Mibanco Banco de la Microempresa S A : Otros Hechos De Importancia

Institución: MIBANCO BANCO DE LA MICRO EMPRESA S A

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Al 30 de junio de 2023

( En nuevos soles )

ACTIVO	Moneda	Equivalente	TOTAL
Nacional	en M.E.
DISPONIBLE	614,018,217.17	946,434,335.18	1,560,452,552.35
Caja	431,400,446.89	170,219,814.63	601,620,261.52
Banco Central de Reserva del Peru	126,087,785.62	680,944,429.64	807,032,215.26
Bancos y otras empresas del sistema financiero del pais	42,695,442.58	73,000,540.21	115,695,982.79
Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior		4,969,451.35	4,969,451.35
Canje	810,672.30		810,672.30
Otras Disponibilidades	13,023,869.78	17,300,099.35	30,323,969.13
FONDOS INTERBANCARIOS...	45,009,370.08		45,009,370.08
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS
Instrumentos de capital
Instrumentos de deuda
Inversiones en Commodities
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA	1,357,491,330.37	67,799,269.83	1,425,290,600.20
Instrumentos Representativos de Capital	1,105,233.65		1,105,233.65
Instrumentos Representativos de Deuda	1,356,386,096.72	67,799,269.83	1,424,185,366.55
INVERSIONES A VENCIMIENTO	143,260,649.73		143,260,649.73
CARTERA DE CRÉDITOS	13,021,585,994.73	11,231,597.90	13,032,817,592.63
Cartera de Créditos Vigentes	13,191,896,004.96	14,475,786.55	13,206,371,791.51
Cartera de Créditos Reestructurados
Cartera de Créditos Refinanciados	90,046,130.77		90,046,130.77
Cartera de Créditos Vencidos	775,772,975.50	1,674,285.80	777,447,261.30
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial	102,685,531.49	3,248,741.64	105,934,273.13
- S/. ..Provisiones para créditos	( 1,138,814,647.99 )	( 8,167,216.09 )	( 1,146,981,864.08 )
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN	33,883,483.95		33,883,483.95
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR	41,011,674.62	1,120,918.97	42,132,593.59
Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso	760,839.35		760,839.35
Otras Cuentas por Cobrar	40,250,835.27	1,120,918.97	41,371,754.24
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS	18,089.25		18,089.25
Bienes Realizables
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados	18,089.25		18,089.25
PARTICIPACIONES	275,202.36		275,202.36
Subsidiarias	275,202.36		275,202.36
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos
Otras
INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO	112,228,725.63		112,228,725.63
ACTIVO INTANGIBLE	277,419,559.63		277,419,559.63
Plusvalía	139,180,333.47		139,180,333.47
Otros Activos intangibles	138,239,226.16		138,239,226.16
IMPUESTOS CORRIENTES	27,678,170.28		27,678,170.28
IMPUESTO DIFERIDO	145,059,192.35		145,059,192.35
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA
OTROS ACTIVOS	27,929,331.74	1,366,009.24	29,295,340.98
TOTAL DEL ACTIVO	15,846,868,991.89	1,027,952,131.12	16,874,821,123.01

Firmado Digitalmente por:

DANIEL ARTURO NACARINO

Reynaldo LLosa Benavides

BENAZAR

Fecha: 20/07/2023Director04:48:31 p.m.

				Jessica Abarca Mercado
Cesar Rios Briceño				Contador General
Director		Gerente General		Contador

Institución: MIBANCO BANCO DE LA MICRO EMPRESA S A

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Al 30 de junio de 2023

( En nuevos soles )

PASIVO Y PATRIMONIO	Moneda	Equivalente	TOTAL
Nacional	en M.E.
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO	9,244,774,590.84	450,864,430.81	9,695,639,021.65
Obligaciones a la Vista	101,312,705.28	20,612,249.14	121,924,954.42
Obligaciones por Cuentas de Ahorro	1,054,789,666.11	185,867,619.62	1,240,657,285.73
Obligaciones por Cuentas a Plazo	8,078,732,335.91	243,920,053.82	8,322,652,389.73
Otras Obligaciones	9,939,883.54	464,508.23	10,404,391.77
FONDOS INTERBANCARIOS
DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIER	171,063,580.13	47,924.33	171,111,504.46
Depositos a la Vista	530,435.78		530,435.78
Depositos de Ahorro	4,065.80	4,193.39	8,259.19
Depositos a Plazo	170,529,078.55	43,730.94	170,572,809.49
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS	2,711,916,225.18	635,911,603.73	3,347,827,828.91
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Peru
Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del p	1,705,764,665.95	417,582,312.98	2,123,346,978.93
Adeudos y Obligaciones con Empresas del exterior y Organismos Financie	345,904,152.00	218,329,290.75	564,233,442.75
Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior	8,606,807.93		8,606,807.93
Valores y Títulos	651,640,599.30		651,640,599.30
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN	38,263,450.59		38,263,450.59
DERIVADOS PARA COBERTURA	18,339,207.15		18,339,207.15
CUENTAS POR PAGAR	744,151,500.72	23,903,155.20	768,054,655.92
PROVISIONES	72,594,794.37		72,594,794.37
Provision para Creditos Contingentes	10,500.00		10,500.00
Provisión para litigios y demandas	2,848,616.79		2,848,616.79
Otros	69,735,677.58		69,735,677.58
IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
OTROS PASIVOS	5,876,451.36	1,855,349.52	7,731,800.88
TOTAL DEL PASIVO:	13,006,979,800.34	1,112,582,463.59	14,119,562,263.93
PATRIMONIO	2,760,132,707.52	( 4,873,848.44 )	2,755,258,859.08
Capital Social	1,840,606,313.00		1,840,606,313.00
Capital Adicional
Reservas	308,055,960.45		308,055,960.45
Ajustes al Patrimonio	319,263.63	( 4,873,848.44 )	( 4,554,584.81 )
Resultados Acumulados	480,993,025.10		480,993,025.10
Resultado Neto del Ejercicio	130,158,145.34		130,158,145.34
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO	15,767,112,507.86	1,107,708,615.15	16,874,821,123.01
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES	3,364,749,320.01		3,364,749,320.01

Reynaldo LLosa Benavides

Cesar Rios Briceño

Jessica Abarca Mercado

Contador General

Director

Director

Gerente General

Contador

Institución: MIBANCO BANCO DE LA MICRO EMPRESA S A

ESTADO DE RESULTADOS

Al 30 de junio de 2023

( En nuevos soles )

	Moneda	Equivalente	TOTAL
	Nacional	en M.E.
INGRESOS POR INTERESES	1,494,312,553.51	15,111,134.87	1,509,423,688.38
Disponible	6,631,282.93	12,550,570.50	19,181,853.43
Fondos Interbancarios	2,499,164.52	46,206.99	2,545,371.51
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta	42,348,804.20	1,478,664.98	43,827,469.18
Inversiones a Vencimiento	6,780,472.24		6,780,472.24
Cartera de Créditos Directos	1,436,052,829.62	1,035,692.40	1,437,088,522.02
Resultado por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES	406,758,085.12	9,368,965.80	416,127,050.92
Obligaciones con el Publico	290,448,390.82	2,540,919.78	292,989,310.60
Fondos Interbancarios	107,420.01		107,420.01
Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros	5,313,372.48	193.50	5,313,565.98
Adeudos y Obligaciones Financieras	108,725,970.19	6,827,852.52	115,553,822.71
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País	71,167,452.42	1,869,837.41	73,037,289.83
Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Ext. y Organ.	14,613,526.19	4,958,015.11	19,571,541.30
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior	259,826.42		259,826.42
Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras	265,701.69		265,701.69
Valores Títulos y Obligaciones en Circulación	22,419,463.47		22,419,463.47
Cuentas por Pagar	2,162,931.62		2,162,931.62
Intereses de Cuentas por Pagar	2,162,931.62		2,162,931.62
Resultado por Operaciones de Cobertura
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO	1,087,554,468.39	5,742,169.07	1,093,296,637.46
Provisiones para Creditos Directos	369,631,879.94	( 776,275.23 )	368,855,604.71
MARGEN FINANCIERO NETO	717,922,588.45	6,518,444.30	724,441,032.75
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS	70,898,598.52	226,083.21	71,124,681.73
Ingresos por Créditos Indirectos	22,500.00		22,500.00
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos por emisión de dinero electrónico
Ingresos Diversos	70,876,098.52	226,083.21	71,102,181.73
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS	18,461,974.80	1,019,797.50	19,481,772.30
Gastos por Créditos Indirectos	987.22		987.22
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza	5,631.00		5,631.00
Primas al Fondo de Seguros de Depósito	7,542,584.93	489,016.13	8,031,601.06
Gastos Diversos	10,912,771.65	530,781.37	11,443,553.02
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIERO	770,359,212.17	5,724,730.01	776,083,942.18
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF)	6,797,111.48	( 1,407,380.85 )	5,389,730.63
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación	16,951,066.28	( 116,841.63 )	16,834,224.65
Resultado por Operaciones de Cobertura	( 17,461,218.40 )		( 17,461,218.40 )
Ganancia (Pérdida) en Participaciones	( 6,111.66 )		( 6,111.66 )
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio	2,668,170.79	( 1,291,532.48 )	1,376,638.31
Otros	4,645,204.47	993.26	4,646,197.73
MARGEN OPERACIONAL	777,156,323.65	4,317,349.16	781,473,672.81

Reynaldo LLosa Benavides		Cesar Rios Briceño			Jessica Abarca Mercado
Director		Director		Gerente General	Contador General
		Contador

Institución: MIBANCO BANCO DE LA MICRO EMPRESA S A

ESTADO DE RESULTADOS

Al 30 de junio de 2023

( En nuevos soles )

	Moneda	Equivalente	TOTAL
	Nacional	en M.E.
GASTOS DE ADMINISTRACION	540,497,825.75	41,493,643.04	581,991,468.79
Gastos de Personal y Directorio	417,981,863.80	548,479.95	418,530,343.75
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros	118,045,723.51	40,848,602.32	158,894,325.83
Impuestos y Contribuciones	4,470,238.44	96,560.77	4,566,799.21
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES	24,994,547.12		24,994,547.12
MARGEN OPERACIONAL NETO	211,663,950.78	( 37,176,293.88 )	174,487,656.90
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES	( 634,665.65 )		( 634,665.65 )
Provisión para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago , Recuperados y	5,712.36		5,712.36
Provisiones para Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activos Intangibles
Provisión para Litigios y Demandas	( 640,378.01 )		( 640,378.01 )
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACION	212,298,616.43	( 37,176,293.88 )	175,122,322.55
OTROS INGRESOS Y GASTOS	( 26,566,558.01 )	351,019.80	( 26,215,538.21 )
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA	185,732,058.42	( 36,825,274.08 )	148,906,784.34
IMPUESTO A LA RENTA	( 18,748,639.00 )		( 18,748,639.00 )
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO	166,983,419.42	( 36,825,274.08 )	130,158,145.34

Reynaldo LLosa Benavides

Cesar Rios Briceño

Jessica Abarca Mercado

Contador General

Director

Director

Gerente General

Contador