Los bancos se han puesto mucho más nerviosos a medida que los reguladores de la UE, Estados Unidos y otros países toman medidas enérgicas contra las comprobaciones inadecuadas de "conozca a su cliente", lo que ha llevado a algunas personas a quejarse de que se les está dejando injustamente fuera del sistema financiero.
La Autoridad Bancaria Europea (ABE) declaró el miércoles que su investigación había descubierto que la llamada "eliminación del riesgo" por parte de los bancos y las empresas de pagos se produce en toda la UE y afecta en particular a los solicitantes de asilo y a las organizaciones sin ánimo de lucro.
Al eliminar el riesgo, los bancos excluyen a algunos clientes porque su perfil sugiere riesgos potenciales de blanqueo de dinero o financiación del terrorismo que podrían dañar su reputación.
"Las conclusiones de la ABE sugieren que la eliminación del riesgo tiene un impacto perjudicial en la consecución de los objetivos de la UE, en particular en relación con la lucha eficaz contra la delincuencia financiera y el fomento de la inclusión financiera, la competencia y la estabilidad en el mercado único", señaló el organismo de control en un comunicado.
La ABE dijo que ya ha publicado orientaciones para los reguladores nacionales y los bancos sobre cómo gestionar adecuadamente los riesgos de blanqueo de capitales. Comprobará qué medidas están adoptando los reguladores nacionales para atajar el riesgo de blanqueo injustificado e informará al respecto en 2023.
Tras un escándalo de blanqueo de capitales en el Danske Bank de Dinamarca, la Comisión Europea presentó el año pasado propuestas para crear una autoridad de lucha contra el blanqueo de capitales junto con otras medidas que, según la ABE, contribuirían en cierta medida a acabar con el riesgo de blanqueo injustificado.
Pero la Comisión podría ir más lejos aclarando en qué situaciones debe rechazarse o cerrarse una cuenta con características básicas, con un mecanismo de reclamación para los clientes, según la ABE.
