YES BANK LIMITED 
"La agenda única (para el banco) es centrarse en la rentabilidad sin hacer nada agresivo", dijo Prashant Kumar en una entrevista. "El primer paso para nosotros es lograr un RoA del 1% en los próximos dos años y del 1,5% de aquí a 3-5 años".
La rentabilidad sobre activos de Yes Bank - que es la relación entre lo rentable que es una empresa y sus activos totales - se situó en el 0,2% en el trimestre octubre-diciembre.
Los préstamos a pequeñas y medianas empresas y los préstamos a empresas medianas representaron casi el 30% de la cartera de préstamos del banco con sede en Mumbai en el trimestre de diciembre, porcentaje que, según Kumar, aumentará hasta el 35% en el futuro.
El banco no está dispuesto a transigir en los precios a pesar de la intensa competencia, dijo.
"No nos gustaría ir a por un mayor crecimiento de los depósitos ofreciendo tipos más altos", dijo Kumar, añadiendo que tampoco harían crecer los préstamos ofreciendo un tipo de interés más bajo.
Yes Bank tiene como objetivo hacer crecer los préstamos globales en un 13% interanual en el trimestre de marzo, ayudado en gran medida por los préstamos minoristas, mientras que un crecimiento de los depósitos del 15% parece "razonable", dijo el consejero delegado.
El banco registró un crecimiento de los préstamos del 11,8% en el trimestre de diciembre, mientras que sus depósitos crecieron un 13,2%.
"En ningún momento el crecimiento de los créditos será superior al de los depósitos", afirmó Kumar.
El director general no prevé la necesidad de aumentar el capital del prestamista, al menos para el próximo ejercicio financiero que comienza el 1 de abril.
El banco pretende abrir 110 sucursales a finales de marzo, por debajo de su anterior objetivo de 150 sucursales, y las 40 restantes se abrirán en los tres meses siguientes, dijo Kumar.
