El plan de un organismo de control estadounidense para supervisar a empresas como Apple y Google, de Alphabet, que ofrecen monederos digitales y aplicaciones de pago, corre el riesgo de ahogar la innovación y mantener a algunos actores fuera del mercado, dijo el lunes su grupo de presión.

Las advertencias de la Computer & Communications Industry Association (CCIA) -entre cuyos miembros también se encuentran Amazon, la matriz de Facebook, Meta, y X, antes conocida como Twitter- respondieron a una propuesta presentada en noviembre por la Oficina de Protección Financiera del Consumidor de EE.UU. (CFPB), que afirmaba que los servicios de pago y monederos para smartphones de los gigantes tecnológicos rivalizaban con los métodos de pago tradicionales pero carecían de las mismas garantías para el consumidor.

La propuesta de la CFPB, que aún no se ha concretado, sometería a estas empresas al mismo tipo de supervisión que se impone actualmente a los bancos, con examinadores de la agencia que inspeccionarían el cumplimiento de las leyes sobre prácticas desleales o engañosas y protección de la privacidad, además de examinar la conducta de los ejecutivos.

Los funcionarios esperan que la propuesta, tal y como está redactada actualmente, abarque a 17 empresas responsables de 13.000 millones de pagos anuales.

Algunos representantes del sector bancario han reaccionado calurosamente a la propuesta, afirmando que las empresas que prestan servicios similares a los bancarios deberían ser reguladas y supervisadas directamente como los bancos.

Sin embargo, Krisztian Katona, responsable de política reguladora de la CCIA, dijo en una declaración revisada por Reuters que la propuesta corría el riesgo de hacer más mal que bien "ya que una regulación digital amplia, excesivamente onerosa o de mano dura podría obstaculizar significativamente las nuevas empresas de este sector."

En una carta de comentarios que se presentará a la CFPB también revisada por Reuters, la CCIA dijo que la propuesta de la CFPB no había identificado los riesgos específicos para los consumidores que pretendía abordar y consideraba indebidamente a los proveedores digitales no bancarios y a los bancos como competidores directos.

"Incluso si hay algunos casos en los que los bancos y las entidades no bancarias compiten, la realidad del mercado muestra que hay más casos en los que sus sinergias ayudan a los consumidores, prestando servicios complementarios", decía la carta.

En otra carta de comentarios publicada también el lunes, la Asociación de Tecnología Financiera, entre cuyos miembros se encuentran PayPal , propietaria del servicio Venmo, y Block Inc, que opera Cash App, compartía preocupaciones similares.

Dijo que las regulaciones existentes eran suficientes y pidió a la CFPB que suspendiera el proceso de elaboración de normas. (Reportaje de Douglas Gillison; Edición de Chris Reese y Sonali Paul)