Morningstar, Inc. ha lanzado una versión beta de su chatbot de inteligencia artificial generativa llamado "Mo" en las plataformas Morningstar Investor, Research Portal, Direct y Advisor Workstation. Impulsado por el Morningstar Intelligence Engine, una plataforma que combina la extensa biblioteca de análisis de inversión de Morningstar con el servicio Azure OpenAI de Microsoft, Mo está diseñado para sacar a la superficie y resumir los conocimientos independientes de Morningstar en un formato conversacional para inversores y profesionales de la inversión. Los inversores se enfrentan a una abrumadora cantidad de información en medio de un creciente mar de más de 750.000 opciones de inversión. Con el poder de los grandes modelos lingüísticos y otras herramientas de IA, la navegación por grandes volúmenes de información puede hacerse mucho más fácil.

En lugar de trabajar con búsquedas de palabras clave y páginas de resultados, los clientes de Morningstar pueden ahora hacer preguntas directamente a Mo y recibir de vuelta una respuesta concisa en cuestión de segundos. Mo no ofrece asesoramiento en materia de inversión. Mo es la primera de varias aplicaciones que se planea construir sobre la plataforma Morningstar Intelligence Engine, que se nutre de la amplitud de la investigación, editorial y calificaciones de Morningstar sobre renta variable e inversiones gestionadas.

Esta amplia biblioteca de contenidos permite a Mo construir respuestas relevantes resumiendo de forma concisa la información sobre multitud de temas relacionados con la inversión. Cuando un usuario teclea una pregunta en Mo, ésta es dirigida al Motor de Inteligencia Morningstar. El Motor está construido sobre una base de datos Morningstar que almacena incrustaciones de contenidos Morningstar.

Cuando Mo recibe la pregunta de un usuario, el Motor de Inteligencia Morningstar identifica el contenido más receptivo para proporcionarlo al gran modelo de lenguaje de OpenAI para construir una respuesta. A continuación, se comprueba la pertinencia y la capacidad de respuesta de la respuesta, antes de devolvérsela al usuario. Morningstar eligió trabajar con el servicio Azure OpenAI de Microsoft debido al compromiso de Microsoft de no permitir que los datos del usuario entrenen el gran modelo de lenguaje de OpenAI.

De acuerdo con el compromiso de Morningstar con la privacidad, se indica a los usuarios que no introduzcan información personal o confidencial en Mo. Este lanzamiento en los productos Morningstar sigue a una cálida acogida del avatar digital y la representación de reconocimiento de voz de Mo que debutó por primera vez en la Morningstar Investment Conference del mes pasado. El consejero delegado de Morningstar, Kunal Kapoor, conversó con Mo en el escenario principal, señalando el potencial futuro de la IA para sintetizar las perspectivas de inversión, automatizar tareas y proporcionar ayuda dentro del software.

Los asistentes a la conferencia formularon ellos mismos más de 1.000 preguntas a Mo, que abarcaron temas como los términos de inversión, el ahorro para la jubilación, las calificaciones Morningstar para valores específicos, la opinión de Morningstar sobre las clases de activos emergentes y diversas perspectivas de mercado. Aunque las herramientas de IA y los grandes modelos lingüísticos se encuentran aún en una fase temprana de su desarrollo, la ampliación del acceso a la versión beta de Mo permitirá a la empresa definir y desarrollar aún más su utilidad. Desde su fundación, Morningstar ha combinado de forma responsable la experiencia y las llamadas contrarias de los humanos con la velocidad y la innovación de las máquinas.

Morningstar.com se lanzó en 1997 para democratizar el acceso a las perspectivas de inversión que antes sólo estaban disponibles para los inversores institucionales adinerados. Este mismo mes se ha lanzado el Morningstar Medalist Rating, que combina las capacidades de selección prospectiva de lo que antes se conocía como Morningstar Analyst Rating, basado en humanos, con el Morningstar Quantitative Rating, basado en algoritmos y aprendizaje automático.