtener más de 30 millones de dólares australianos (20,8 millones de dólares estadounidenses) en beneficio de las iniciativas, y dijo que seguiría revisando la asignación de capital para sus negocios del Resto del Mundo (RoW), que incluyen Canadá, República Checa y México.

Las acciones de Zip, que van camino de su peor rendimiento anual desde su debut en 2009, cerraron en su punto más bajo desde abril de 2016 en un mercado ampliamente debilitado, mientras que la estadounidense Sezzle, que Zip planea comprar por 350 millones de dólares, cayó casi un 9%.

Zip también reconoció los recientes comentarios sobre la posible regulación de los productos BNPL en Australia, diciendo que era partidario de una "regulación sencilla y adecuada".

Dijo que tenía 303 millones de dólares australianos en efectivo y liquidez a finales de marzo, lo que esperaba que le permitiera alcanzar el punto de equilibrio del flujo de caja en 2024.

(1 dólar = 1,4472 dólares australianos)