El líder mundial en software de análisis FICO ha anunciado que Nedbank, uno de los mayores bancos de Sudáfrica, ha creado un marco integrado de gestión de riesgos de delitos financieros que utiliza la tecnología FICO como parte de la estrategia para detener el fraude, el blanqueo de dinero y otros delitos financieros. Nedbank se asoció con FICO para crear el Centro de Inteligencia de Riesgos (RIC), que consolida las relaciones entre entidades y diversos factores de riesgo de delitos financieros en una visión global. Nedbank creó un marco integrado de gestión de riesgos de delitos financieros que no sólo mejora la prevención de los delitos financieros, sino que también aborda de forma más holística los riesgos de reputación y de crédito relacionados.

Nedbank se asoció con FICO para crear el RIC, que consolida los datos de múltiples sistemas y las decisiones de diferentes comités, agilizando procesos como la exclusión de relaciones o el cierre de cuentas debido a delitos financieros, y haciendo que esta información crítica esté disponible en todo el banco. La tecnología FICO impulsa el repositorio consolidado del RIC a través de servicios de decisión, un estudio de aplicaciones y el motor de resolución de identidades FICO®. El servicio de decisión armoniza toda la información de riesgo conocida para tomar decisiones informadas.

El RIC se diseñó para mejorar los motores de decisión y los sistemas de detección existentes, que abarcan, entre otros, el cumplimiento por parte de los clientes, la asequibilidad del crédito, la supervisión de las transacciones sospechosas, la detección del fraude transaccional y la investigación de antecedentes laborales y de proveedores.