BNP Paribas ha sido acusado por el gigante vinícola español J. García Carrión de haberle vendido indebidamente productos de cobertura de divisas entre 2015 y 2020, según el Financial Times. Varios bancos, entre ellos el inevitable Deutsche Bank, se habrían visto afectados en Europa por las quejas de las empresas españolas. Sin embargo, la institución alemana lleva varios meses realizando una investigación interna, que recientemente ha provocado la salida de dos ejecutivos.
Al parecer, una auditoría interna realizada por JGC demostró que BNP había realizado más de 8.400 transacciones de divisas con la empresa en cinco años, lo que parece extremadamente elevado en relación con las necesidades reales. El FT señala que "aunque la gran mayoría de las operaciones deficitarias se referían a swaps euro-dólar que se movían en contra del banco, algunas implicaban pares de divisas en los que JGC tiene poco o ningún negocio, como la corona sueca-euro". La mayoría de estas operaciones se llevaron a cabo desde Londres.
El exportador español habría sufrido pérdidas de 75 millones de euros en efectivo durante cinco años, mientras que el banco podría haber obtenido unos 100 millones de euros en ingresos, según los informantes del diario. JGC tiene una facturación anual de unos 850 millones de euros. La empresa cree que BNP hizo apuestas de divisas en lugar de operaciones de cobertura. "BNP Paribas cumple muy estrictamente con todas las obligaciones reglamentarias relativas a la venta de derivados e instrumentos de cambio de divisas", dijo el banco en un comunicado, declinando hacer comentarios sobre las relaciones con clientes específicos.
JGC también ha demandado a Goldman Sachs en Londres, solicitando el reembolso parcial de 6,2 millones de dólares en pérdidas causadas por derivados monetarios exóticos. También ha llevado a los tribunales españoles a un antiguo ejecutivo que firmó los contratos infractores.
BNP Paribas es el primer grupo bancario francés. El producto bancario neto (PNB) se desglosa por actividad de la siguiente manera - banca minorista (54%): actividad de banca minorista en Francia (24,1% del PNB), en Bélgica (14,6%) y en Italia (10,2%). El resto del NBP (51,1%) procede de las actividades internacionales y de las actividades de servicios financieros especializados (préstamos al consumo, crédito inmobiliario, crédito de leasing, gestión del parque automovilístico, leasing de equipos informáticos); - finanzas y banca de inversión (34,4%): actividades de consultoría y mercado de capitales (83,7% del PNB; consultoría sobre fusiones y adquisiciones, actividades relacionadas con los mercados bursátiles, de intereses y de divisas, etc.) y financiación (16,3%; financiación para adquisiciones, proyectos, transacciones de materias primas, etc.); - gestión institucional y privada y seguros (11,6%): gestión de activos, actividad de banca privada (nº 1 en Francia), servicios de corretaje inmobiliario y en línea, seguros y servicios de valores (nº 1 en Europa en valores retenidos). A finales de 2023, BNP Paribas gestionaba 988.500 millones de euros en depósitos corrientes y 859.200 millones de euros en préstamos corrientes. El producto bancario neto se distribuye geográficamente de la siguiente manera: Europa, Oriente Medio y África (82,9%), América (9,8%) y Asia/Pacífico (7,3%).
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