OTROS HECHOS DE IMPORTANCIA

Institución: SOLUCIÓN EMPRESA ADMINISTRADORA HIPOTECARIA

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Al 31 de octubre de 2021

( En nuevos soles )

ACTIVO	Moneda	Equivalente	TOTAL
Nacional	en M.E.
DISPONIBLE	5,009,167.80	3,850,867.75	8,860,035.55
Caja
Banco Central de Reserva del Peru
Bancos y otras empresas del sistema financiero del pais	5,009,167.80	3,850,867.75	8,860,035.55
Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior
Canje
Otras Disponibilidades
FONDOS INTERBANCARIOS...
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS
Instrumentos de capital
Instrumentos de deuda
Inversiones en Commodities
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital
Instrumentos Representativos de Deuda
INVERSIONES A VENCIMIENTO
CARTERA DE CREDITOS	77,104,173.34	31,244,882.30	108,349,055.64
Cartera de Creditos Vigentes	78,458,866.66	32,028,031.35	110,486,898.01
Cartera de Creditos Reestructurados
Cartera de Creditos Refinanciados	2,466,335.89	131,210.54	2,597,546.43
Cartera de Creditos Vencidos	2,159,726.45	1,273,752.84	3,433,479.29
Cartera de Creditos en Cobranza Judicial	3,603,970.31	875,487.77	4,479,458.08
- S/. ..Provisiones para créditos.........	( 9,584,725.97 )	( 3,063,600.20 )	( 12,648,326.17 )
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR	6,319.51		6,319.51
Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso
Otras Cuentas por Cobrar	6,319.51		6,319.51
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS
Bienes Realizables
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados
PARTICIPACIONES	267,677.78		267,677.78
Subsidiarias
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos	267,677.78		267,677.78
Otras
INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO
ACTIVO INTANGIBLE
Plusvalía
Otros Activos intangibles
IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO	834,046.64		834,046.64
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA
OTROS ACTIVOS	84,125.97	36,218.45	120,344.42
TOTAL DEL ACTIVO	83,305,511.04	35,131,968.50	118,437,479.54

Firmado Digitalmente por:
JOSE LUIS MUÑOZ RIVERA
Fecha: 11/11/2021 11:10:36 p.m.	Director	Gerente General	Contador
Director
Raimundo Morales Dasso	Edgar Vicente Ríos	Cesar Sanguineti Almendariz	José Luis Muñoz R.

Institución: SOLUCIÓN EMPRESA ADMINISTRADORA HIPOTECARIA

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Al 31 de octubre de 2021

( En nuevos soles )

PASIVO Y PATRIMONIO	Moneda	Equivalente	TOTAL
Nacional	en M.E.
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Obligaciones a la Vista
Obligaciones por Cuentas de Ahorro
Obligaciones por Cuentas a Plazo
Otras Obligaciones
FONDOS INTERBANCARIOS
DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIER
Depositos a la Vista
Depositos de Ahorro
Depositos a Plazo
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS	32,290,017.80	34,516,603.23	66,806,621.03
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Peru
Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del p	32,290,017.80	34,516,603.23	66,806,621.03
Adeudos y Obligaciones con Empresas del exterior y Organismos Financie
Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior
Valores y Títulos
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS PARA COBERTURA
CUENTAS POR PAGAR	18,767,312.89	156,158.66	18,923,471.55
PROVISIONES
Provision para Creditos Contingentes
Provisión para litigios y demandas
Otros
IMPUESTOS CORRIENTES	143,927.07		143,927.07
IMPUESTO DIFERIDO
OTROS PASIVOS
TOTAL DEL PASIVO:	51,201,257.76	34,672,761.89	85,874,019.65
PATRIMONIO	32,563,459.89		32,563,459.89
Capital Social	10,860,000.00		10,860,000.00
Capital Adicional	( 200,878.83 )		( 200,878.83 )
Reservas	17,535,080.93		17,535,080.93
Ajustes al Patrimonio	75,052.45		75,052.45
Resultados Acumulados	1,851,085.30		1,851,085.30
Resultado Neto del Ejercicio	2,443,120.04		2,443,120.04
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO	83,764,717.65	34,672,761.89	118,437,479.54
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

Director	Director	Gerente General	Contador
Raimundo Morales Dasso	Edgar Vicente Ríos	Cesar Sanguineti Almendariz	José Luis Muñoz R.

Institución: SOLUCIÓN EMPRESA ADMINISTRADORA HIPOTECARIA

ESTADO DE RESULTADOS

Al 31 de octubre de 2021

( En nuevos soles )

	Moneda	Equivalente	TOTAL
	Nacional	en M.E.
INGRESOS POR INTERESES	5,863,250.40	2,084,004.75	7,947,255.15
Disponible	3,235.97	8,914.80	12,150.77
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos	5,860,014.43	2,075,089.95	7,935,104.38
Resultado por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES	899,905.90	1,240,194.56	2,140,100.46
Obligaciones con el Publico
Fondos Interbancarios
Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros
Adeudos y Obligaciones Financieras	899,905.90	1,240,194.56	2,140,100.46
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País	899,905.90	1,240,194.56	2,140,100.46
Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Ext. y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras
Valores Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
Resultado por Operaciones de Cobertura
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO	4,963,344.50	843,810.19	5,807,154.69
Provisiones para Creditos Directos	136,596.61	276,849.27	413,445.88
MARGEN FINANCIERO NETO	4,826,747.89	566,960.92	5,393,708.81
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS	162.00		162.00
Ingresos por Créditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos por emisión de dinero electrónico
Ingresos Diversos	162.00		162.00
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS	3,907.34	497.15	4,404.49
Gastos por Créditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo de Seguros de Depósito
Gastos Diversos	3,907.34	497.15	4,404.49
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIERO	4,823,002.55	566,463.77	5,389,466.32
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF)	32,586.92	88,915.09	121,502.01
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultado por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones	10,189.92		10,189.92
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio	( 1.87 )	79,099.38	79,097.51
Otros	22,398.87	9,815.71	32,214.58
MARGEN OPERACIONAL	4,855,589.47	655,378.86	5,510,968.33

Director	Director	Gerente General	Contador
Raimundo Morales Dasso	Edgar Vicente Ríos	Cesar Sanguineti Almendariz	José Luis Muñoz R.

Institución: SOLUCIÓN EMPRESA ADMINISTRADORA HIPOTECARIA

ESTADO DE RESULTADOS

Al 31 de octubre de 2021

( En nuevos soles )

	Moneda	Equivalente	TOTAL
	Nacional	en M.E.
GASTOS DE ADMINISTRACION	1,143,264.96	15,470.52	1,158,735.48
Gastos de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros	920,371.26	15,470.52	935,841.78
Impuestos y Contribuciones	222,893.70		222,893.70
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO	3,712,324.51	639,908.34	4,352,232.85
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisión para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago , Recuperados y
Provisiones para Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activos Intangibles
Provisión para Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACION	3,712,324.51	639,908.34	4,352,232.85
OTROS INGRESOS Y GASTOS	( 595,672.11 )	( 26,932.05 )	( 622,604.16 )
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA	3,116,652.40	612,976.29	3,729,628.69
IMPUESTO A LA RENTA	( 1,286,508.65 )		( 1,286,508.65 )
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO	1,830,143.75	612,976.29	2,443,120.04

Director	Director	Gerente General	Contador
Raimundo Morales Dasso	Edgar Vicente Ríos	Cesar Sanguineti Almendariz	José Luis Muñoz R.