El acuerdo resolverá los cargos penales de que Binance llevó a cabo un negocio de transmisión de dinero sin licencia, conspiración e incumplimiento de las regulaciones de sanciones, dijo el Departamento de Justicia de EE.UU..
Algunos de los cargos, que son tanto penales como civiles, se refieren a prácticas de las que Reuters informó primero en un
serie de artículos en 2022. He aquí las principales acusaciones contra Binance, su fundador Zhao y otros ejecutivos.
NEGOCIO DE SERVICIOS MONETARIOS SIN LICENCIA
Estados Unidos dijo que Binance, Zhao y otros ejecutivos "conspiraron a sabiendas y deliberadamente" para operar como un negocio de servicios monetarios (MSB) sin licencia desde agosto de 2017 hasta octubre de 2022.
El intercambio no se registró en la Red de Aplicación de Crímenes Financieros del Tesoro de EE.UU. (FinCEN) como un MSB en parte para evitar que los reguladores estadounidenses descubrieran que facilitaba criptocomercios para sus clientes sin los controles adecuados sobre sus usuarios, dijo EE.UU..
La medida fue diseñada para permitir a Binance "ganar cuota de mercado y beneficios lo antes posible", dijo EE.UU., ya que la bolsa atrae a un "número sustancial de usuarios estadounidenses" a su sitio web principal.
Binance "optó por no cumplir" con las normas de EE.UU. ya que "determinó que hacerlo limitaría su capacidad para atraer y mantener usuarios estadounidenses".
CONTROLES DE BLANQUEO DE CAPITALES
Estados Unidos dijo que Binance facilitó "miles de millones de dólares" en transacciones de criptomonedas a sus clientes, incluso en Estados Unidos, sin aplicar los llamados controles de "conozca a su cliente".
El personal de cumplimiento de Binance, incluido su responsable de cumplimiento, reconoció que los controles contra el blanqueo de dinero de la bolsa "eran inadecuados y atraerían a delincuentes a la plataforma", dijo EE.UU..
Binance procesó transacciones de operadores de "servicios de mezcla ilícitos" utilizados para ofuscar la procedencia de los criptofondos, y "blanqueó ingresos de transacciones del mercado darknet, hacks, ransomware y estafas", dijo EE.UU..
Entre agosto de 2017 y abril de 2022, se enviaron bitcoins por valor de 106 millones de dólares entre los monederos de Binance.com e Hydra, un popular mercado ruso de la darknet "utilizado frecuentemente por delincuentes que facilitaban la venta de bienes y servicios ilegales", dijo EE.UU..
VIOLACIONES DE LAS SANCIONES
EE.UU. dijo que Binance tenía una "base de clientes significativa" de algunas jurisdicciones sancionadas y era consciente de que Irán representaba "la mayoría de esos clientes".
Binance sabía que permitiría transacciones entre usuarios estadounidenses y aquellos sujetos a sanciones de EE.UU., "en violación de la ley estadounidense", dijo EE.UU..
Desde aproximadamente enero de 2018 hasta mayo de 2022, Binance procesó 1,1 millones de transacciones de criptomonedas por valor de al menos 898,6 millones de dólares entre clientes estadounidenses y aquellos que vivían en Irán, dijo Estados Unidos.
Alrededor de 2019, Binance continuó prestando servicios a "miles de usuarios" identificados como procedentes de países sancionados, dijo EE.UU., incluidos más de 12.500 usuarios que proporcionaron números de teléfono iraníes.
FINANCIACIÓN "TERRORISTA
Binance no informó de transacciones sospechosas asociadas con el grupo militante palestino Hamás, dijeron las autoridades. Se descubrió que los monederos de criptomonedas de Binance interactuaban con monederos de bitcoin asociados a grupos proscritos como organizaciones terroristas por Estados Unidos y otros países, entre ellos el Estado Islámico, el brazo armado de Hamás, Al Qaeda y la Yihad Islámica Palestina (YIP), dijo Estados Unidos.
