(Alliance News) - El Banco de Inglaterra afirmó el miércoles que los principales bancos británicos se mostraron "resistentes a un escenario de estrés severo", en los resultados de su última prueba de estrés cíclico, que aprobaron los ocho prestamistas encuestados.
El banco central británico dijo que la prueba se refería a un escenario macroeconómico de subida de los tipos de interés mundiales, "profundas recesiones simultáneas con un desempleo materialmente mayor en las economías británica y mundial", y fuertes caídas de los precios de los activos.
El BoE resumió: "Los resultados de la prueba de resistencia respaldan la opinión del [Comité de Política Financiera] de que el sistema bancario británico tiene la capacidad de apoyar a los hogares y a las empresas durante un periodo de tipos de interés más altos, incluso si las condiciones económicas son sustancialmente peores de lo esperado".
Al haberse realizado por última vez en 2019, el BoE dijo que los bancos comenzaron la prueba de resistencia con una mejora de la calidad de los activos, tras el aumento de los precios de la vivienda, el endurecimiento de las normas de préstamo y los cambios en la composición de los balances de los bancos desde entonces.
"Esto amortigua el efecto negativo de los choques macroeconómicos incluidos en este escenario", dijo el BoE.
Lloyds Banking Group PLC dijo que había "superado cómodamente" la prueba de resistencia y que, en consecuencia, no está obligado a tomar ninguna medida de capital.
Esto se debió a que el BoE calculó su ratio transitorio de capital ordinario de nivel 1 en un punto bajo del 11,6% y el punto bajo del ratio de apalancamiento en el 4,5%, tras la aplicación de acciones de gestión. Esto estaba significativamente por encima de las tasas de referencia del BoE del 6,6% y el 3,5% respectivamente.
Lloyds afirmó que los resultados reflejaban su "prudente" gestión del balance y su "sólida" posición de capital.
HSBC Holdings PLC informó de una ratio de capital CET1 de un punto bajo del 10,7%, superando su tasa de referencia del BoE del 6,2%. HSBC dijo que los resultados demostraban su continua fortaleza de capital "bajo este severo escenario a la baja" en todo el grupo y en HSBC Reino Unido, su banco local delimitado.
Standard Chartered PLC dijo que superó todas las tasas de referencia, ya que cuenta con un "balance diverso y líquido" y demostró su "continua fortaleza de capital y resistencia al estrés". El BoE informó de que la ratio CET1 de StanChart se situaba en un punto bajo del 8,8%, superando una tasa de referencia del 7,1%.
La ratio de capital CET1 de NatWest Group PLC, de un punto bajo del 11,1%, también superó su tasa de referencia del 7,0%. La directora financiera, Katie Murray, declaró que los resultados "pusieron de relieve una vez más el balance a toda prueba del grupo NatWest, que nos permite apoyar a nuestros clientes y a la economía, aportando una creación de valor sostenible y fuertes distribuciones para los accionistas".
Barclays PLC superó su tasa de referencia del 6,8% con una ratio de capital CET1 de punto bajo del 8,5%.
Virgin Money UK PLC dijo que se comportó de forma "resistente" en la prueba de resistencia y que no se requirieron acciones adicionales de capital. Su ratio de capital CET1 en su punto más bajo fue del 10,8%, casi el doble de su hurdle rate del 5,9%. Virgin Money UK dijo que prevé reanudar su programa de recompra de acciones tal y como se había orientado anteriormente, reforzado por los resultados de la prueba de resistencia, pero aún sujeto a las aprobaciones del consejo y de los organismos reguladores.
Santander UK Group Holdings PLC, parte de Banco Santander SA, dijo que no necesitaba emprender ninguna acción, tras superar su tasa de referencia del 8,1% con una ratio de capital CET1 de punto bajo del 11,3%.
Mientras tanto, el prestamista hipotecario Nationwide Building Society dijo que la prueba de resistencia del BoE confirmaba que "seguiría siendo rentable" en las actuales condiciones macroeconómicas y continuaría realizando distribuciones completas de todos los instrumentos de capital de nivel 1. Superó significativamente su tasa crítica de rentabilidad del 7,4% con una ratio de capital CET1 de punto bajo del 20,4%. En consecuencia, tampoco necesita adoptar nuevas medidas.
El Banco de Inglaterra observó un aumento de los ingresos netos por intereses de los bancos, ya que los tipos de interés oficiales subieron en consonancia con la mayor inflación. Sin embargo, dijo: "Este beneficio se ve limitado por el hecho de que se exige a los bancos que asuman que una parte cada vez mayor de los depósitos devengan intereses, y que los intereses pagados aumentan más que la experiencia reciente".
El Comité de Política Financiera dijo que era importante que los inversores fueran conscientes de que los bancos tomarían las medidas necesarias si tensiones más amplias perjudicaban su resistencia. El Banco de Inglaterra explicó que esta resistencia se mantenía en parte gracias a la capacidad de los bancos, en una situación de estrés, de recortar los pagos de dividendos, los salarios variables de los empleados y los pagos de cupones sobre instrumentos adicionales de nivel 1.
A finales de junio, la Reserva Federal de EE.UU. anunció que todos los grandes bancos estadounidenses habían superado su prueba de resistencia anual, diseñada para evaluar cómo les iría en una crisis financiera grave.
La Fed concluyó que los 23 bancos sometidos a la prueba "están bien posicionados para capear una recesión grave y seguir prestando a hogares y empresas incluso durante una recesión severa", según un informe que publicó.
Los últimos resultados de las pruebas se producen tras las turbulencias bancarias generalizadas en EE.UU. y Europa a principios de este año, provocadas por el rápido colapso del prestamista regional californiano Silicon Valley Bank. El SVB sufrió una avalancha de depositantes preocupados por el impacto de la rápida subida de los tipos de interés.
Por Greg Rosenvinge, reportero de Alliance News
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