China ha cambiado las normas para las empresas de financiación al consumo por primera vez en una década, estableciendo un listón más alto para las empresas financieras no bancarias que ofrecen pequeños préstamos personales en la segunda mayor economía del mundo.

Las medidas más estrictas, que entrarán en vigor el 18 de abril, llegan en medio de un endurecimiento de la normativa en todo el sector financiero chino, a pesar de la tambaleante recuperación de la economía tras la crisis, y los analistas consideran que pueden disuadir a los nuevos operadores.

Las normas revisadas, publicadas por la Administración Nacional de Regulación Financiera (NFRA) tras una consulta de un mes que finalizó a mediados de enero, están en línea con las enmiendas propuestas.

Según la nueva normativa, las empresas que ofrecen financiación al consumo para fines distintos de la compra de viviendas y automóviles deben tener un capital mínimo registrado de 1.000 millones de yuanes (139 millones de dólares), más del triple del mínimo de 300 millones de yuanes exigido en la normativa de 2014.

Un inversor importante en una empresa de financiación al consumo también debe tener una participación de al menos el 50%, frente al 30% anterior.

Las instituciones financieras que sean grandes inversores deben tener unos activos totales de al menos 500.000 millones de yuanes al final del ejercicio fiscal más reciente, frente a los 60.000 millones de yuanes anteriores.

Un gran inversor no financiero, por su parte, necesita tener al menos 60.000 millones de yuanes de ingresos de explotación en el ejercicio fiscal más reciente, el doble de la cifra exigida anteriormente.

(1 $ = 7,1981 yuanes chinos renminbi) (Reportaje de Qiaoyi Li y Ryan Woo Edición de David Goodman y Mark Potter)