El floreciente aunque relativamente menos regulado sector de los pagos en línea de la India se ha situado en el punto de mira del Banco de Reserva de la India dada la laxa supervisión de algunas de las plataformas, que manejan miles de millones de rupias en transacciones diarias.
En sus nuevas directrices, el Banco de la Reserva de la India (RBI) ha establecido diferentes niveles de diligencia debida en función del tamaño del comerciante y también ha pedido a los agregadores de pagos que mantengan los detalles de los agentes empleados por los comerciantes que ayudan en el proceso.
Las nuevas normas serán aplicables dentro de tres meses, según ha declarado.
El Banco de Reserva de la India también ha ordenado a las empresas de pago que completen el proceso de diligencia debida antes del 30 de septiembre de 2025 y que se aseguren de que los mercados a los que se hayan adherido no recauden ni liquiden fondos por servicios que no se ofrezcan a través de sus plataformas.
Las empresas de pago se asegurarán de que las transacciones procesadas por ellas se ajusten al perfil comercial del comerciante y tengan límites de pago basados en el riesgo, añadió.
Por otra parte, también dijo que ninguna entidad de la cadena de transacciones realizadas a través de tarjetas, salvo sus emisores y redes, podrá almacenar datos a partir del 1 de agosto de 2025.
