El presidente Joko Widodo propuso esta semana reinstaurar una política que permitía a los bancos evitar hacer provisiones para préstamos dudosos, con el fin de ayudar a apuntalar la liquidez del sistema bancario a medida que los inversores retiran fondos de Indonesia y otros mercados emergentes.
La decisión final la tomará la autoridad de servicios financieros, conocida como OJK.
"Tenemos que coordinarnos primero con varias partes, especialmente con el Gobierno, en relación con esta propuesta", declaró a Reuters a última hora del jueves Dian Ediana Rae, comisaria del regulador para el sector bancario.
Dian dijo que cuando la política estaba en vigor, la OJK había llevado a cabo un análisis exhaustivo y había encuestado a los bancos y a las industrias afectadas por la COVID. Ahora comprobaría si el fin de la política ha tenido repercusiones que no esperaba.
La propuesta de Widodo, que está previsto que dure hasta 2025, se produjo incluso cuando los datos muestran un descenso significativo de los préstamos reestructurados en los últimos años, y cuando la ratio de préstamos morosos brutos (NPL) del sector bancario se sitúa en torno al 2%.
La tasa bruta de morosidad se situaba en el 2,33% a finales de abril, por debajo de la tasa media superior al 3% durante la pandemia, según los datos del OJK.
El incentivo se introdujo inicialmente durante la pandemia de COVID como medio para contrarrestar el impacto de la repentina recesión económica. Se prorrogó varias veces antes de finalizar en marzo de este año, después de que la OJK considerara que el sector bancario disponía de liquidez suficiente para cubrir las pérdidas de los préstamos reestructurados.
Algunos banqueros dijeron que restablecer la política podría crear un riesgo moral al reducir el impacto sobre un banco si un préstamo arriesgado se agriaba, y señalaron que los préstamos morosos eran relativamente bajos.
"Está lleno de riesgo moral, porque no hay ninguna petición específica del sector para la relajación", dijo el banquero Taswin Zakaria, añadiendo que los préstamos están creciendo actualmente, lo que sugiere que la liquidez no es un problema acuciante.
El crecimiento del crédito fue del 12,15% interanual en mayo, por encima del rango objetivo del banco central para 2024 del 10% al 12%.
Taswin, que dimitió como director presidente de Maybank Indonesia a principios de este año, dijo que antes de que la medida finalizara en marzo, la mayoría de los bancos privados ya tenían suficientes provisiones constituidas para cubrir las pérdidas de los préstamos reestructurados.
El director general del Banco CIMB Niaga Lani Darmawan también dijo que los bancos tenían suficiente liquidez en este momento, pero afirmó que el OJK era el más indicado para decidir sobre el restablecimiento de la política, ya que tenía la mejor visión de los préstamos reestructurados en todo el sector financiero.
La secretaria general de la Asociación de Bancos de Indonesia, Anika Faisal, fue citada en el sitio web de noticias Detik.com afirmando que las empresas que tenían dificultades debían recibir ayuda aunque la pandemia hubiera terminado. (Reportaje de Stefanno Sulaiman; Edición de John Mair)
