RBL BANK LIMITED "Estamos intentando entrar en áreas que son futuristas... y tener una mejor gestión del capital", dijo R Subramaniakumar a Reuters en una entrevista.
"Hemos incursionado en áreas como el oro y los préstamos para la vivienda, donde la ponderación del riesgo es bastante menor y se va a cuidar la adecuación del capital".
La medida del Banco de la Reserva de la India de aumentar el riesgo de los préstamos no garantizados repercutió en el coeficiente de adecuación del capital del RBL Bank en 70 puntos, dijo Subramaniakumar.
El prestamista pretende que su cartera de tarjetas de crédito crezca en torno al 23-25% en el futuro, desde el 29% del trimestre octubre-diciembre, añadió.
El banco con sede en Mumbai registró un crecimiento interanual de los préstamos del 20%, mientras que los depósitos crecieron un 13%.
Los préstamos minoristas del banco crecieron un 33% interanual.
Los bancos indios han registrado constantemente un crecimiento de los préstamos de dos dígitos en los últimos meses, ya que la demanda de crédito se ha mantenido fuerte. Sin embargo, el crecimiento de los depósitos ha ido a la zaga del crecimiento de los préstamos para la mayoría de los prestamistas.
Subramaniakumar afirmó que el banco no prevé ninguna presión sobre los depósitos y que sus tipos de depósito han alcanzado su nivel máximo.
RBL Bank espera que su margen de interés neto (NIM), que se situó en el 5,52% en los tres meses hasta diciembre, se mantenga plano en el trimestre actual.
El NIM aumentará unos puntos básicos cada trimestre en 2024-25, dijo Subramaniakumar.
Por otra parte, el prestamista está evaluando las opciones relativas a su exposición a los fondos de inversión alternativos (FIA), dijo Subramaniakumar, añadiendo que dicha exposición está completamente prevista según el mandato del banco central.
Las inversiones del RBL Bank en FIA tienen un valor neto de 1.610 millones de rupias (19,38 millones de dólares), añadió. (1 $ = 83,0950 rupias indias) (Reportaje de Siddhi Nayak; Edición de Sohini Goswami)
