La Autoridad de Conducta Financiera había dicho en julio que los bancos necesitaban subir más rápido los tipos de las cuentas de ahorro, tras las críticas de que los prestamistas repercutían con rapidez los tipos más altos del Banco de Inglaterra a los prestatarios, pero con mucha más lentitud a los "ahorradores".
"Ahora existe un mercado del ahorro más competitivo que en julio, incluidas muchas cuentas de fácil acceso que pagan por encima del 5%", declaró Sheldon Mills, Director Ejecutivo de Consumidores y Competencia de la FCA.
El tipo bancario del Banco de Inglaterra está actualmente en el 5,25%.
"Queremos que las empresas sigan incitando a los clientes con cuentas que pagan menos a cambiar de cuenta, y animamos a los clientes a buscar las mejores ofertas de ahorro", dijo Mills.
Los depósitos mantenidos en cuentas a plazo fijo y con preaviso aumentaron en 17.000 millones de libras (21.400 millones de dólares) de julio a octubre, según la FCA.
Mientras tanto, los mantenidos en cuentas sin intereses de bancos y sociedades de construcción y en cuentas de fácil acceso se redujeron en 11.000 millones de libras, añadió.
El organismo de control dijo que había examinado las evaluaciones proporcionadas por nueve prestamistas sobre sus cuentas de ahorro de fácil acceso y menor remuneración para comprobar si estaban proporcionando un valor justo, en virtud de las nuevas normas de protección del consumidor conocidas como el "Deber del Consumidor" introducidas a principios de este año.
No descartó tomar medidas.
"Trabajaremos estrechamente con las empresas durante los próximos meses para asegurarnos de que sus evaluaciones se ajustan a su finalidad", dijo la FCA.
"Seguimos comprometidos a tomar medidas contundentes contra las firmas que no puedan demostrar el valor razonable". (1 $ = 0,7943 libras)
