Regional B de C : Reporte Trimestral 1t23 Regional

Tabla de Contenido

DE CONFORMIDAD CON LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LA INFORMACIÓN FINANCIERA DE SOCIEDADES CONTROLADORAS EMITIDAS POR LA CNBV.

A continuación, Regional, S.A.B. de C.V. presenta, para fines informativos únicamente, los estados financieros internos por el periodo terminado el 31 de Marzo de 2023. Asimismo, y considerando que la emisora reciente participó en una reestructuración societaria mediante una fusión en la que actuó como sociedad fusionante con Banregio Grupo Financiero S.A.B. de C.V., quien fungió como sociedad fusionada y actualmente extinta, se revela en forma adicional la información relativa a los estados financieros de Banregio Grupo Financiero S.A.B. de C.V., por el periodo terminado el 31 de marzo de 2018, con la finalidad de mantener la continuidad en la revelación de información financiera y para fines comparativos y de análisis, así como los estados financieros con cifras proforma en los que se presenta la situación financiera y los resultados de Regional, S.A.B. de C.V., como si la reestructura societaria a que se alude hubiera surtido efectos en el mismo trimestre del ejercicio anterior.

1

Tabla de Contenido

RESUMEN EJECUTIVO	4
Crecimientos	4
Riesgos y Fortaleza	4
Rentabilidad	4
Descripción de la Compañía	4
RESULTADOS	5
RESULTADO DE LA OPERACIÓN	7
Resultados	7
Margen Financiero	7
Comisiones y Tarifas Netas	8
Seguros y cambios	8
Ingreso Por Arrendamiento Puro	8
Otros Ingresos (egresos) de la Operación	9
Gastos de Administración y Promoción	9
Información por Segmentos	9
SITUACIÓN FINANCIERA	10
Efectivo y Equivalentes	10
Cartera de Crédito con Riesgo de Crédito Etapa 1 y 2	10
Cartera de Crédito con Riesgo de Crédito Etapa 3	11
Calificación de Cartera de Crédito	12
Captación	12
Inversiones en Valores	13
Operaciones de Reporto	14
Operaciones con Instrumentos Financieros Derivados	14
Pasivos Bursátiles (Títulos de Crédito Emitidos)	16
Impuestos Causados y Diferidos	17
Índice de Capitalización de Banco Regional	18
Valor en Riesgo de Mercado (VaR)	18
Red de Sucursales	19
Canales Alternos	19
Política de Tesorería	20
Fuentes Internas y Externas de Recursos y Liquidez	20
Regional en la Bolsa Mexicana de Valores (R.A)	21
Cobertura de análisis de los valores de Regional	22
CONTROL INTERNO	23
PARTES RELACIONADAS	25
Créditos a Partes Relacionadas (Banco Regional S.A.)	25
Créditos a Partes Relacionadas (Start Banregio S.A. de C.V.)	25
ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS	26
	2

	Tabla de Contenido
Calificaciones	26
ESTRUCTURA CORPORATIVA	28
Consejo de Administración	29
Principales Funcionarios	30
Política de Dividendos	30
ESTADOS FINANCIEROS	37
Estado de Resultados Trimestral	37
Estado de Resultados Acumulado	37
Balance General: Activo	38
Balance General: Pasivo	39
Balance General: Capital Contable	39
Cuentas de Orden	40
Indicadores Financieros Criterio CNBV	41
CERTIFICACIÓN	42

3

RESUMEN EJECUTIVO

RESUMEN EJECUTIVO

Crecimientos

• La cartera empresarial con riesgo de crédito etapa 1, correspondiente a préstamos a las Pequeñas y Medianas empresas cerró en $113,826 millones de pesos el 1T23. La cartera empresarial con riesgo de crédito etapa 2, correspondiente a préstamos a las Pequeñas y Medianas empresas cerró en $2,059 millones de pesos el 1T23.
• Por su parte el crédito a las personas que incluye créditos hipotecarios, créditos para adquisición de autos y créditos personales como tarjeta de crédito, acumularon un total de $23,286 millones de pesos, con un aumento de 26%.
• La captación tradicional, que se conforma por las cuentas de cheques y ahorro a la vista como por las inversiones a plazo de nuestros clientes, alcanzó un nivel de $136,840 millones de pesos al cierre del Primer Trimestre del 2023, presentando un crecimiento del 19% respecto al mismo trimestre del año anterior. Sobresalen los depósitos a plazo con un incremento del 40% en comparación al mismo periodo del año anterior.
• El costo de la captación tradicional en moneda nacional se ubica en 6.2% al cierre del 1T23.

Riesgos y Fortaleza

• El índice de cartera vencida de toda la cartera fue de 1.2% al 1T23, 31 puntos base menos que el mismo trimestre del año pasado.
• Regional tiene reservas que cubren 1.8 veces el total de la cartera de crédito con riesgo de crédito etapa 3.
• El índice de capitalización de Banco Regional Febrero 2023 fue del 15.3%.

Rentabilidad

• El margen financiero en el 1T23 fue de $2,821 millones de pesos, lo que representa un incremento del 35% respecto al mismo periodo del año anterior.
• La utilidad neta al cierre del 1T23 fue de $1,187 millones de pesos, 3% mayor a la utilidad del 1T22.
• El índice de eficiencia1 al cierre del Primer Trimestre del 2023 fue de 43.2%.

Descripción de la Compañía

Regional, S.A.B de C.V. (Regional) es una emisora mexicana, cuyas principales subsidiarias, Banregio Grupo Financiero, S.A. de C.V. (BanregioGF), Banco Regional S.A. IBM (Banregio) y Start Banregio, SOFOM (Start), tienen como actividad principal el otorgamiento de crédito y arrendamiento a empresas medianas y pequeñas, así como a individuos.

Banregio cuenta con presencia geográfica en 22 entidades federativas a través de una red de 157 sucursales, ubicadas en: Aguascalientes, Baja California, Baja California Sur, Chihuahua, Coahuila, Ciudad de México, Durango, Estado de México, Guanajuato, Jalisco, Michoacán, Nuevo León, Puebla, Querétaro, Quintana Roo, San Luis Potosí, Sinaloa, Sonora, Tamaulipas, Veracruz, Yucatán y Zacatecas.

Regional es una compañía pública (R), cuya principal subsidiaria Banco Regional fue fundado en 1994.

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