Las revisiones propuestas por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China (CBIRC) abarcan las normas que gestionan los préstamos para activos fijos, los préstamos de capital circulante, los préstamos personales y la financiación a la construcción de proyectos, según un comunicado publicado en su página web. Las revisiones están abiertas a revisión pública hasta el 6 de febrero, tras lo cual el regulador publicará una versión definitiva.
Las revisiones limitan por primera vez determinados plazos de los préstamos. En principio, los préstamos de activo fijo no deben tener un plazo superior a diez años, con un máximo de cinco años para los préstamos de consumo personal y un máximo de tres años para los préstamos de capital circulante a empresas.
Para frenar el uso ilegal de los préstamos personales a empresas para el sector inmobiliario, los bancos deberán advertir en los contratos de préstamo que pueden responder acortando los plazos de reembolso, reduciendo las líneas de crédito de los prestatarios o suspendiendo la emisión de préstamos.
El proyecto de normas tiene como objetivo "seguir promoviendo que las instituciones bancarias y financieras mejoren su capacidad de gestión del crédito y su eficacia para ofrecer servicios financieros, con el fin de apoyar las finanzas al servicio de la economía real", declaró el CBIRC.
El borrador también dice que los bancos pueden utilizar tecnologías como los macrodatos para agilizar el proceso de concesión de préstamos de capital circulante a las microempresas y las pequeñas empresas.
