Los reguladores bancarios dijeron que los problemas relacionados con el programa de gestión de datos de Citi podrían afectar negativamente a su capacidad para producir datos oportunos y precisos durante un período de estrés financiero.

Los problemas estaban relacionados con preocupaciones anteriores que la Fed había identificado con los programas de calidad y gestión de datos de Citi en una acción de aplicación de octubre de 2020 contra el banco. La Fed había ordenado a Citi que corrigiera varias "deficiencias de larga data" en sus controles internos para mejorar su infraestructura de riesgos y su gobernanza interna.

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) impuso una multa de 400 millones de dólares a Citi en 2020, citando preocupaciones similares.

En un comunicado, Citi dijo que está realizando importantes inversiones en su integridad y gestión de datos y que está "completamente comprometido" a solucionar la deficiencia.

"El resultado de estos esfuerzos serán unos sistemas más ágiles que mejorarán la calidad de nuestros datos, así como la rapidez con la que se puede acceder a ellos", dice el comunicado.

Citi tendrá que presentar información a la Fed y a la FDIC en enero de 2023 detallando cómo piensa solucionar las deficiencias. Los reguladores bancarios no identificaron deficiencias en los planes de ninguno de los otros siete grandes bancos que presentaron planes de resolución.

"La resolubilidad tiene que ver con las capacidades, no sólo con pasar una prueba de papel. La determinación de las agencias con respecto a Citigroup refleja y refuerza esto", dijo Michael Hsu, el Contralor de la Moneda en funciones, en un comunicado.

El presidente en funciones de la FDIC, Martin Gruenberg, dijo en un comunicado que la deficiencia "requiere una atención urgente por parte de la alta dirección y el consejo de administración de la firma".

Reuters informó en septiembre de que Citi había presentado un amplio plan plurianual a la Fed y a la Oficina del Contralor de la Moneda en el que se esbozaban los pasos a seguir para arreglar las deficiencias en su gestión de riesgos y controles internos, dijeron dos fuentes familiarizadas con el asunto.

Aunque la Fed y la FDIC reconocieron que Citi ha seguido abordando las preocupaciones sobre los datos expuestas en la acción de ejecución de la Fed, las agencias dijeron que el banco debe seguir mejorando sus capacidades de resolución de liquidez, así como los procesos por los que utiliza los datos para ejecutar su plan de resolución.