Fifth Third Bancorp registró una caída del 30% en sus ganancias trimestrales y advirtió sobre un menor ingreso neto por intereses en 2024, ya que el lento crecimiento de los préstamos y los mayores costos de los depósitos presionan los márgenes del banco.

El endurecimiento de la política monetaria de la Reserva Federal, que había beneficiado a los bancos el año pasado, pesa ahora sobre ellos, ya que los elevados tipos también han provocado un crecimiento más lento de los préstamos y han obligado a los bancos a pagar costes de depósito más elevados para evitar que los clientes migren a alternativas de mayor remuneración.

Fifth Third dijo que sus ingresos netos por intereses (NII, por sus siglas en inglés) de este año podrían ser entre un 2% y un 4% más bajos que los $5.85 mil millones del 2023, y espera que los ingresos totales caigan entre un 1% y un 2%.

Su NII del cuarto trimestre cayó un 10% a $1.42 mil millones con respecto al año anterior, y la ganancia neta bajó a $492 millones, o 72 centavos por acción, de $699 millones, o $1.01 por acción, perjudicada por un cargo extraordinario de $224 millones para reponer un fondo de seguro de depósitos.

El beneficio neto de varias instituciones financieras, entre ellas sus pares de mayor tamaño Citigroup y Wells Fargo, se vio afectado este trimestre, ya que pagaron un importante cargo a la Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) para reponer un fondo de seguros.

El fondo del regulador bancario, que asegura los depósitos de los clientes en caso de quiebra de un banco, se quedó sin 16.000 millones de dólares tras el colapso de dos bancos a principios de 2023.

Los ingresos totales de Fifth Third para 2023 aumentaron un 4% a $8.73 mil millones.