El banco italiano UniCredit batió el martes las previsiones de beneficios del tercer trimestre gracias a que la subida de los tipos impulsó los ingresos, pero mantuvo su objetivo de beneficios para todo el año, afirmando que necesitaba tiempo para decidir cómo utilizar mejor el "excepcional" crecimiento de los beneficios de este año.

Un mayor coste del crédito ha impulsado los beneficios récord de los bancos en los últimos trimestres, pero la incertidumbre ha aumentado, con los riesgos geopolíticos sumándose a las tensiones sobre la economía derivadas de una inflación obstinadamente alta y de la rápida contracción del volumen de préstamos.

Unicredit, el único banco italiano considerado de relevancia sistémica mundial, dijo que el beneficio neto fue de 2.300 millones de euros (2.500 millones de dólares) en los tres meses hasta septiembre, muy por encima de una previsión de consenso del banco de 1.900 millones de euros y un 36% más que hace un año.

Las acciones subieron más de un 2% en las primeras operaciones.

Los ingresos procedentes de la diferencia entre los tipos de interés de los préstamos y de los depósitos, sobre los que Italia aplicó en agosto un impuesto extraordinario por sorpresa, aumentaron un 45% interanual.

Tras asustar a los inversores en bancos italianos con el gravamen extraordinario, Italia dio marcha atrás, dando a los prestamistas la opción de apartar dinero como reservas en lugar de pagarlo.

UniCredit, el primer banco italiano que comunicó los beneficios del tercer trimestre y tomó una decisión oficial sobre el impuesto, dijo que estaba apartando 1.100 millones de euros como reservas.

Se espera que la mayoría de los bancos italianos, incluido el líder del mercado, Intesa Sanpaolo , renuncien a pagar el impuesto, que podría perjudicar a los accionistas, y refuercen en su lugar el capital, según han declarado fuentes a Reuters.

UniCredit elevó ligeramente sus perspectivas de ingresos para 2023, gracias al impulso de los tipos, pero mantuvo sin cambios sus objetivos de beneficios y de retribución a los inversores.

"Estamos revisando todas las opciones que tenemos y, por lo tanto, darles una nueva orientación para el resultado final y la distribución es prematuro, pero eso no significa que esas cifras vayan a seguir siendo las mismas", dijo el consejero delegado Andrea Orcel en una convocatoria con los medios.

UniCredit prevé un beneficio neto de al menos 7.250 millones de euros en 2023 y repartirá como dividendos y recompra de acciones al menos 6.500 millones de euros.

Confirmó sus planes de distribución el lunes, cuando anunció la compra de una participación del 9% en Alpha Bank al fondo de rescate bancario de Grecia y la fusión de su unidad rumana con la de Alpha.

Aunque siguen siendo extremadamente bajas, las provisiones para insolvencias aumentaron más del doble en el trimestre. El volumen de préstamos se estancó en Alemania y disminuyó un 3% en Italia.

La reducción de los activos ponderados por riesgo (APR) contribuyó a elevar el capital básico al 17,2% de los APR, frente al 16,6% de finales de junio.

Se situaría en el 16,3% teniendo en cuenta la decisión de recomprar acciones con 2.500 millones de euros de los beneficios de 2023, que UniCredit tiene previsto realizar antes de finales de año.

Está a la espera de la autorización del supervisor, mientras que los accionistas se reunirán el viernes para votar el plan.

Orcel, que asumió el cargo en 2021, ha adoptado un modelo de capital ligero para maximizar los beneficios en relación con el capital desplegado para apoyar a las empresas.

(1 dólar = 0,9362 euros) (Reportaje de Valentina Za, edición de Alvise Armellini y Bernadette Baum)