Finanzas Zurich Insurance Group Ltd Börse Stuttgart

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CH0011075394

Multilínea de Seguros y Corredores

Diferido Börse Stuttgart Otros sitios de cotización 15:43:21 28/06/2019			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
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01/07	Zurich Insurance se asocia con Aon para un nuevo plan de seguros de producción de hidrógeno	MT
01/07	Zurich Insurance se asocia con Aon para un nuevo plan de seguros para la producción de hidrógeno	MT

Valoración

Período Fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Capitalización ¹	59.012	55.618	59.458	65.589	64.338	69.518	-	-
Valor de la empresa ¹	63.044	58.781	66.796	71.486	70.042	78.551	78.448	81.678
P/E ratio	14,4 x	15,6 x	12,6 x	15,1 x	16,8 x	13,3 x	12,1 x	11,4 x
Rendimiento	5,04 %	5,35 %	5,17 %	4,99 %	-	5,74 %	6,14 %	6,51 %
Capitalización / Volumen de negocios	1,2 x	1,24 x	1,15 x	1,21 x	-	1,27 x	1,22 x	1,21 x
Valor de la empresa / volumen de negocios	1,28 x	1,31 x	1,3 x	1,32 x	-	1,44 x	1,38 x	1,42 x
Valor de la empresa / EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Valor de empresa / FCF	-	12,5 x	27,4 x	17,2 x	11,5 x	11,3 x	15,7 x	14,6 x
FCF Yield	-	8,02 %	3,65 %	5,8 %	8,72 %	8,83 %	6,35 %	6,86 %
Price to Book	1,72 x	1,58 x	1,66 x	2,66 x	2,89 x	3,05 x	2,84 x	2,67 x
Número de valores (en miles)	148.608	148.910	148.496	148.291	146.356	143.990	-	-
Precio de referencia ²	397,1	373,5	400,4	442,3	439,6	482,8	482,8	482,8
Fecha de publicación	13/2/20	10/2/21	10/2/22	9/2/23	22/2/24	-	-	-

¹CHF en Millones²CHF

Datos estimados

Evolución de la cuenta de resultados (Datos anuales)

Período Fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Ventas netas ¹	49.350	44.995	51.493	54.135	-	54.613	56.909	57.616
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Beneficio operativo (EBIT) ¹	5.179	3.775	5.301	5.934	6.508	7.085	7.579	7.920
Margen de operación	10,49 %	8,39 %	10,29 %	10,96 %	-	12,97 %	13,32 %	13,75 %
Beneficios antes de Impuestos (EBT) ¹	5.958	4.802	6.759	5.485	5.694	7.523	8.064	8.485
Resultado Neto ¹	4.051	3.412	4.802	4.234	3.836	5.208	5.625	5.897
Margen neto	8,21 %	7,58 %	9,33 %	7,82 %	-	9,54 %	9,88 %	10,23 %
BPA ²	27,51	23,98	31,68	29,36	26,21	36,42	39,90	42,23
Free Cash Flow ¹	-	4.715	2.440	4.146	6.107	6.940	4.982	5.605
Margen FCF	-	10,48 %	4,74 %	7,66 %	-	12,71 %	8,75 %	9,73 %
FCF Conversión (EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (Resultado Neto)	-	138,17 %	50,81 %	97,91 %	159,2 %	133,26 %	88,58 %	95,05 %
Dividendo / Acción ²	20,00	20,00	20,72	22,08	-	27,71	29,64	31,44
Fecha de publicación	13/2/20	10/2/21	10/2/22	9/2/23	22/2/24	-	-	-

¹CHF en Millones²CHF

Datos estimados

Evolución de la cuenta de resultados (Datos trimestrales)

Período Fiscal: Diciembre	2019 S2	2020 S1	2020 S2	2021 S1	2021 Q3	2021 Q4	2022 Q1	2022 Q2	2022 S1	2022 Q3	2022 Q4	2022 S2	2023 Q2	2023 S1	2024 Q1	2024 Q2	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1
Ventas netas	23.431	23.899	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Beneficio operativo (EBIT)	2.429	1.548	2.260	2.505	-	-	1.458	-	3.191	-	-	2.813	-	3.249	-	-	-	-	-
Margen de operación	10,37 %	6,48 %	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Beneficios antes de Impuestos (EBT)	-	1.497	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3.149	-	-	-	-	-
Resultado Neto ¹	2.057	1.074	2.361	2.024	1.384	1.417	1.037	1.036	2.073	1.103	-	2.207	-	2.177	1.358	1.358	1.359	1.357	1.398
Margen neto	8,78 %	4,5 %	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
BPA ²	-	7,630	16,35	13,28	9,208	9,427	6,933	6,931	13,91	7,368	-	-	-	15,47	9,412	9,412	9,412	9,412	9,976
Dividendo / Acción ²	-	-	-	-	-	20,72	-	-	-	-	22,08	22,08	-	-	-	-	-	27,50	-
Fecha de publicación	13/2/20	13/8/20	10/2/21	12/8/21	9/2/23	10/2/22	10/8/22	11/8/22	11/8/22	9/2/23	9/2/23	9/2/23	10/8/23	10/8/23	-	-	-	-	-

¹CHF en Millones²CHF

Datos estimados

Análisis del balance

Período Fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Deuda neta ¹	4.031	3.163	7.338	5.897	5.704	9.033	8.930	12.160
Posición de caja neta ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Apalancamiento (Deuda/EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
Free Cash Flow ¹	-	4.715	2.440	4.146	6.107	6.940	4.982	5.605
ROE (Beneficio Neto / Fondos Propios)	12,7 %	10,5 %	13,7 %	14,3 %	17,2 %	22,8 %	23,3 %	23 %
ROA (Beneficio Neto / Total Activos)	1,04 %	0,91 %	1,19 %	1,13 %	1,25 %	1,48 %	1,54 %	1,56 %
Activos ¹	390.719	375.601	403.944	374.224	307.165	352.576	365.480	378.109
Activos netos por acción ²	231,0	236,0	241,0	166,0	152,0	158,0	170,0	181,0
Flujo de efectivo por acción	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex ¹	-	505	542	526	369	455	476	498
Capex / Ventas	-	1,12 %	1,05 %	0,97 %	-	0,83 %	0,84 %	0,86 %
Fecha de publicación	13/2/20	10/2/21	10/2/22	9/2/23	22/2/24	-	-	-

¹CHF en Millones²CHF

Datos estimados

BPA & Dividendo

Evolución anual del PER

Evolución del rendimiento historico

Evolución del valor de la empresa / EBITDA

Notaciones para Zurich Insurance Group Ltd

Calificación trading

Calificación Inversor

ESG Refinitiv

Más Ratings

Consenso de los analistas

Venta

Compra

Recomendación promedio

CONSERVAR

Numero de análisis

Último precio de cierre

482,8 CHF

Precio objetivo promedio

472,1 CHF

Diferencia / Objetivo Promedio

-2,23 %

Consenso

Revisiones del BPA

Revisiones de las previsiones

Beneficios trimestrales - Tasa de sorpresa

La agenda de la empresa

Sector Multiline Insurance & Brokers - Otros

	Varia. 1 de ene.	Capi.
ALLIANZ SE	+6,92 %	109 mil M
CHUBB LIMITED	+12,69 %	107 mil M
MARSH & MCLENNAN COMPANIES	+11,45 %	104 mil M
HARTFORD FINANCIAL SERVICES GROUP (THE), INC.	+24,10 %	29,54 mil M
TALANX AG	+10,98 %	20,77 mil M
BB SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.	-2,26 %	11,57 mil M
POWSZECHNY ZAKLAD UBEZPIECZE? SPÓLKA AKCYJNA	+5,86 %	11,03 mil M
ICICI LOMBARD GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED	+27,30 %	10,68 mil M
ASR NEDERLAND N.V.	+2,95 %	10,13 mil M

Multiline Insurance & Brokers - Otros