Regional B de C : Reporte Trimestral 4T22 Dictaminado Regional

Tabla de Contenido

DE CONFORMIDAD CON LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LA INFORMACIÓN FINANCIERA DE SOCIEDADES CONTROLADORAS EMITIDAS POR LA CNBV.

A continuación, Regional, S.A.B. de C.V. presenta, para fines informativos únicamente, los estados financieros internos por el periodo terminado el 31 de Diciembre de 2022. Asimismo, y considerando que la emisora reciente participó en una reestructuración societaria mediante una fusión en la que actuó como sociedad fusionante con Banregio Grupo Financiero S.A.B. de C.V., quien fungió como sociedad fusionada y actualmente extinta, se revela en forma adicional la información relativa a los estados financieros de Banregio Grupo Financiero S.A.B. de C.V., por el periodo terminado el 31 de marzo de 2018, con la finalidad de mantener la continuidad en la revelación de información financiera y para fines comparativos y de análisis, así como los estados financieros con cifras proforma en los que se presenta la situación financiera y los resultados de Regional, S.A.B. de C.V., como si la reestructura societaria a que se alude hubiera surtido efectos en el mismo trimestre del ejercicio anterior.

1

Tabla de Contenido

RESUMEN EJECUTIVO	4
Crecimientos	4
Riesgos y Fortaleza	4
Rentabilidad	4
Descripción de la Compañía	4
RESULTADOS	5
RESULTADO DE LA OPERACIÓN	7
Resultados	7
Margen Financiero	7
Comisiones y Tarifas Netas	8
Seguros y cambios	8
Ingreso Por Arrendamiento Puro	8
Otros Ingresos (egresos) de la Operación	9
Gastos de Administración y Promoción	9
Información por Segmentos	9
SITUACIÓN FINANCIERA	10
Efectivo y Equivalentes	10
Cartera de Crédito con Riesgo de Crédito Etapa 1 y 2	10
Cartera de Crédito con Riesgo de Crédito Etapa 3	11
Calificación de Cartera de Crédito	12
Captación	12
Inversiones en Valores	13
Operaciones de Reporto	14
Operaciones con Instrumentos Financieros Derivados	14
Pasivos Bursátiles (Títulos de Crédito Emitidos)	16
Impuestos Causados y Diferidos	17
Índice de Capitalización de Banco Regional	18
Valor en Riesgo de Mercado (VaR)	18
Red de Sucursales	19
Canales Alternos	19
Política de Tesorería	20
Fuentes Internas y Externas de Recursos y Liquidez	20
Regional en la Bolsa Mexicana de Valores (R.A)	21
Cobertura de análisis de los valores de Regional	22
CONTROL INTERNO	23
PARTES RELACIONADAS	25
Créditos a Partes Relacionadas (Banco Regional S.A.)	25
Créditos a Partes Relacionadas (Start Banregio S.A. de C.V.)	25
ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS	26
	2

	Tabla de Contenido
Calificaciones	26
ESTRUCTURA CORPORATIVA	28
Consejo de Administración	29
Principales Funcionarios	30
Política de Dividendos	30
ESTADOS FINANCIEROS	45
Estado de Resultados Trimestral	45
Estado de Resultados Acumulado	45
Balance General: Activo	46
Balance General: Pasivo	47
Balance General: Capital Contable	47
Cuentas de Orden	48
Indicadores Financieros Criterio CNBV	48
CERTIFICACIÓN	49

3

RESUMEN EJECUTIVO

RESUMEN EJECUTIVO

Crecimientos

• La cartera empresarial con riesgo de crédito etapa 1, correspondiente a préstamos a las Pequeñas y Medianas empresas cerró en $110,592 millones de pesos el 4T22. La cartera empresarial con riesgo de crédito etapa 2, correspondiente a préstamos a las Pequeñas y Medianas empresas cerró en $1,455 millones de pesos, el 4T22.
• Por su parte el crédito a las personas que incluye créditos hipotecarios, créditos para adquisición de autos y créditos personales como tarjeta de crédito, acumularon un total de $21,955 millones de pesos, con un aumento de 22%.
• La captación tradicional, que se conforma por las cuentas de cheques y ahorro a la vista como por las inversiones a plazo de nuestros clientes, alcanzó un nivel de $126,480 millones de pesos al cierre del Cuarto Trimestre del 2022, presentando un crecimiento del 18% respecto al mismo trimestre del año anterior. Sobresalen los depósitos a plazo con un incremento del 21% en comparación al mismo periodo del año anterior.
• El costo de la captación tradicional en moneda nacional se ubica en 5.3% al cierre del 4T22.

Riesgos y Fortaleza

• El índice de cartera vencida de toda la cartera fue de 1.3% al 4T22, 47 puntos base menos que el mismo trimestre del año pasado.
• Regional tiene reservas que cubren 1.7 veces el total de la cartera de crédito con riesgo de crédito etapa 3.
• El índice de capitalización de Banco Regional Diciembre 2022 fue del 15.4%.

Rentabilidad

• El margen financiero en el 4T22 fue de $3,493 millones de pesos, lo que representa un incremento del 73% respecto al mismo periodo del año anterior.
• La utilidad neta al cierre del 4T22 fue de $1,374 millones de pesos, 49% mayor a la utilidad del 4T21.
• El índice de eficiencia1 al cierre del Cuarto Trimestre del 2022 fue de 43.4%.

Descripción de la Compañía

Regional, S.A.B de C.V. (Regional) es una emisora mexicana, cuyas principales subsidiarias, Banregio Grupo Financiero, S.A. de C.V. (BanregioGF), Banco Regional S.A. IBM (Banregio) y Start Banregio, SOFOM (Start), tienen como actividad principal el otorgamiento de crédito y arrendamiento a empresas medianas y pequeñas, así como a individuos.

Banregio cuenta con presencia geográfica en 22 entidades federativas a través de una red de 157 sucursales, ubicadas en: Aguascalientes, Baja California, Baja California Sur, Chihuahua, Coahuila, Ciudad de México, Durango, Estado de México, Guanajuato, Jalisco, Michoacán, Nuevo León, Puebla, Querétaro, Quintana Roo, San Luis Potosí, Sinaloa, Sonora, Tamaulipas, Veracruz, Yucatán y Zacatecas.

Regional es una compañía pública (R), cuya principal subsidiaria Banco Regional fue fundado en 1994.

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