M&T Bank registró el lunes una caída del 25% en sus beneficios del primer trimestre debido a que los mayores costes de los depósitos redujeron sus ingresos por intereses, y a que las turbulencias en el sector inmobiliario comercial (CRE) le llevaron a reservar más fondos para imprevistos.

Los prestamistas regionales han tenido que pagar tipos de interés más altos por los depósitos para evitar que los clientes huyan a alternativas de mayor rendimiento, como los fondos del mercado monetario.

Los ingresos netos por intereses de M&T Bank, con sede en Buffalo (Nueva York) -la diferencia entre lo que un banco gana por los préstamos y lo que paga por los depósitos- cayeron un 8% en el primer trimestre, hasta 1.680 millones de dólares, respecto al año anterior.

Los ingresos netos disponibles para los accionistas ordinarios cayeron a 505 millones de dólares, o 3,02 dólares por acción, en los tres meses finalizados el 31 de marzo, frente a los 676 millones de dólares, o 4,01 dólares por acción, de un año antes.

M&T, que tiene una exposición sustancial a los préstamos CRE en comparación con sus homólogos de la banca regional, reservó 200 millones de dólares como provisiones para pérdidas crediticias, frente a los 120 millones de un año antes.

Los cambios en los patrones de trabajo a distancia han afectado a la demanda de inmuebles comerciales, mientras que la reducción de los precios de los inmuebles y los elevados tipos de interés han aumentado las perspectivas de impago de los préstamos.

El prestamista, sin embargo, ha estado trabajando en la reducción de su cartera CRE.

"Hemos tenido un comienzo sólido en 2024, ya que hemos sido capaces de hacer crecer ciertos sectores de nuestras carteras de préstamos comerciales y al consumo, al tiempo que seguimos reduciendo nuestra exposición a los bienes inmuebles comerciales", dijo el director financiero, Daryl Bible.

El mes pasado, la agencia de calificación S&P Global rebajó su perspectiva sobre cinco bancos regionales estadounidenses, incluido M&T Bank, de "estable" a "negativa", debido a la posibilidad de que las tensiones del mercado CRE perjudiquen la calidad de sus activos.

Por otra parte, M&T Bank también registró un gasto de 29 millones de dólares en el trimestre vinculado a la reposición de un fondo gubernamental de seguro de depósitos, que se agotó tras la quiebra de Silicon Valley Bank y Signature Bank el año pasado. (Reportaje de Arasu Kannagi Basil en Bengaluru; Edición de Shinjini Ganguli)