JULIUS BÄR GRUPPE AG 
Bancos como Oversea-Chinese Banking Corp Ltd (OCBC) , Citigroup Inc y United Overseas Bank (UOB) están exigiendo más documentos de lo habitual en algunos casos para verificar las fuentes de riqueza, dijeron dos de las fuentes.
Además, los tiempos de espera para que las personas adineradas abran cuentas bancarias han aumentado significativamente desde los uno o tres meses habituales antes del escándalo, dijeron las fuentes que hablaron bajo condición de anonimato ya que el asunto es delicado.
En un comunicado, la Autoridad Monetaria de Singapur señaló que las empresas financieras deben verificar la identidad de los clientes, establecer las fuentes de riqueza y los fondos de los clientes de mayor riesgo y llevar un registro de las transacciones.
"Estos requisitos no son nuevos", respondió la central a una solicitud de comentarios de Reuters. "Dados los atributos y el tamaño de sus transacciones, las personas con grandes patrimonios suelen ser objeto de controles más estrictos por parte de las instituciones financieras".
Los cambios en la diligencia debida por parte de los bancos se producen después de que en agosto la policía detuviera e imputara a 10 extranjeros, todos ellos procedentes de China, una gran fuente de entrada de fondos, en la redada más drástica de este tipo en Singapur.
Las autoridades se han incautado de activos por valor de unos 2.000 millones de dólares, desde inmuebles de lujo y criptodivisas hasta lingotes de oro, bolsos de diseño y fondos aparcados en bancos como Credit Suisse y Julius Baer.
Una fuente, un gestor de patrimonios de un banco de Singapur, declaró tras el escándalo que sólo los "clientes de alta calidad con buenos perfiles y activos sustanciales bajo gestión" podían esperar que se les abriera una cuenta de banca privada en un plazo de tres meses.
Un portavoz del segundo mayor prestamista de Singapur, el OCBC, afirmó que dedicaba "importantes" recursos a reforzar continuamente los controles y que trabajaba en estrecha colaboración con los reguladores y sus homólogos para protegerse de las actividades ilícitas.
"Estamos comprometidos con la lucha contra el blanqueo de capitales y con garantizar el más alto nivel de gobernanza y controles", afirmó Citi. "Hemos colaborado con las autoridades para reforzar y proteger la integridad del sistema financiero".
En un comunicado, UOB afirmó que estaba vigilante frente a los riesgos del blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo y que garantizaba controles sólidos como parte de sus comprobaciones de diligencia debida, haciendo uso de análisis de datos y soluciones tecnológicas.
Credit Suisse y Julius Baer declinaron hacer comentarios.
REVISIÓN DE CUENTAS
El escándalo se produce en un momento en el que la ciudad-estado está experimentando un fuerte aumento de las entradas de activos procedentes de China, Hong Kong y otros países, atraídos por su relativa estabilidad política, sus bajos impuestos y sus políticas favorables a la creación de fondos.
Los activos totales gestionados en Singapur aumentaron un 16% hasta alcanzar los 5,4 billones de dólares singapurenses en 2021, según muestran las últimas cifras del banco central, superando un aumento del 12% en todo el mundo ese año, hasta los 112 billones de dólares.
Con el escándalo suscitando dudas sobre la imagen de Singapur como centro de riqueza, las autoridades están intensificando las inspecciones de las empresas financieras sospechosas de estar implicadas en el caso.
El aumento de los controles ha llevado a algunos bancos a prescindir de sus clientes.
Un ciudadano chino y residente permanente en Singapur declaró que el OCBC le notificó el mes pasado que cerraría su cuenta de una década de antigüedad, sin darle ninguna razón.
"Hemos llevado a cabo una revisión de las cuentas (...) y lamentamos no poder seguir manteniéndolas", dijo OCBC en una notificación revisada por Reuters, añadiendo que no podía decir qué factores habían motivado su decisión.
La persona, que solicitó el anonimato, creía que el cierre se debía a la sospecha de blanqueo de dinero, ya que la cuenta figuraba en transacciones regulares con socios comerciales en China.
OCBC no hizo comentarios sobre este caso concreto.
Un agente inmobiliario, que asesora a particulares extranjeros y nacionales adinerados, dijo que la apertura de cuentas bancarias estaba llevando ahora mucho más tiempo de lo habitual a algunos clientes.
"El negocio es muy duro para nosotros ahora, hay tantos obstáculos que tenemos que pasar", añadió el agente. "Pero más vale extremar las precauciones que verse envuelto en un delito". (Reportaje de Chen Lin y Yantoultra Ngui; Edición de Sumeet Chatterjee y Clarence Fernandez)
