LA OPINIÓN

Michael Hsu, el interventor de la moneda en funciones, lleva tiempo expresando su preocupación por ciertas lagunas en la regulación del sistema de pagos, haciendo hincapié en las responsabilidades que tienen los reguladores para garantizar que los bancos vigilan los riesgos derivados de los acuerdos con terceros.

Las empresas fintech no bancarias trabajan a menudo con los bancos para ofrecer a sus clientes servicios bancarios como cuentas corrientes y de ahorro. Pero la preocupación de Hsu con lo que ha llamado el "crecimiento exponencial" de esas asociaciones es la posibilidad de que las responsabilidades de supervisión de los riesgos puedan enturbiarse cuando varias empresas, a veces con incentivos diferentes, comparten responsabilidades.

EL CONTEXTO

Las declaraciones de Hsu el miércoles en la Universidad de Vanderbilt se producen semanas después de que la Oficina del Interventor de la Moneda emitiera una orden de consentimiento al Blue Ridge Bank, con sede en Virginia, por no haber corregido problemas anteriores señalados por el regulador en relación con su trabajo con empresas fintech.

El banco ha dicho que la orden de consentimiento no reflejaba los progresos que había realizado desde junio para limitar sus asociaciones fintech.

La Federal Deposit Insurance Corp. también hizo públicas en enero dos órdenes de consentimiento relacionadas con asociaciones entre bancos y fintech.

MÁS

Aunque la OCC da la bienvenida a las solicitudes de las empresas fintech para una carta bancaria nacional, el regulador no planea dar a esas empresas ninguna consideración especial, dijo Hsu.

"No... rebajaremos nuestras normas, ni crearemos un régimen especial, ni adoptaremos una visión excesivamente expansiva de la banca para atraer a nuevos participantes o con la esperanza de introducir una actividad concreta en el perímetro de regulación bancaria", dijo.