HUNTINGTON BANCSHARES INCORPORATED 
Después de más de un año de registrar fuertes beneficios gracias a los elevados intereses que pudieron cobrar por los préstamos, los bancos se enfrentan a una serie de retos de cara a 2024, como un crecimiento más débil de los préstamos y unas normas de capital potencialmente más estrictas.
Los recortes de tipos de la Reserva Federal a finales de este año podrían aliviar un poco la presión sobre los bancos para que suban más los costes de los depósitos. Pero algunos de los responsables políticos del banco central han advertido de que puede ser necesario que los tipos elevados se mantengan durante más tiempo para que la inflación descienda hasta su objetivo del 2%.
"Seguimos observando un aumento de los costes de los depósitos. Salvo que se ponga fin al endurecimiento cuantitativo y se produzcan recortes significativos de los tipos, los bancos se enfrentarán a presiones sobre los depósitos", afirmaron Rita Sahu y Megan Fox, analistas de crédito bancario de Moody's.
El viernes, Regions Financial, Fifth Third Bancorp , State Street y Comerica se unieron a sus homólogos para advertir de unos menores ingresos netos por intereses (NII) en 2024.
Los beneficios de los tres bancos también cayeron debido a un cargo único vinculado a la tasa de evaluación especial que tienen que pagar para rellenar el fondo de seguro de depósitos de la Federal Deposit Insurance Corp.
El índice KBW de banca regional ha perdido un 2,5% en lo que va de semana.
"Para algunos bancos que luchan con una financiación de alto coste, unos tipos más bajos pueden ayudar a extender la dinámica. En general, unos tipos más altos y una curva de rendimientos pronunciada son buenos para los bancos", afirmó Macrae Sykes, gestor de carteras de Gabelli Funds.
"La invertida de hoy y la rápida subida del coste de los depósitos han planteado desafíos".
HUNTINGTON OFRECE ESPERANZA
Huntington Bancshares prevé que su NII de 2024 aumente o caiga un 2% respecto a los niveles de 2023, frente a las expectativas de Wall Street de una caída de casi el 1%.
El banco dijo que espera que el NII toque fondo en el primer trimestre, antes de expandirse durante el resto del año. También pronosticó un crecimiento medio de los préstamos del 3% al 5%.
En comparación con sus homólogos, la cartera de préstamos del banco está más repartida entre clientes minoristas y empresariales.
En el cuarto trimestre, sin embargo, su NII cayó un 10%.
