PensionBee Group plc ha anunciado que ha suscrito una hoja de términos exclusiva y no vinculante con una gran institución financiera global con sede en EE.UU. con el fin de expandirse a los Estados Unidos de América ("EE.UU."). En virtud de la relación estratégica propuesta, PensionBee prestará el servicio estadounidense a través de PensionBee Inc, que se establecerá en Delaware como filial al 100% de PensionBee Group plc, con sede operativa en Nueva York. PensionBee gestionará las operaciones del negocio estadounidense, incluida la contratación de un equipo local, poniendo a disposición de los consumidores del mercado estadounidense de cotizaciones definidas su propuesta de jubilación en línea y su tecnología propia basada en el Reino Unido.

PensionBee permitirá a los consumidores estadounidenses consolidar y reinvertir fácilmente sus planes 401(k) en una nueva cuenta de jubilación individual ("IRA"). El socio estadounidense aportará su experiencia y una importante financiación de marketing. Por su parte, la contribución financiera de PensionBee se financiará con los recursos existentes de PensionBee Group plc.

La firma de un acuerdo vinculante definitivo entre las partes está sujeta a la debida diligencia confirmatoria, la documentación legal y las aprobaciones reglamentarias, y se espera que el lanzamiento se produzca a finales de 2024. En el Reino Unido, tras casi una década de operaciones, PensionBee seguirá aumentando su cuota de mercado en el mercado de pensiones de contribución definida de 1 billón de libras esterlinas, de acuerdo con la orientación actual sobre el crecimiento de los ingresos y la rentabilidad, operando el negocio del Reino Unido como financieramente independiente de la empresa estadounidense. A finales de 2023, PensionBee contaba con 4.400 millones de libras esterlinas de Activos Bajo Administración en nombre de aproximadamente un cuarto de millón de Clientes Invertidos.

PensionBee alcanzó una rentabilidad continua de EBITDA ajustado a finales de 2023 y espera ser rentable en el Reino Unido sobre una base de EBITDA ajustado durante todo el ejercicio 2024. Dado el contexto de la enorme oportunidad del mercado estadounidense, PensionBee ve el potencial para que su negocio en EE.UU. crezca rápidamente, llegando a ser al menos del tamaño de su negocio en el Reino Unido durante la próxima década.