Banco Santander Mexico S A Institución de Banca Múltiple Grupo Financiero Santander Mexico : PROFORMA FUSION

Balance Consolidado

BANCO SANTANDER MÉXICO, S.A.
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA DE LAS SOCIEDADES
AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2022
(cifras en pesos)
BANCO INDIVIDUAL	SANTANDER CONSUMO	SANTANDER SERVICIOS ESPECIALIZADOS	AJUSTES PROFORMA	BANCO FUSIONADO
DEBE	HABER	NOTAS
ACTIVO
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO	77,121,078,630	34,864,941	61,952,913	- 0	96,817,854	[ a ]	77,121,078,630
CUENTAS DE MARGEN (INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS)	2,381,891,326	- 0	- 0	- 0	- 0	2,381,891,326
INVERSIONES EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS	432,644,539,825	- 0	- 0	- 0	- 0	432,644,539,825
Instrumentos financieros negociables	94,476,140,344	- 0	- 0	- 0	- 0	94,476,140,344
Instrumentos financieros para cobrar o vender	328,315,318,900	- 0	- 0	- 0	- 0	328,315,318,900
Instrumentos financieros para cobrar principal e interés (valores)(neto)	9,853,080,581	- 0	- 0	- 0	- 0	9,853,080,581
DEUDORES POR REPORTO	224,117,723,494	- 0	- 0	- 0	- 0	224,117,723,494
PRÉSTAMO DE VALORES	22,779	- 0	- 0	- 0	- 0	22,779
INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS	268,556,282,011	- 0	- 0	- 0	- 0	268,556,282,011
Con fines de negociación	252,394,331,747	- 0	- 0	- 0	- 0	252,394,331,747
Con fines de cobertura	16,161,950,264	- 0	- 0	- 0	- 0	16,161,950,264
AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS	(44,260,749)	- 0	- 0	- 0	- 0	(44,260,749)
CARTERA DE CRÉDITO CON RIESGO DE CRÉDITO ETAPA 1
Créditos comerciales	485,485,428,642	6,158,996,119	- 0	- 0	60,126,685,399	431,517,739,362
Actividad empresarial o comercial	329,944,669,907	6,132,365,773	- 0	- 0	- 0	336,077,035,680
Entidades financieras	75,412,926,535	26,630,346	- 0	- 0	60,126,685,399	[ b ]	15,312,871,482
Entidades gubernamentales	80,127,832,200	- 0	- 0	- 0	80,127,832,200
Créditos de consumo	39,974,502,321	93,658,346,935	- 0	- 0	- 0	133,632,849,256
Créditos a la vivienda	191,066,875,660	- 0	- 0	- 0	- 0	191,066,875,660
Media y residencial	181,631,487,997	- 0	- 0	- 0	- 0	181,631,487,997
De interes Social	267,816,767	- 0	- 0	- 0	- 0	267,816,767
Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE	9,167,570,896	- 0	- 0	- 0	- 0	9,167,570,896
Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la banca de desarrollo o fideicomisos públicos	0	0.00	0
Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda	0	0.00	0
TOTAL CARTERA DE CRÉDITO CON RIESGO DE CRÉDITO ETAPA 1	716,526,806,623	99,817,343,054	- 0	- 0	60,126,685,399	756,217,464,278
CARTERA DE CRÉDITO CON RIESGO DE CRÉDITO ETAPA 2
Créditos comerciales	17,605,357,411	12,421,775	- 0	- 0	- 0	17,617,779,186
Actividad empresarial o comercial	14,581,417,386	12,421,775	- 0	- 0	- 0	14,593,839,161
Entidades financieras	- 0	- 0	- 0	- 0	- 0	- 0
Entidades gubernamentales	3,023,940,025	- 0	- 0	- 0	- 0	3,023,940,025
Créditos de consumo	864,241,086	2,386,510,970	- 0	- 0	- 0	3,250,752,056
Créditos a la vivienda	9,113,794,750	- 0	- 0	- 0	- 0	9,113,794,750
Media y residencial	8,858,526,546	- 0	- 0	- 0	- 0	8,858,526,546
De interes Social	- 0	- 0	- 0	- 0	- 0	- 0
Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE	255,268,204	- 0	- 0	- 0	- 0	255,268,204
Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la banca de desarrollo o fideicomisos públicos	0	0.00	0
Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda	0	0.00	0
TOTAL CARTERA DE CRÉDITO CON RIESGO DE CRÉDITO ETAPA 2	27,583,393,247	2,398,932,745	- 0	- 0	- 0	29,982,325,992
CARTERA DE CRÉDITO CON RIESGO DE CRÉDITO ETAPA 3
Créditos comerciales	4,580,515,487	6,306,287	- 0	- 0	- 0	4,586,821,774
Actividad empresarial o comercial	4,229,193,810	6,306,287	- 0	- 0	- 0	4,235,500,097
Entidades financieras	351,316,631	- 0	- 0	- 0	- 0	351,316,631
Entidades gubernamentales	5,046	- 0	- 0	- 0	- 0	5,046
Créditos de consumo	1,245,990,587	2,717,839,802	- 0	- 0	- 0	3,963,830,389
Créditos a la vivienda	7,523,105,732	- 0	- 0	- 0	- 0	7,523,105,732
Media y residencial	6,872,334,535	- 0	- 0	- 0	- 0	6,872,334,535
De interes Social	5,248,379	- 0	- 0	- 0	- 0	5,248,379
Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE	645,522,818	- 0	- 0	- 0	- 0	645,522,818
Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la banca de desarrollo o fideicomisos públicos	0	0.00	0
Remodelación o mejoramiento con garantía de la subcuenta de vivienda	0	0.00	0
TOTAL CARTERA DE CRÉDITO CON RIESGO DE CRÉDITO ETAPA 3	13,349,611,806	2,724,146,089	- 0	- 0	- 0	16,073,757,895
CARTERA DE CRÉDITO VALUADA A VALOR RAZONABLE	0	0
CARTERA DE CRÉDITO	757,459,811,676	104,940,421,888	- 0	- 0	60,126,685,399	802,273,548,165
(+/-) PARTIDAS DIFERIDAS	1,929,768,618	249,622,824	- 0	- 0	- 0	2,179,391,442
Estimación preventiva para riesgos crediticios	(12,809,860,071)	(8,946,308,345)	- 0	- 0	- 0	(21,756,168,416)
CARTERA DE CRÉDITO (NETO)	746,579,720,223	96,243,736,367	- 0	- 0	60,126,685,399	782,696,771,191
DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS (NETO)	- 0	- 0	- 0	- 0	- 0	- 0
TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO (NETO)	746,579,720,223	96,243,736,367	- 0	- 0	60,126,685,399	782,696,771,191
BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACIÓN	0.00	0
OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO)	90,466,170,878	713,717,990	3,125,499	- 0	3,958,913,565	[ c ]	87,224,100,802
BIENES ADJUDICADOS (NETO)	434,850,356	1,217,171	- 0	- 0	- 0	436,067,527
ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN MANTENIDOS PARA LA VENTA O PARA DISTRIBUIR A LOS PROPIETARIOS	1,585,554,838	- 0	- 0	- 0	- 0	1,585,554,838
PAGOS ANTICIPADOS Y OTROS ACTIVOS (NETO)	4,404,176,868	30,146,820	- 0	- 0	- 0	4,434,323,688
PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)	11,132,342,371	- 0	- 0	- 0	- 0	11,132,342,371
ACTIVOS POR DERECHOS DE USO DE PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)	5,430,167,182	- 0	- 0	- 0	- 0	5,430,167,182
INVERSIONES PERMANENTES	40,486,076,279	- 0	- 0	- 0	35,637,747,604	[ d ]	4,848,328,675
ACTIVO POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (NETO)	16,374,953,097	4,678,925,588	- 0	- 0	- 0	21,053,878,685
ACTIVOS INTANGIBLES (NETO)	7,264,422,443	215,246,357	- 0	- 0	- 0	7,479,668,800
ACTIVOS POR DERECHOS DE USO DE ACTIVOS INTANGIBLES (NETO)
CRÉDITO MERCANTIL	1,735,229,225	- 0	- 0	- 0	- 0	1,735,229,225
TOTAL ACTIVO	1,930,670,941,076	101,917,855,234	65,078,412	- 0	99,820,164,422	1,932,833,710,300
PASIVO
CAPTACIÓN TRADICIONAL	862,818,445,714	- 0	- 0	96,817,854	- 0	862,721,627,860
Depósitos de exigibilidad inmediata	521,899,044,622	- 0	- 0	20,994,428	- 0	[ a ]	521,878,050,194
Depósitos a plazo - público en general	190,437,996,257	- 0	- 0	75,823,426	- 0	[ a ]	190,362,172,831
Depósitos a plazo - mercado de dinero	53,145,116,848	- 0	- 0	- 0	- 0	53,145,116,848
Títulos de crédito emitidos	94,959,125,607	- 0	- 0	- 0	- 0	94,959,125,607
Cuenta global de captación sin movimientos	2,377,162,380	- 0	- 0	- 0	- 0	2,377,162,380
PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS	26,445,943,892	60,126,685,399	- 0	60,126,685,399	- 0	26,445,943,892
De exigibilidad inmediata	1,568,145,751	- 0	- 0	- 0	- 0	1,568,145,751
De corto plazo	15,573,975,786	57,110,960,625	- 0	57,110,960,625	- 0	[ b ]	15,573,975,786
De largo plazo	9,303,822,355	3,015,724,774	- 0	3,015,724,774	- 0	[ b ]	9,303,822,355
ACREEDORES POR REPORTO	225,743,575,130	- 0	- 0	- 0	- 0	225,743,575,130
PRÉSTAMO DE VALORES	344,467	- 0	- 0	- 0	- 0	344,467
COLATERALES VENDIDOS O DADOS EN GARANTÍA	199,271,209,022	- 0	- 0	- 0	- 0	199,271,209,022
Reportos (saldo acreedor)	174,130,360,439	- 0	- 0	- 0	- 0	174,130,360,439
Préstamo de valores	25,140,848,583	- 0	- 0	- 0	25,140,848,583
Derivados
Otros colaterales vendidos
INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS	259,723,159,590	- 0	- 0	- 0	- 0	259,723,159,590
Con fines de negociación	256,109,388,848	- 0	- 0	- 0	- 0	256,109,388,848
Con fines de cobertura	3,613,770,742	- 0	- 0	- 0	- 0	3,613,770,742
AJUSTE DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS	(33,523,583)	- 0	- 0	- 0	- 0	(33,523,583)
OBLIGACIONES EN OPERACIONES DE BURSATILIZACIÓN	0	- 0
PASIVOS POR ARRENDAMIENTO	6,130,962,933	- 0	- 0	- 0	- 0	6,130,962,933
OTRAS CUENTAS POR PAGAR	141,160,669,515	5,964,418,209	39,887	3,958,913,565	- 0	143,166,214,046
Acreedores por liquidación de operaciones	62,088,025,837	- 0	- 0	- 0	- 0	62,088,025,837
Acreedores por cuentas de margen	46,206,934	- 0	- 0	- 0	- 0	46,206,934
Acreedores por colaterales recibidos en efectivo	40,226,910,769	- 0	- 0	- 0	- 0	40,226,910,769
Contribuciones por pagar	1,137,141,516	340,461,528	- 0	- 0	- 0	1,477,603,044
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar	37,662,384,459	5,623,956,681	39,887	3,958,913,565	- 0	[ c ]	39,327,467,462
INSTRUMENTOS FINANCIEROS QUE CALIFICAN COMO PASIVO	40,239,876,725	- 0	- 0	- 0	- 0	40,239,876,725
Obligaciones subordinadas en circulación	40,239,876,725	- 0	- 0	- 0	- 0	40,239,876,725
PASIVO POR IMPUESTOS A LA UTILIDAD	- 0	90,800,675	- 0	- 0	- 0	90,800,675
PASIVO POR BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS	10,083,029,651	9,173,859	- 0	- 0	- 0	10,092,203,510
CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS	87,164,200	154,068,013	- 0	- 0	- 0	241,232,213
TOTAL PASIVO	1,771,670,857,256	66,345,146,155	39,887	64,182,416,818	- 0	1,773,833,626,480
CAPITAL CONTABLE
CAPITAL CONTRIBUIDO	34,702,315,286	11,023,001,821	23,050,000	11,046,051,821	- 0	34,702,315,286
Capital social	29,798,990,009	11,023,001,821	23,050,000	11,046,051,821	- 0	[ e ]	29,798,990,009
Prima en venta de acciones	4,903,325,277	- 0	- 0	- 0	- 0	4,903,325,277
Obligaciones subordinadas en circulación
CAPITAL GANADO	124,297,768,534	24,549,707,258	41,988,525	24,591,695,783	- 0	124,297,768,534
Reservas de capital	28,200,360,173	4,115,747,380	2,000,531	4,117,747,911	- 0	[ e ]	28,200,360,173
Resultados Acumulados	106,754,016,127	20,433,959,878	39,987,994	20,473,947,872	- 0	[ e ]	106,754,016,127
Resultado de ejercicios anteriores	83,525,187,240	15,869,473,125	38,750,596	15,908,223,721	- 0	[ e ]	83,525,187,240
Actualización de Resultados de ejercicios anteriores	3,064,603,877	- 0	- 0	- 0	- 0	3,064,603,877
Resultado neto	20,164,225,010	4,564,486,753	1,237,398	4,565,724,151	- 0	[ f ]	20,164,225,010
- 0
Otros Resultados Integrales	(10,656,607,766)	- 0	- 0	- 0	- 0	(10,656,607,766)
Valuación de instrumentos financieros para cobrar o vender	(8,155,984,088)	- 0	- 0	- 0	- 0	(8,155,984,088)
Valuación de instrumentos financieros derivados de cobertura de flujos de efectivo	(512,293,387)	- 0	- 0	- 0	- 0	(512,293,387)
Remediciones por beneficios definidos a los empleados	(1,997,680,317)	- 0	- 0	- 0	- 0	(1,997,680,317)
Efecto acumulado por conversión	9,350,026	- 0	- 0	- 0	9,350,026
TOTAL PARTICIPACIÓN CONTROLADORA	159,000,083,820	35,572,709,079	65,038,525	35,637,747,604	- 0	159,000,083,820
TOTAL PARTICIPACIÓN NO CONTROLADORA	- 0	- 0	- 0	- 0	- 0	- 0
TOTAL CAPITAL CONTABLE	159,000,083,820	35,572,709,079	65,038,525	35,637,747,604	- 0	159,000,083,820
TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE	1,930,670,941,076	101,917,855,234	65,078,412	99,820,164,422	- 0	1,932,833,710,300
CUENTAS DE ORDEN
Activos y pasivos contingentes	118,622,451	693,177	- 0	- 0	- 0	119,315,628
Compromisos crediticios	172,586,774,755	132,330,399,145	- 0	- 0	- 0	304,917,173,900
Bienes en fideicomiso o mandato	188,148,167,121	- 0	- 0	- 0	- 0	188,148,167,121
Fideicomisos	185,929,523,727	- 0	- 0	- 0	- 0	185,929,523,727
Mandatos	2,218,643,394	- 0	- 0	- 0	- 0	2,218,643,394
Bienes en custodia o en administración	1,750,348,729,399	- 0	- 0	- 0	- 0	1,750,348,729,399
Colaterales recibidos por la institución	257,345,869,532	- 0	- 0	- 0	- 0	257,345,869,532
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía	170,930,469,727	- 0	- 0	- 0	- 0	170,930,469,727
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito con riesgo de crédito etapa 3	891,316,615	18,574,893	- 0	- 0	- 0	909,891,508
Otras cuentas de registro	1,816,299,022,503	153,033,937,753	- 0	- 0	- 0	1,969,332,960,256
4,356,668,972,103	285,383,604,968	- 0	- 0	- 0	4,642,052,577,071

Edo de Resultados Consolidado

BANCO SANTANDER MÉXICO, S.A.
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL
AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2022
(cifras en pesos)
BANCO INDIVIDUAL	SANTANDER CONSUMO	SANTANDER SERVICIOS ESPECIALIZADOS	AJUSTES PROFORMA	BANCO FUSIONADO
DEBE	HABER	NOTAS
Ingresos por intereses	83,110,735,788	14,940,991,285	2,324,618	3,387,367,535	- 0	[ g ]	94,666,684,156
Gastos por intereses	(43,070,137,348)	(3,382,755,720)	- 0	- 0	3,387,367,535	[ g ]	(43,065,525,533)
MARGEN FINANCIERO	40,040,598,440	11,558,235,565	2,324,618	3,387,367,535	3,387,367,535	51,601,158,623
Estimación preventiva para riesgos crediticios	(2,133,615,592)	(5,344,487,379)	- 0	- 0	- 0	(7,478,102,971)
MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS	37,906,982,848	6,213,748,186	2,324,618	3,387,367,535	3,387,367,535	44,123,055,652
Comisiones y tarifas cobradas	16,007,295,096	5,639,061,575	- 0	- 0	- 0	21,646,356,671
Comisiones y tarifas pagadas	(4,355,833,046)	(2,061,903,869)	- 0	- 0	- 0	(6,417,736,915)
Resultado por intermediación	3,155,920,597	1,670,353	- 0	- 0	- 0	3,157,590,950
Otros ingresos de la operación	(3,122,061,016)	(257,611,315)	(372,968)	3,091,614,009	- 0	[ h ]	(6,471,659,308)
Gastos de administración y promoción	(29,011,984,979)	(3,718,826,285)	(577,103)	- 0	3,091,614,009	[ h ]	(29,639,774,358)
RESULTADO DE LA OPERACIÓN	20,580,319,500	5,816,138,645	1,374,547	6,478,981,544	6,478,981,544	26,397,832,692
Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas	5,043,236,199	- 0	- 0	4,565,724,151	- 0	[ f ]	477,512,048
RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD	25,623,555,699	5,816,138,645	1,374,547	11,044,705,695	6,478,981,544	26,875,344,740
Impuestos a la utilidad causados	(5,223,605,195)	(1,878,776,513)	- 0	- 0	- 0	(7,102,381,708)
Impuestos a la utilidad diferidos (neto)	(235,725,494)	627,124,621	(137,149)	- 0	- 0	391,261,978
RESULTADO POR OPERACIONES CONTINUAS	20,164,225,010	4,564,486,753	1,237,398	11,044,705,695	6,478,981,544	20,164,225,010
Operaciones discontinuadas	- 0	- 0	- 0	- 0	- 0	- 0
RESULTADO NETO	20,164,225,010	4,564,486,753	1,237,398	11,044,705,695	6,478,981,544	20,164,225,010
OTROS RESULTADOS INTEGRALES	(6,975,966,347)	- 0	- 0	- 0	- 0	(6,975,966,347)
Valuación de instrumentos financieros para cobrar o vender	(6,064,882,298)	- 0	- 0	- 0	- 0	(6,064,882,298)
Valuación de instrumentos financieros derivados de cobertura de flujos de efectivo	(911,084,049)	- 0	- 0	- 0	- 0	(911,084,049)
Remedición de beneficios definidos a los empleados	- 0	- 0	- 0	- 0	- 0	- 0
RESULTADO INTEGRAL	13,188,258,663	4,564,486,753	1,237,398	11,044,705,695	6,478,981,544	13,188,258,663

NOTAS

BANCO SANTANDER MÉXICO, S.A.
NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS
AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2022
A continuación se muestra el detalle de los ajustes proforma reconocidos en los Estados de Situación Financiera y los Estados de Resultados Integrales, por las operaciones intercompañia entre Banco Santander, Santander Consumo y Santander Servicios Especializados:
[ a ]	Este ajuste en los rubros de "Efectivo y equivalentes de efectivo" y "Captación" por $ 96,817,854 comprende lo siguiente:
- Saldo en chequera de S. Consumo por $ 20,894,428
- Saldo en chequera de S. Servicios Especializados por $ 100,00
- Saldo en inversión a plazo de S. Consumo por $ 13,970,513
- Saldo en inversión a plazo de S. Servicios Especializados por $ 61,852,913
[ b ]	Este ajuste en los rubros de "Cartera de crédito con riesgo de crédito etapa 1" y "Préstamos interbancarios" por $ 60,126,685,399 comprende lo siguiente:
- Otorgamiento de crédito a S. Consumo a "Corto plazo" por $ 57,110,960,625
- Otorgamiento de crédito a S. Consumo a "Largo plazo" por $ 3,015,724,774
[ c ]	Este ajuste en los rubros de "Otras cuentas por cobrar" y "Acreedores diversos" por $ 3,958,913,565 comprende lo siguiente:
- Flujos de la operación pendientes de pago (interoperatividad) de S. Consumo a Banco por $ 3,271,888,229
- Servicios administrativos pendientes de pago de Santander Consumo a Banco por $ 687,025,336
[ d ]	Este ajuste por $ 35,637,747,604 corresponde a la cancelación del método de participación reconocido en "Inversiones permanentes" de Banco Santander.
[ e ]	Este ajuste por $ 31,072,223,452 comprende la eliminación del Capital de Santander Consumo y Santander Servicios Especializados por la fusión con Banco Santander.
Santander Cosumo:
- Capital social por $ 11,023,001,821
- Reservas de capital por $ 4,115,747,380
- Resultado de ejercicios anteriores por $ 15,869,473,125
Santander Servicios Especializados:
- Capital social por $ 23,050,000
- Reservas de capital por $ 2,000,531
- Resultado de ejercicios anteriores por $ 38,750,595
[ f ]	Este ajuste por $ 4,564,486,753 comprende la eliminación del Resultado acumulado de Santander Consumo por la fusión con Banco Santander.
[ f ]	Este ajuste por $ 1,237,398 comprende la eliminación del Resultado acumulado de Santander Servicios Especializados por la fusión con Banco Santander.
[ g ]	Este ajuste por $ 3,914,027,293 comprende los intereses cobrados por los siguientes conceptos:
- Sobre cartera de crédito por Banco Santander de $ 3,382,755,720
- Sobre el depósito a plazo por Santander Consumo de $ 2,287,197
- Sobre el depósito a plazo por Servicios Especializados de $ 2,324,618
[ h ]	Este ajuste por $ 3,091,614,009 comprende los gastos pagados por Santander Consumo e ingresos cobrados por Banco Santander, por los Servicios administrativos otorgados.